ОХУ-д бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх журам. ОХУ-ын Төв банкны журам "ОХУ-д бэлэн бус төлбөрийн тухай" ОХУ-д бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх журам.

02.01.2024

Албан тушаал

Ерөнхий хэсэг

I хэсэг. Бэлэн бус төлбөрийн хэлбэр, тэдгээрийг хэрэглэх журмын тухай

Бүлэг 1. Бэлэн бус төлбөрийн хэлбэр, түүнийг ашиглах нөхцөл
Бүлэг 2. Төлбөрийн баримт бичиг, тэдгээрийг бөглөх, өгөх, эргүүлэн татах, буцаах журам
Бүлэг 3. Төлбөрийн даалгавраар хийх төлбөр тооцоо
Бүлэг 4. Аккредитивийн төлбөр тооцоо
Бүлэг 5. Аккредитив гаргагч банкинд ажиллах журам
Бүлэг 6. Гүйцэтгэгч банкинд аккредитивтэй ажиллах журам
Бүлэг 7. Чекээр хийх төлбөр
Бүлэг 8. Төлбөрийн төлбөр
Бүлэг 9. Төлбөрийн хүсэлт бүхий тооцоо
Бүлэг 10. Төлбөр төлөгчийн хүлээн зөвшөөрснөөр төлсөн төлбөрийн хүсэлттэй хийсэн тооцоо
Бүлэг 11. Төлбөр төлөгчийн зөвшөөрөлгүйгээр төлсөн төлбөрийн хүсэлттэй төлбөр тооцоо
Бүлэг 12. Инкассо даалгавраар төлбөр тооцоо хийх

II хэсэг. ОХУ-ын Банкинд нээсэн зээлийн байгууллагуудын (салбаруудын) корреспондент данс (дэд данс) -аар дамжуулан төлбөр тооцооны гүйлгээ хийх журам

Бүлэг 1. ОХУ-ын Банкаар дамжуулан төлбөр тооцоо хийх онцлог
Бүлэг 2. Зээлийн байгууллага (салбар) нь тооцооны баримт бичгийг цаасан дээр ирүүлэх журам.
Зээлийн байгууллага (салбар)-аас цахим төлбөрийн баримт бүрдүүлэх журам 3-р бүлэг.
Бүлэг 4. Зээлийн байгууллага (салбар) -ын корреспондент данс (дэд данс) дээр төлбөр тооцоо хийх журам.
Бүлэг 5. ОХУ-ын Банкны төлбөр тооцооны сүлжээний хэлтэст төлөгдөөгүй төлбөр тооцооны баримт бичгийн файлын шүүгээнээс төлбөр тооцооны баримт бичгийг эргүүлэн татах журам.
Бүлэг 6. ОХУ-ын Банкинд зээлийн байгууллагуудын (салбаруудын) корреспондент данс (дэд данс) нээх, хаах журам.
Бүлэг 7. Зээлийн байгууллага (салбар) -ын корреспондент данс (дэд данс) -ыг хаахдаа төлөгдөөгүй төлбөр тооцооны баримт бичгийн файлын шүүгээнээс төлбөр тооцооны баримт бичгийг буцаах журам.

III хэсэг. Зээлийн байгууллага (салбар) -ын бусад зээлийн байгууллага (салбар) -д нээсэн корреспондент данс, нэг зээлийн байгууллагын хэлтэс хоорондын салбар хоорондын тооцооны дансууд дээр төлбөр тооцоо хийх журам.

Бүлэг 1. Бусад зээлийн байгууллагад нээлгэсэн корреспондент дансаар төлбөр хийх журам

Бүлэг 2. Нэг зээлийн байгууллагын хэлтэс хоорондын салбар хоорондын тооцооны дансаар төлбөр тооцоо хийх журам.

Хавсралт 1. Төлбөрийн даалгавар
Хавсралт 2. Төлбөрийн даалгавар
Хавсралт 3. Төлбөрийн даалгавар
Хавсралт 4. Төлбөрийн захиалгын талбаруудын тодорхойлолт
Хавсралт 5. Аккредитив
Хавсралт 6. Аккредитив
Хавсралт 7. Аккредитив
Хавсралт 8. Аккредитивын талбаруудын тодорхойлолт
Хавсралт 9. Төлбөрийн хүсэлт
Хавсралт 10. Төлбөрийн хүсэлт
Хавсралт 11. Төлбөрийн хүсэлт
Хавсралт 12. Төлбөрийн хүсэлтийн талбаруудын тайлбар
Хавсралт 13. Цуглуулгын захиалга
Хавсралт 14. Цуглуулгын захиалга
Хавсралт 15. Цуглуулгын захиалга
Хавсралт 16. Инкассаны захиалгын талбаруудын тодорхойлолт
Хавсралт 17. Төлбөрийн даалгавар
Хавсралт 18. Төлбөрийн даалгавар
Хавсралт 19. Төлбөрийн даалгавар
Хавсралт 20. Төлбөрийн захиалгын талбаруудын тодорхойлолт
Хавсралт 21. Дансны бүртгэл
Хавсралт 22. хураахаар ирүүлсэн тооцооны баримт бичгийн бүртгэл
Хавсралт 23. Файлын шүүгээнд мэдүүлэх тухай мэдэгдэл
Хавсралт 24. Хүлээн авсан тухай мэдэгдэл, хүлээн авахаас татгалзсан
Хавсралт 25. Төлбөрийн нэгдсэн даалгаврыг бөглөх журам
Хавсралт 26. Төлбөрийн баримт бичгийн тооллого
Хавсралт 27. Хувийн данс
Хавсралт 28. Зээлийн байгууллага (салбар)-ын корреспондент данс (дэд данс) -д мөнгө байгаа тохиолдолд тооцооны гүйлгээ, түүний нягтлан бодох бүртгэлийн онцлог.
Хавсралт 29. Төлөгдөөгүй төлбөр тооцооны баримтыг хавтаст хэргийн санд байршуулах тухай мэдэгдэл
Хавсралт 30. Төлбөрийн баримтыг буцаах тухай мэдэгдэл
Хавсралт 31. Төлбөр төлсөн, файлын шүүгээнд байрлуулсан, цаасан дээр буцаасан төлбөрийн баримт
Хавсралт 32. Корреспондент данс нээлгэх өргөдөл (дэд данс)
Корреспондент дансаар төлбөр хийхдээ гүйлгээг бүртгэх журам
Салбар хоорондын тооцооны дансанд гүйлгээг бүртгэх журам

ОРОСЫН ХОЛБООНЫ ТӨВ БАНК

POSITION

ОХУ-д бэлэн бус төлбөрийн тухай

(2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн нэмэлт өөрчлөлт)

Уг нь заалтуудыг хүчингүй болгосноор хүчингүй болсон
энэ баримт бичгийн норматив агуулгыг бүрдүүлсэн
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Өөрчлөлт оруулсан баримт бичиг:
ОХУ-ын Банкны 2003 оны 3-р сарын 3-ны өдрийн N 1256-U удирдамж (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 17, 04/02/2003) (2003 оны 6-р сарын 1-нээс хүчин төгөлдөр болсон);
ОХУ-ын Банкны 2004 оны 6-р сарын 11-ний өдрийн N 1442-U заавар (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 39, 07/07/2004);
ОХУ-ын Банкны 2007 оны 5-р сарын 2-ны өдрийн N 1823-U заавар (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 33, 2007 оны 06-р сарын 06) (2007 оны 7-р сарын 1-нээс хүчин төгөлдөр болсон);
ОХУ-ын Банкны 2008 оны 1-р сарын 22-ны өдрийн N 1964-U-ийн заавар (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 9, 2008 оны 02-р сарын 20-ны өдөр);
ОХУ-ын Банкны 2011 оны 5-р сарын 13-ны өдрийн N 2634-U заавар (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 33, 2011 оны 06-р сарын 22-ны өдөр);
ОХУ-ын Банкны 2011 оны 12-р сарын 12-ны өдрийн N 2749-U удирдамж (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 72, 2011 оны 12-р сарын 21) (2011 оны 12-р сарын 29-ний өдрөөс хүчин төгөлдөр болсон);
ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P журам (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 34, 2012 оны 06-р сарын 28-ны өдөр);
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P (ОХУ-ын Банкны товхимол, N 36, 07/11/2012).
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
ОХУ-ын Банкны 2003 оны 3-р сарын 3-ны өдрийн 1256-У тоот удирдамж хүчин төгөлдөр болохоос өмнө банкуудын хүлээн зөвшөөрсөн төлбөр тооцооны баримт бичиг, төлбөрийн даалгаврын гүйцэтгэлийн тухай ОХУ-ын Банкны 3-р сарын 3-ны өдрийн 1256-U удирдамжийн 2-р хэсгийг үзнэ үү. 2003 он.
____________________________________________________________________

Ерөнхий хэсэг

I хэсэг. Бэлэн бус төлбөрийн хэлбэр, тэдгээрийг хэрэглэх журмын тухай

I хэсэг
Бэлэн бус төлбөр тооцооны хэлбэр, журмын тухай
тэдний програмууд

(2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс хүчингүй болсон - ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P журам.

II хэсэг. ОХУ-ын Банкинд нээсэн зээлийн байгууллагуудын (салбаруудын) корреспондент данс (дэд данс) -аар дамжуулан төлбөр тооцооны гүйлгээ хийх журам

II хэсэг
Төлбөр тооцооны гүйлгээ хийх журам
зээлийн корреспондент данс (дэд данс) дамжуулан
ОХУ-ын Банкинд нээгдсэн байгууллагууд (салбарууд).

(2012 оны 7-р сарын 22-ны өдрөөс хүчингүй болсонд тооцсон - .

III хэсэг. Зээлийн байгууллага (салбар) -ын бусад зээлийн байгууллага (салбар) -д нээсэн корреспондент данс, нэг зээлийн байгууллагын хэлтэс хоорондын салбар хоорондын тооцооны дансууд дээр төлбөр тооцоо хийх журам.

III хэсэг
Корреспондент дансны төлбөр тооцооны гүйлгээг хийх журам
бусад кредитээр нээсэн зээлийн байгууллагуудын (салбаруудын) данс
байгууллага (салбар), салбар хоорондын тооцооны дансанд
нэг зээлийн байгууллагын хэлтсийн хооронд

(2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс хүчингүй болсон - ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P журам.

дарга
Оросын банк
С.М.Игнатьев

Бүртгүүлсэн
Хууль зүйн яаманд
Оросын Холбооны Улс
2002 оны арванхоёрдугаар сарын 23.
бүртгэл N 4068

Хавсралт 1

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

ОХУ-ын Банкны тушаалаар 2003 оны 6-р сарын 1-ээс
2003 оны 3-р сарын 3-ны өдрийн N 1256-U, -
өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү)

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн хавсралт 1 хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 2

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P
(хүчин төгөлдөр болсон нэмэлт өөрчлөлт).
ОХУ-ын Банкны тушаалаар 2003 оны 6-р сарын 1-ээс
2003 оны 3-р сарын 3-ны өдрийн N 1256-U, -
өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү)

____________________________________________________________________
2012 оны 7 дугаар сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 2 дугаар хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 3

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 3 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 4

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 4-р хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 5

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 5 дугаар хавсралт хүчин төгөлдөр бус болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 6

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 6 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 7

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 7 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 8

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 8 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 9

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 9 дүгээр хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 10

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдөр 10 дугаар хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 11

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

(хүчин төгөлдөр болсон нэмэлт өөрчлөлт).
ОХУ-ын Банкны тушаалаар 2003 оны 6-р сарын 1-ээс
2003 оны 3-р сарын 3-ны өдрийн N 1256-U, -
өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү)

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 11 дүгээр хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 12

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 12 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 13

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 13 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 14

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 14 дүгээр хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 15

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 15 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 16

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 16 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 17

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 17 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 18

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 18 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 19

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 19 дүгээр хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 20

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7 дугаар сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 20 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 21

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P
(хүчин төгөлдөр болсон нэмэлт өөрчлөлт).
ОХУ-ын Банкны тушаалаар 2004 оны 7-р сарын 18-ны өдрөөс
2004 оны 6-р сарын 11-ний өдрийн N 1442-U, -
өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү)

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 21 дүгээр хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 22

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 22 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 23

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний өдрөөс эхлэн 23 дугаар хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
см.

Хавсралт 25

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

Төлбөрийн нэгдсэн даалгаврыг бөглөх журам

(2003 оны 3-р сарын 3-нд нэмэлт өөрчлөлт оруулсан)
____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 22-ны байдлаар хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 26

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7 дугаар сарын 22-ны өдрөөс эхлэн 26 дугаар хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 27

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 22-ны өдрөөс эхлэн 27 дугаар хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 28

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

Төлбөр тооцооны гүйлгээний онцлог
болон корреспондент дээр хөрөнгө байгаа тохиолдолд тэдгээрийн нягтлан бодох бүртгэл
зээлийн байгууллагын (салбар) данс (дэд данс)

Хавсралт 30

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7 дугаар сарын 22-ны өдрөөс эхлэн 30 дугаар хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 31

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 22-ны өдрөөс эхлэн 31 дүгээр хавсралт хүчингүй болсон.
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 32

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 22-ны өдрөөс эхлэн 32 дугаар хавсралт хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 29-ний өдрийн N 384-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

Хавсралт 33

ОХУ-ын Банкны журамд
"Бэлэн бус төлбөрийн тухай
ОХУ-д"
03.10.2002 N 2-P

____________________________________________________________________
2012 оны 7-р сарын 9-ний байдлаар хүчингүй болсон -
ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P. -
Өмнөх хэвлэлийг үзнэ үү
____________________________________________________________________

харгалзан баримт бичгийг хянан засварлах
нэмэлт, өөрчлөлтийг бэлтгэсэн
"Кодекс" ХК

ОХУ-д бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх журам

1.1. Бэлэн бус төлбөрийн тухай журам нь банкинд төлбөр тооцоог зохион байгуулах, баримт бичгийн жигд урсгалыг зохицуулах ерөнхий хандлагыг зохицуулдаг.

Бараа-мөнгөний харилцаа хөгжиж буй нөхцөлд аж ахуйн нэгжүүдийн өмчийн хэлбэр, үйл ажиллагааны олон янз байдлыг харгалзан төлбөр тооцооны журам нь аж ахуйн нэгжүүдийн төлбөрийн хэлбэрийг сонгох эрх чөлөө, гэрээнд тусгах, хөндлөнгөөс оролцохгүй байх зарчимд суурилдаг. аж ахуйн нэгжүүдийн гэрээний харилцаанд банкны .

Энэхүү журам нь төрийн, хоршоо, хувьцаат, хувьцаат, нийтийн аж ахуйн нэгж, холбоо, байгууллага, байгууллага, арилжааны банк, санхүүгийн тооцоо, санхүүгийн зээлийн төв, хувь хүн /цаашид “аж ахуйн нэгж” гэх/-д хамаарна.

1.2. Төлбөр тооцооны үйл ажиллагааг банкууд аж ахуйн нэгжүүдийн банкны данснаас хийдэг.

Банк нь аж ахуйн нэгжүүдийн мөнгөн хөрөнгийг дансандаа хадгалж, эдгээр дансанд орсон дүнг кредитэд шилжүүлж, данснаас нь шилжүүлэх, татан авах, банкны дүрэм, гэрээнд заасан банкны бусад үйл ажиллагааг явуулах тухай аж ахуйн нэгжийн захиалгыг гүйцэтгэдэг.

Аж ахуйн нэгжийн дансны мөнгийг данс эзэмшигчийн тушаалаар хасдаг.

Хуульд өөрөөр заагаагүй бол аж ахуйн нэгжийн данснаас бүх төлбөрийг аж ахуйн нэгжийн дарга тодорхойлсон тэргүүлэх дарааллаар хийдэг.

1.3. Бэлэн бус төлбөр тооцоонд ашиглахыг зөвшөөрнө:

Төлбөрийн захиалга;

Аккредитив;

Төлбөрийн хүсэлт-захиалга. Төлбөр төлөгч ба хүлээн авагчийн хоорондох төлбөр тооцооны хэлбэрийг гэрээгээр (гэрээ, тусдаа гэрээ) тодорхойлно.

1.4. Аж ахуйн нэгжүүдийн тохиролцоогоор харилцан өр төлбөрийг банкуудыг тойрч гарах боломжтой. Энэ тохиолдолд зээлдээгүй дүнгийн захиалга, чекийг банкинд ирүүлнэ.

1.5. Төлбөр төлөгч ба хүлээн авагчийн хоорондох төлбөр тооцооны талаархи харилцан нэхэмжлэлийг талууд тогтоосон журмаар банкны байгууллагуудын оролцоогүйгээр авч үздэг.

Банкны үйл ажиллагаатай холбоотой нэхэмжлэлийг банк (мөнгөн тооцооны төв) зөрчил гаргасан банк (банк) руу илгээдэг.

Арилжааны банкууд нэхэмжлэлийг өөрт үйлчилдэг бэлэн мөнгө тооцооны төвд шилжүүлдэг.

Гомдол гаргах, нэхэмжлэл гаргах нь дансны үйл ажиллагааг зогсоохгүй.

1.6. Эзэмшигч нь өмчлөгчийн данснаас мөнгийг цаг тухайд нь хийгээгүй (холбогдох баримт бичгийг хүлээн авснаас хойш дараагийн өдрөөс хойш) эсвэл буруу хассан, түүнчлэн банкнаас эзэмшигчид төлөх төлбөрийг цаг тухайд нь буюу буруу тооцоолсон тохиолдолд эзэмшигч нь шаардах эрхтэй. банк болон данс эзэмшигчийн хооронд байгуулсан гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол банкнаас (бэлэн мөнгө тооцооны төв) түүний ашиг тусын төлөө хоцрогдсон хоног тутамд цаг тухайд нь тооцоогүй (хаас хассан) дүнгийн 0.5 хувиар торгууль төлөх.

1.7. Одоогийн хууль тогтоомжийн дагуу аж ахуйн нэгжүүдийн хоорондын төлбөр тооцоог арилжааны банкууд болон бусад зээлийн байгууллагууд (цаашид "банк" гэх) гүйцэтгэдэг.

ОХУ-ын банк хоорондын төлбөр тооцоог ОХУ-ын Төв банкнаас бүгд найрамдах улс, нутаг дэвсгэр, бүс нутаг, хот, дүүрэгт байгуулсан бэлэн мөнгөний тооцооны төвүүдээр дамжуулан хийдэг.

Төлбөр тооцоо хийх банкны гүйлгээг банк хоорондын гэрээний үндсэн дээр өөр хоорондоо нээсэн корреспондент дансаар дамжуулан хийж болно.

1.8. Банк, бэлэн мөнгөний тооцооны төвүүд дэх баримт бичгийн урсгалыг "ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт банк хоорондын төлбөр тооцоог зохион байгуулах тухай" (Хавсралт 1), "Янз бүрийн бүгд найрамдах улсын банкуудын хооронд төлбөр тооцоог зохион байгуулах тухай" журмын дагуу зохион байгуулдаг (Хавсралт 2). ).

2. Төлбөр тооцооны баримт бичгийг бүрдүүлэх журам.

2.1. Төлбөр тооцооны баримт бичиг нь тогтоосон стандартын шаардлагыг хангасан байх ёстой бөгөөд дараахь зүйлийг агуулна.

а) төлбөр тооцооны баримт бичгийн нэр;

б) төлбөрийн баримтын дугаар, түүнийг олгосон өдөр, сар, жил. Огноог тоогоор, сарыг үгээр, оныг тоогоор заана. Компьютер дээр бөглөсөн тооцооны баримт бичигт сарыг тоогоор зааж өгөхийг зөвшөөрнө;

в) баримт бичгийн текстэд төлбөр төлөгчийн банкны дугаарыг зааж өгч болно;

г) төлбөр төлөгчийн нэр, түүний банкны дансны дугаар;

д) мөнгө хүлээн авагчийн нэр, түүний банкны дансны дугаар. Хүлээн авагчийн банкны нэр (чек дээр заагаагүй), мөнгө хүлээн авсан банкны дугаар.

Төлбөр төлөгч, хүлээн авагчийн нэрийг оновчтой товчлохыг зөвшөөрдөг бөгөөд энэ нь банк, үйлчлүүлэгчдийн ажлыг хүндрүүлэхгүй байх;

е) төлбөрийн зорилго (чек дээр заагаагүй). Текстийн нэрийн хамт та кодын тэмдэглэгээг оруулж болно;

ж) тоо, үгээр заасан төлбөрийн хэмжээ;

з) аж ахуйн нэгжийн гарын үсгийн эхний хуулбар дээр, төлбөр тооцооны баримт бичгийг гаргах аргаас үл хамааран захиалгын эхний хуулбар дээр тамганы дардасыг оруулсан болно.

2.2. Банкны дансаар төлбөр тооцоо хийх, мөнгөн гүйлгээ хийхэд гарын үсэг зурах эрх бүхий албан тушаалтны гарын үсэг байгаа тохиолдолд төлбөрийн баримт бичгийг гүйцэтгэхээр банк хүлээн авна.

Хуулийн этгээдийн нэрийн өмнөөс салбар, төлөөлөгчийн газар, хэлтсээс хийсэн гүйлгээний төлбөрийн баримт бичигт тухайн хуулийн этгээдээс эрх олгосон хүмүүс гарын үсэг зурсан байна.

Хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр бизнес эрхлэгчийн хийсэн гүйлгээний төлбөрийн баримтыг картанд нэг гарын үсэг зурсан, гарын үсгийн дээж, тамга тэмдэггүй бол гүйцэтгэхээр хүлээн авна.

2.3. Төлбөрийн баримт бичгүүдийг хэмжээнээс үл хамааран гүйцэтгэлээр хүлээн авдаг.

Банк нь үйлчлүүлэгчидтэй ажиллах цагийн хуваарийн дагуу өдөржингөө аж ахуйн нэгжүүдээс баримт бичгийг хүлээн авдаг. Үүний зэрэгцээ, үйл ажиллагааны цагаар банкнаас аж ахуйн нэгжээс хүлээн авсан баримт бичгийг тухайн өдөр балансад байршуулдаг.

2.4. Төлбөрийн даалгавар, төлбөрийн хүсэлт-захиалга нь дүрмээр бол техникийн хэрэгслийг ашиглан нүүрстөрөгчийн хуулбараар эсвэл эх хувийг хуулбарлах замаар банк болон төлбөр тооцоонд оролцсон бүх талуудад шаардлагатай хувь хэмжээгээр гаргадаг.

Чекийг бэх эсвэл бал үзэг ашиглан гараар бичдэг. Төлбөр тооцооны баримт бичигт сэвх, арилгахыг хориглоно.

2.5. ОХУ-ын Төв банкны зааварт өөрөөр заагаагүй бол зөвхөн төлбөрийн баримтын эхний хуулбар (факсаар дамжуулсан баримт бичиг) дээр үндэслэн төлбөр төлөгчийн данснаас мөнгө хасна.

Төлбөрийн даалгавраар төлбөр тооцоо хийх

3.1. Цаашид “захиалга” гэх нь төлбөрийн даалгавар гэдэг нь тухайн аж ахуйн нэгжээс үйлчилгээ үзүүлж буй банк руу өөрийн данснаас тодорхой хэмжээний мөнгө шилжүүлэх тухай захиалгыг хэлнэ.

3.2. Төлбөр төлөгч нь тогтоосон маягтын дагуу банкинд захиалга өгдөг.

3.3. Захиалга гаргасан өдрөөс хойш арав хоногийн хугацаанд хүчинтэй байна (гаргасан өдрийг тооцохгүй).

3.4. Банк болон данс эзэмшигчийн хооронд өөрөөр тохиролцоогүй бол дансанд мөнгө байгаа тохиолдолд төлбөр төлөгчөөс захиалга хүлээн авна.

3.5. Нийлүүлэгч ба худалдан авагчдын хооронд жигд, тогтмол нийлүүлэлт хийснээр тэдгээрийн хоорондын төлбөр тооцоог төлбөр тооцоонд төлбөрийн даалгаврыг ашиглан гэрээ (гэрээ)-ийн үндсэн дээр хуваарьт төлбөрийн дарааллаар хийж болно.

3.6. Талуудын тохиролцоогоор зааврын дагуу төлбөрийг яаралтай, эрт эсвэл хойшлуулж болно.

Яаралтай төлбөрийг дараах сонголтуудаар хийнэ.

a) урьдчилгаа төлбөр, өөрөөр хэлбэл. барааг тээвэрлэхээс өмнө;

б) барааг ачсаны дараа, өөрөөр хэлбэл. барааг шууд хүлээн авах;

в) их хэмжээний гүйлгээний хэсэгчилсэн төлбөр.

Эрт болон хойшлуулсан төлбөрийг талуудын санхүүгийн байдалд нөлөөлөхгүйгээр гэрээний харилцааны хүрээнд хийж болно.

3.7. Аж ахуйн нэгжүүд дараахь хэмжээг хязгаарлахгүйгээр харилцаа холбооны компаниудаар дамжуулан мөнгө шилжүүлэх боломжтой.

Иргэдийн нэр дээр өөрт ноогдох хөрөнгө (тэтгэвэр, тэтгэлэг, цалин, томилолтын зардал, ашигт малтмалын нөөц ашигласны төлбөр);

Аж ахуйн нэгжүүд цалин хөлс олгох, ажилчдыг зохион байгуулалттайгаар элсүүлэх, хөдөө аж ахуйн бүтээгдэхүүн худалдан авах, банкгүй газруудад;

Арилжааны орлого, татвар болон банкны дансанд оруулах бусад хөрөнгийн мөнгөн дүн.

Харилцаа холбооны компаниудаар дамжуулан данснаасаа шилжүүлэг хийхдээ шилжүүлгийн маягтанд шилжүүлэгч нь шилжүүлэгчийн нэр, түүний дансны дугаар, түүнчлэн хэрэв мөнгө байх ёстой бол энэ дансыг хөтөлж буй банкны нэр, дугаарыг зааж өгнө. үүнд тооцогдоно.

3.8. Захиалгад мөнгө шилжүүлж буй харилцаа холбооны компани нь шилжүүлгийн төлбөрийг төлөх компанийг заана. Захиалга нь мөнгө хүлээн авагчдын шилжүүлгийг дагалдаж, нэг хувийг бүрдүүлж, шуудангийн газарт илгээнэ. Зааварчилгааны үлдсэн хуулбарыг шилжүүлэг хүлээн авагчдын жагсаалтыг хавсаргасан бөгөөд энэ нь мөнгийг хэн, ямар зорилгоор авсан болохыг заана.

3.9. Харилцаа холбооны аж ахуйн нэгжүүд нь хүлээн авагч тус бүрийн нийт шилжүүлгийн нийт дүнгээр дөрвөн хувь үйлдсэн захиалга бүхий аж ахуйн нэгжид хаягласан шилжүүлгийг төлдөг.

Худалдааны байгууллагуудын дансанд орлого шилжүүлэхтэй холбоотой захиалгын бүх хуулбарын ар талд, харилцаа холбооны аж ахуйн нэгжүүд бэлэн мөнгө байршуулсан худалдааны байгууллагуудын нэр, тэдгээрийн орлогын хэмжээг тус бүрээр нь зааж өгөх шаардлагатай.

4. “Орос” гэж тэмдэглэгдсэн чекээр хийсэн төлбөр

4.1. Чекээр төлбөр хийхдээ данс эзэмшигч (шүүгээ татагч) төлбөр төлөгчид (төлбөр тооцооны чек олгосон банк) чек дээр заасан тодорхой хэмжээний мөнгийг мөнгө хүлээн авагчид (чек эзэмшигч) төлөх тухай бичгээр тушаал өгдөг. .

4.2. Чекийг хувь хүн, хуулийн этгээд хоёулаа ашигладаг бөгөөд төлбөрийн хэрэгсэл бөгөөд ОХУ-ын хууль тогтоомжид заасан бүх тохиолдолд төлбөр тооцоонд ашиглаж болно. Иргэдийн хооронд чекээр тооцоо хийхийг хориглоно.

Иргэдийн хувийн дансанд байршуулсан чекийг гаргагч банк, корреспондент банкнаас тогтоосон нөхцлийн дагуу хүлээн авахыг зөвшөөрнө.

Чек нь зөвхөн ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт хүчинтэй.

4.3. Шалгалтын маягтыг нэг загварын дагуу хийдэг. Чек бол үнэт цаас юм. Шалгах маягт нь хатуу тайлагнах маягт юм. ОХУ-ын Банкны байгууллагуудаар дамжуулан төлбөр тооцоо хийхдээ зөвхөн урд талдаа "Орос" гэсэн тэмдэглэгээтэй чек, урд талд нь ерөнхий гарцыг харуулсан хоёр зэрэгцээ шугамыг ашигладаг.

4.4. Шүүгээний банкинд байгаа чекийн бүрээс нь дараахь байж болно.

Шүүгээ татагчаас тусдаа дансанд байршуулсан мөнгө;

Шүүгээгчийн холбогдох дансанд байгаа мөнгө, гэхдээ чек гаргахдаа шургуулга эзэмшигчтэй тохиролцсоны дагуу банкнаас баталгаажуулсан мөнгөн дүнгээс хэтрэхгүй. Энэ тохиолдолд банк шургуулга авагчид, түүний дансанд түр зуурын мөнгө байхгүй тохиолдолд банкны зардлаар чек төлөхийг баталгаажуулж болно. Чек төлөх боломжтой банкны баталгааны хэмжээг батлан даагч банкинд 9925 "Банкнаас олгосон баталгаа, батлан даалт" балансын гадуурх дансанд бүртгэнэ.

4.5. Чек хүлээн авахын тулд аж ахуйн нэгж банкинд (f.040107) нэг хувь (хоёр хувь - төлбөрийг нь банкаар баталгаажуулсан чек хүлээн авах) баримт бичигт гарын үсэг зурах эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсэг зурсан өргөдөл гаргадаг. аж ахуйн нэгжийн дансны гүйлгээ, түүний дардастай.

Өргөдөл болон түүнийг дагалдах купон дээр аж ахуйн нэгжүүд чек төлөх дансны дугаарыг зааж өгсөн болно.

4.6. Тусдаа дансанд мөнгө байршуулсан чекийн төлбөрийг баталгаажуулахын тулд чек олгох өргөдлийн хамт шургуулагчийн тусдаа хувийн дансанд мөнгө байршуулах төлбөрийн даалгаврыг гаргаж өгдөг. Энэ дансанд холбогдох данснаас оруулсан хөрөнгийн дүнгийн кредитэд орно.

4.7. Чекийг олгосон өдрийг тооцохгүйгээр 10 хоногийн дотор банкинд төлөх ёстой.

4.8. ОХУ-ын банкууд үйлчлүүлэгчиддээ (хуулийн болон хувь хүн) чек гаргахаасаа өмнө чекийг дараахь байдлаар тэмдэглэж бөглөх шаардлагатай.

а) чекийн зүүн дээд хэсэгт үндсэн банкны нэр, түүний байршил (толгой банкны нэрийн хажууд түүний байгууллагын нэрийг байрлуулж болно), хэрэв чекийг банкны салбараас олгосон бол мөн нэр. чекийн баруун дээд хэсэгт байрлах салбар, түүний байршил;

б) MFO-ийн дагуу банкны ердийн дугаар, 8 оронтой кодчилолд шилжих үед түүний найман оронтой тоо. Банкны дугаарыг чекийн доод талд, зорилтот талбарын харгалзах хэсэгт байрлуулна. Салбар нь бэлэн мөнгөний тооцооны төвд нээлгэсэн харилцах дансгүй, эсвэл арилжааны банкны байгууллагад нээлгэсэн бол чек дээр төв банкинд олгосон дугаар, эсвэл арилжааны банктай тохиролцсоны дагуу түүний дугаарыг тэмдэглэнэ. . Сүүлчийн тохиолдолд банкны салбарын нэрийн хажууд харгалзах арилжааны банкны нэр, байршлыг зааж өгөх ёстой;

в) чекийн шургуулагчийн хувийн дансны дугаар. Энэ дугаарыг чекийн доод талд байрлах зорилтот талбарын зохих хэсэгт байрлуулах ёстой бөгөөд чекийн текстэнд ч байрлуулж болно;

г) шүүгээний нэр - хуулийн этгээд (эсвэл хувь хүний овог, нэр, овог нэр), түүний дансны дугаар. Энэ өгөгдлийг чекийн зүүн доод хэсэгт байрлах тусгай хэсэгт оруулна;

д) чек гаргаж болох дээд хэмжээ нь чекийн ар талд байна. Чекийн хязгаарын хэмжээг тоо, үгээр тэмдэглэж, банкны албан тушаалтны тамга, гарын үсгээр баталгаажуулсан болно.

4.9. Чекийн хамт банк нь үйлчлүүлэгчид иргэний үнэмлэх (чек карт) олгох үүрэгтэй.

Чекийн картыг үйлчлүүлэгчид чек олгохдоо тэдгээрийн тоо хэмжээнээс үл хамааран нэг хувь олгох бөгөөд түүний олгосон чек бүрийн шургуулга эзэмшигчийг тодорхойлно.

Дараа нь чек гаргахдаа чекийн хязгаарын хэмжээ нь өмнө нь чекийн карт дээр заасан хэмжээнээс хэтрээгүй бол шинээр чек олгохгүй байж болно.

Карт нь дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой.

Урд талд нь:

а) банкны нэр, түүний байршил;

б) "чек карт N..." нэр;

в) хувь хүн, хуулийн этгээдийн нэр;

г) шүүгээний гарын үсэг;

д) чекийн хайрцагны паспортын дэлгэрэнгүй мэдээлэл (зөвхөн хувь хүмүүст);

е) шүүгээний дансны дугаар; - ар талд нь: "Бид дараах нөхцлүүдийн дагуу бидэнд мөрдсөн чекийн төлбөрийг баталгаажуулна.

а) чекийг түүний ар тал болон чекийн картанд заасан хэмжээнээс хэтрэхгүй хэмжээгээр олгож болно;

б) шүүгээний гарын үсэг нь чекийн картанд хавсаргасан гарын үсэгтэй тохирч байх ёстой;

в) чек дээр заасан шургуулагчийн дансны дугаар нь чекийн картанд заасан дугаартай тохирч байх ёстой;

г) шүүгээг таних нь түүний паспортын мэдээллийг чекийн картанд заасан өгөгдөлтэй харьцуулах замаар хийгддэг;

д) чекийг ямар ч шимтгэлгүйгээр олгосон бүх хэмжээгээр төлөх ёстой.

Банкны хариуцлагатай ажилтны тамга, гарын үсэг.

4.10. Банкууд чек эзэмшигчдээс чекийг 4.17-д заасныг харгалзан хүлээн авна. Чек эзэмшигч нь чекийг банкинд шууд байршуулсан тохиолдолд (цкассын компаниудыг тойрч гарах) бүртгэлийн эмхэтгэлийг чек эзэмшигч эсвэл банк тэдгээрийн хоорондын тохиролцоогоор гүйцэтгэдэг.

4.11. Төлбөр төлөгч нь корреспондентийн харилцаа тогтоогдоогүй бусад банкууд байгаа тохиолдолд банкууд төлбөр хүлээн авахын тулд чекийг бэлэн мөнгөний тооцооны төвд ирүүлдэг. Нэг банкны салбарууд бэлэн мөнгөний тооцооны төвүүдийг тойрч өөр хоорондоо төлбөртэй чекийг шууд тооцдог.

4.12. Банкууд аж ахуйн нэгжээс хүлээн авсан чекийг тогтоосон маягтын бүртгэлийн хамт бэлэн мөнгөний тооцооны төвд 4 хувь ирүүлдэг бөгөөд үүний эхний болон хоёр дахь хувийг дебитийн тэмдэглэлийн хамт төлбөр төлөгчийн банкинд үйлчилдэг бэлэн мөнгөний тооцооны төвд илгээдэг; гурав дахь нь - ханган нийлүүлэгчийн банкинд үйлчилдэг бэлэн мөнгөний тооцооны төвд чектэй үлдэх; дөрөв дэх хувийг ханган нийлүүлэгчийн банкинд чек хүлээн авсан баримтаар олгоно.

Бүртгэлд чекийн талаархи дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

а) төлбөр төлөгчийн банкны нэр, түүний дугаар, шаардлагатай бол төлбөр төлөгч банкны корреспондентийн дэд данс нээлгэсэн банкны нэр, дугаар (4.8-р зүйлийн "б" хэсэг);

б) шүүгээний дансны дугаар;

в) чекийн хэмжээ;

г) шалгах дугаар.

4.13. Банкууд кассын төлбөр тооцооны төвөөс хүлээн авсан чекийн бүртгэлийг үндэслэн шургуулагчийн данснаас мөнгө хасдаг. Чекүүд нь өөрөө бэлэн мөнгөний тооцооны төвд хадгалагддаг. Шаардлагатай бол эдгээрийн хуулбарыг хүсч болно.

4.14. Банк нь чек хүлээн авсан этгээдэд чек бөглөх журмын талаар мэдэгдэх, мөн чекийг алдсан, хулгайд алдсаны хариуцлагыг шургуулагчид сануулах үүрэгтэй.

4.15. Төлбөрийн чек хүлээн авах аж ахуйн нэгж нь дараахь зүйлийг баталгаажуулах ёстой.

а) чекийн хэмжээ нь түүний ар тал болон чекийн карт дээр заасан дээд хэмжээнээс хэтрэхгүй байх;

б) чек дээр заасан шургуулгын дансны дугаар нь чекийн картанд заасантай тохирч байгаа;

в) чекийн шургуулганы паспортын өгөгдөл нь чекийн картанд заасан өгөгдөлтэй тохирч байна.

Чек бөглөх үед чек дээр дарсан гарын үсэг нь чекийн картанд наасан гарын үсэгтэй ижил байгаа эсэхийг шалгаарай.

4.16. Бараа, үйлчилгээний төлбөр гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн чекийн арын хэсэгт компани өөрийн тамга, хариуцагч (албан тушаалтны) гарын үсэг зурах шаардлагатай.

4.17. Аж ахуйн нэгжүүд төлбөрийг хүлээн авсан чекийг тогтоосон журмаар үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд өгөх шаардлагатай. Энэ тохиолдолд дамжуулах хуудасны 5-р баганад (Хавсралт № 12 - ЗХУ-ын Төрийн банкны 1987 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 23 дугаар "Банкуудын байгууллагуудад олгох, бэлэн мөнгөний ажил хийх тухай зааварчилгаа. ЗХУ”) зөвхөн шургуулгачдын дансны дугаарыг оруулсан бөгөөд 7-р баганад - банкны төлбөр төлөгчийн нэр, түүний дугаарыг оруулна.

4.18. Байгууллагын хүлээн авсан чекийг тэд батлах боломжгүй.

4.19. Төлбөр төлөгчийн санаатай эсвэл хайхрамжгүй байдлаас шалтгаалж чекийг төлсөн нь нотлогдоогүй бол алдагдсан буюу хулгайд алдсан чекийг төлөгч (банк) төлсний улмаас учирсан хохирлыг шургуулагч хариуцна.

4.20. 4.15-д заасан шаардлагыг хангаагүй чекийг төлөгч төлсний улмаас учирсан хохирлыг чекийг төлбөрийн хэрэгсэл болгон хүлээн авсан аж ахуйн нэгж хариуцна.

4.21. Арилжааны банкуудаас чек хүлээн авдаг ОХУ-ын Банкны байгууллагууд тэдгээрийн бөглөсөн эсэх, түүнчлэн 4.10-т заасан шаардлагыг дагаж мөрдөж байгаа эсэхийг шалгаж, төлбөрийг төлж буй банкинд үйлчилдэг ОХУ-ын Банкны байгууллагад зардлын дебитээр төлдөг.

4.22. Төлбөр төлөгч банкны данснаас мөнгийг ОХУ-ын Банкны үйлчилгээний байгууллага нь дебит тэмдэглэлийн хамт хүлээн авсан чекийн бүртгэлийн үндсэн дээр нэн даруй хасдаг.

4.23. ОХУ-ын Банкны байгууллагууд төлбөр эсвэл буруу бөглөсөн чекээс учирсан хохирлыг хариуцна.

4.24. 4.11, 4.22-т заасан зүйл нь банкнаас чек гаргахдаа данснаас нь нэн даруй мөнгө гаргах бичгээр зөвшөөрөл авсан тохиолдолд хүчинтэй байна.

4.25. Эзэмшигч нь чекийг баталгаажуулалтаар ханган нийлүүлэгчид (чек эзэмшигчид) шилжүүлэхийг хориглоно.

4.26. Бүх чекийг бүрэн ашиглаж дууссаны дараа хадгалуулсан хөрөнгийн хэмжээ ашиглагдаагүй бол тухайн аж ахуйн нэгж түүний хүсэлтийн дагуу ашиглагдаагүй хөрөнгийн хэмжээний чек гаргаж болно. Хэрэв аж ахуйн нэгж шинэ чек хүлээн авахаас татгалзвал ашиглагдаагүй хадгаламжийн мөнгийг эдгээр мөнгийг байршуулсан данс руу шилжүүлэх тушаалыг банкинд өгнө.

4.27. Чек алдагдсан тохиолдолд тухайн аж ахуйн нэгж чек олгосон банкинд ашигласан чекийн дугаарыг харуулсан мэдэгдэл гаргаж өгдөг.

4.28. Банк нь одоогийн чекийн хууль тогтоомжийг дагаж мөрдсөн тохиолдолд эдгээр журмаас өөр нөхцөл, нөхцөлөөр төлбөр тооцоо хийх бусад чекийг гаргаж болно.

5. Аккредитив ашиглан төлбөр хийх

5.1. Аккредитив гэдэг нь банкнаас аккредитив нээсэн банк (гаргагч банк) ханган нийлүүлэгчид төлбөр хийх, эсхүл төлбөрийг хийх боломжтой гэрээний дагуу өөрийн харилцагч талдаа үйлчлүүлэгчийн нэрийн өмнөөс олгосон банкны нөхцөлт мөнгөн үүрэг юм. Аккредитивд заасан баримт бичгийг бүрдүүлж, аккредитивийн бусад нөхцлийг хангасан тохиолдолд өөр банкинд ийм төлбөр хийх эрхийг олгох.

5.2. Хэрэв аккредитив гаргасан банк (гаргагч банк) төлбөр төлөгчийн (худалдан авагчийн) нэрийн өмнөөс өөр банк - ханган нийлүүлэгчийн банк руу мөнгө шилжүүлсэн бол аккредитивд заасан бүх нөхцөлийг харгалзан төлбөрийг хийнэ. , нийлүүлэгчийн банкинд "Аккредитив" тусдаа балансын данс нээгдэнэ.

Банкны хүлээн авсан аккредитивыг бүртгэхийн тулд төлбөр төлөгчийн банкинд "Төлбөрийн аккредитив" балансын гадуурх данс нээдэг.

Энэ тохиолдолд аккредитивын гүйцэтгэл, өөрөөр хэлбэл түүний дагуу төлбөр тооцоог нийлүүлэгчид үйлчилгээ үзүүлдэг банк шууд хийдэг.

5.3. Дараах төрлийн аккредитив нээх боломжтой.

Бүрхүүлтэй (баталгаатай) эсвэл таглаагүй (баталгаатай);

Буцаагдах боломжтой эсвэл буцаагдах боломжгүй.

5.4. Аккредитивыг бүрдүүлсэн (хадгалуулсан) гэж тооцдог бөгөөд нээсэн үед гаргагч банк нь төлбөр төлөгчийн өөрийн хөрөнгө эсвэл түүнд олгосон зээлийг ханган нийлүүлэгчийн банк (гүйцэтгэгч банк) -ийн дансанд шилжүүлдэг. гаргагч банкны үүргийн бүх хугацаа.

Банкуудын хооронд корреспондентийн харилцаа тогтоохдоо гүйцэтгэгч банкинд аккредитивын нийт дүнг түүний хадгалсан данснаас хасах эрхийг олгосноор нээлттэй (баталгаатай) аккредитив нээж болно.

Аж ахуйн нэгжийн нээлттэй (баталгаатай) аккредитив гаргах хүсэлтийг гаргагч банк балансаас гадуурх тусдаа дансанд бүртгэнэ.

5.5. Аккредитив бүр нь түүнийг хүчингүй болгох эсвэл буцаах боломжгүй эсэхийг тодорхой зааж өгөх ёстой. Ийм заалт байхгүй тохиолдолд аккредитивийг хүчингүй болгож болно. Хүчингүй болгох боломжтой аккредитивийг гаргагч банк нийлүүлэгчтэй урьдчилан тохиролцохгүйгээр өөрчилж, цуцалж болно (жишээлбэл, гэрээнд заасан нөхцөлийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд гаргагч банк захидлын дагуу төлбөрийг баталгаажуулахаас эрт татгалзсан). зээлийн). Төлбөр төлөгч нь буцаах боломжтой аккредитивийн нөхцөлийг өөрчлөх бүх захиалгыг нийлүүлэгчид өгөх боломжтой бөгөөд энэ нь нийлүүлэгчийн банк (гүйцэтгэгч банк) -д мэдэгддэг бөгөөд энэ тухай нийлүүлэгчид мэдэгддэг. Гэсэн хэдий ч гүйцэтгэгч банк нь аккредитивийг өөрчлөх, цуцлах тухай мэдэгдлийг хүлээн авахаас өмнө нийлүүлэгчийн гаргасан, нийлүүлэгчийн банкнаас хүлээн зөвшөөрсөн аккредитивын нөхцөлтэй нийцсэн баримт бичгийг төлөх үүрэгтэй.

Буцааж болшгүй аккредитивийг түүний талд нээгдсэн нийлүүлэгчийн зөвшөөрөлгүйгээр өөрчлөх, цуцлах боломжгүй.

Нийлүүлэгч нь аккредитивын нөхцөлд заасан бол аккредитивийг ашиглахаас эрт татгалзаж болно.

5.6. Аккредитив нь зөвхөн нэг ханган нийлүүлэгчтэй төлбөр тооцоо хийхэд зориулагдсан байж болно.

5.7. Аккредитивын хүчинтэй байх хугацаа, төлбөрийн журмыг төлбөр төлөгч ба нийлүүлэгчийн хооронд байгуулсан гэрээнд заасан бөгөөд үүнд дараахь зүйлийг тусгана.

Гаргагч банкны нэр;

Аккредитивийн төрөл, түүнийг гүйцэтгэх арга;

Аккредитив нээсэн тухай нийлүүлэгчид мэдэгдэх арга;

Нийлүүлэгчээс аккредитивийн дагуу мөнгө хүлээн авахын тулд ирүүлсэн баримт бичгийн бүрэн жагсаалт, тодорхой тодорхойлолт;

Барааг ачисны дараа баримт бичгийг бүрдүүлэх эцсийн хугацаа, тэдгээрийг гүйцэтгэхэд тавигдах шаардлага. Бусад шаардлагатай бичиг баримт, нөхцөл.

Гаргагч банкнаас баталгаатай аккредитив нээх нь худалдан авагчтай тохиролцсоны дагуу, өөр банктай харилцах харилцааны нөхцлийн дагуу хийгддэг. Нийлүүлэгчийн банкнаас ийм аккредитивыг гүйцэтгэх нь тогтоосон журмын дагуу хийгддэг.

5.8. Аккредитив нээхийн тулд төлбөр төлөгч нь үйлчилгээ үзүүлэгч банкинд (гаргагч банк) маягт (маягт 0401005) дээр өргөдөл гаргаж, төлбөр төлөгч дараахь зүйлийг зааж өгөх ёстой.

Аккредитив нээсэн гэрээний дугаар;

Аккредитивын хүчинтэй байх хугацаа (аккредитив хаагдсан өдөр, сар);

Нийлүүлэгчийн нэр;

Аккредитив гүйцэтгэгч банкны нэр;

Аккредитив гүйцэтгэх газар;

Аккредитивын дагуу төлбөр хийх баримт бичгийн бүрэн, тодорхой нэр, тэдгээрийг гаргах эцсийн хугацаа, гүйцэтгэх журам (бүтэн нарийвчилсан жагсаалтыг өргөдлийн хавсралтад зааж өгч болно);

Шаардлагатай өгөгдлийг харуулсан аккредитивын төрөл;

Ямар бараа (үйлчилгээ үзүүлэх) тээвэрлэхэд аккредитив нээсэн, тээвэрлэлтийн хугацаа (үйлчилгээ үзүүлэх);

Аккредитивын хэмжээ;

Аккредитивыг хэрэгжүүлэх арга.

5.9. Аккредитив нээх өргөдлийг аккредитивын нөхцлийг биелүүлэхийн тулд төлбөр төлөгчийн банкнаас шаардсан тоогоор ирүүлнэ.

5.10. Нийлүүлэгч нь аккредитивын дагуу мөнгө хүлээн авахын тулд бараагаа ачуулж, аккредитивийн нөхцөлд заасан данс, тээвэрлэлт болон бусад баримт бичгийн бүртгэлийг үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд ирүүлнэ. Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоог баталгаажуулсан баримт бичгийг нийлүүлэгч нь аккредитивын хугацаа дуусахаас өмнө банкинд танилцуулж, аккредитивийн бүх нөхцөлийг хангасан эсэхийг баталгаажуулах ёстой. Эдгээр нөхцлүүдийн дор хаяж нэг нь зөрчигдсөн тохиолдолд аккредитивын дагуу төлбөр хийхгүй.

5.11. Аккредитивын дагуу төлбөр хийхдээ нийлүүлэгчийн банк (гүйцэтгэгч банк) нийлүүлэгч нь аккредитивын бүх нөхцөлийг дагаж мөрдөж байгаа эсэх, түүнчлэн дансны бүртгэлийн үнэн зөв, ханган нийлүүлэгчийн гарын үсэг, гарын үсэгтэй нийцэж байгаа эсэхийг шалгах үүрэгтэй. түүн дээр мэдүүлсэн дээж бүхий лац.

Хэрэв аккредитивийн нөхцөл нь эрх бүхий худалдан авагчийг хүлээн авахаар заасан бол хүлээн авах тэмдэглэл байгаа эсэх, эрх бүхий этгээдийн гарын үсэг түүний ирүүлсэн загвартай нийцэж байгаа эсэхийг шалгана.

Тээвэрлэлтийн огноо, тээврийн баримт бичгийн дугаар, харилцаа холбооны компаниар дамжуулан бараа илгээхдээ шуудангийн төлбөрийн баримтын дугаар, хүлээн авах баримт бичгийн дугаар, огноо, барааг илгээсэн тээврийн төрлийг заахгүйгээр нэхэмжлэхийн бүртгэлийг төлбөрт хүлээн авахгүй. барааг худалдан авагчийн төлөөлөгч газар дээр нь нийлүүлэгч дээр хүлээн авсан.

Дансны бүртгэлийг ханган нийлүүлэгч банкинд гурван хувь хэлбэрээр танилцуулж, эхний хувийг дурсгалын ордер болгон, гурав дахь хувийг ханган нийлүүлэгчид дансны бүртгэлийг хүлээн зөвшөөрсөн баримт болгон, хоёрдугаарт, Тээвэрлэлтийн баримт бичгийн хавсралт, банкны тэмдэгтийг төлбөр төлөгчид хүлээлгэн өгөхөөр олгох банк руу илгээж, "Төлбөрийн аккредитив" дансанд нэгэн зэрэг тусгана.

Аккредитиваар төлбөрийг бэлнээр хийхийг хориглоно. Дамжин өнгөрөх явцад аливаа баримт бичиг саатсан, үрэгдүүлсэн тохиолдолд банк хариуцлага хүлээхгүй.

5.12. Хэрэв аккредитивын нөхцөл нь эрх бүхий худалдан авагч хүлээн авахаар заасан бол эдгээр хүмүүс гүйцэтгэгч банкинд дараахь зүйлийг танилцуулах шаардлагатай.

Паспорт эсвэл түүнийг орлох бусад баримт бичиг;

Банкинд байхгүй бол таны гарын үсгийн дээж (банк дээр гарын үсгийн картын дээж дээр бөглөсөн);

Аккредитив нээсэн байгууллагаас олгосон аялалын гэрчилгээ буюу итгэмжлэл.

Аккредитивын төлбөрийг хүлээн авсан дансны бүртгэл эсвэл тээвэрлэлтийн баримт бичигт эрх бүхий этгээд дараахь бичээсийг бичнэ.

"Эрх бүхий (худалдан авагчийн байгууллагын нэр) N огноотой (огноо) аккредитивын эсрэг хүлээн авсан. Гарын үсэг " " 19."

5.13. Нийлүүлэгчийн банкинд аккредитив хаагдсан:

а) аккредитивийн хугацаа дууссаны дараа. Гүйцэтгэгч банк нь аккредитив хаагдсан тухайгаа гаргагч банкинд мэдэгдэх;

б) аккредитивыг цаашид ашиглахаас татгалзах тухай нийлүүлэгчийн өргөдлийн үндсэн дээр хугацаа дуусахаас өмнө аккредитивыг цаашид ашиглахаас татгалзах тухай нийлүүлэгчийн өргөдлийн дагуу. Гүйцэтгэгч банкнаас гаргагч банк руу мэдэгдэл илгээдэг. Ашиглагдаагүй дүнг түүний зааврын дагуу төлбөр төлөгчийн банкинд мөнгө байршуулсан данс руу шилжүүлэх;

в) аккредитивийг бүхэлд нь буюу хэсэгчлэн хүчингүй болгохыг худалдан авагчийн хүсэлтээр аккредитивийг гаргагч банкнаас мессеж хүлээн авсан өдөр хаах буюу бууруулах, гэхдээ "аккредитив" дээрх үлдэгдлийн дүнгээс хэтрэхгүй. Аккредитив” данс. Аккредитивыг хаасан тухай мэдэгдэл гаргагч банкинд илгээгддэг.

5.14. Банкны буруугаас үүссэнээс бусад ханган нийлүүлэгчийн эсрэг гаргасан бүх нэхэмжлэлийг талууд банкны оролцоогүйгээр хянан хэлэлцэнэ.

6. Төлбөрийн хүсэлт-захиалгагаар тооцоо хийх

6.1. Төлбөрийн хүсэлт-захиалга гэдэг нь нийлүүлэгчээс худалдан авагчаас төлбөр төлөгчийн үйлчилгээ үзүүлэгч банкинд илгээсэн төлбөр тооцоо, тээвэрлэлтийн баримт бичгийн үндсэн дээр гэрээний дагуу нийлүүлсэн бүтээгдэхүүн, гүйцэтгэсэн ажил, үзүүлсэн үйлчилгээний өртөгийг төлөхийг хүссэн хүсэлт юм.

6.2. Төлбөрийн хүсэлт-захиалга нь ханган нийлүүлэгчээс маягт (f.0401040) гаргаж, бичиг баримтын хамт худалдан авагчийн банк руу гурав дахин хуулбарлан илгээж, хүсэлтийг төлбөр төлөгчид шилжүүлж, тээвэрлэлтийн баримт бичгийг тээвэрт үлдээдэг. төлбөр төлөгчийн дансанд зориулсан файлын кабинет (картын файл No1).

6.3. Төлбөр төлөгч нь төлбөр төлөгчийн банк хүлээн авсан өдрөөс хойш гурав хоногийн дотор төлбөрийн хүсэлт-даалгаврыг банкинд гаргах үүрэгтэй.

Нийлүүлэгчээс төлбөр төлөхөд телеграфын зөвлөгөө өгөх шаардлагатай бол хүсэлт-зааврын бүх хуулбарын захын дээд талд "Төлбөрийг телеграфаар шилжүүлэх" гэсэн бичээстэй байна.

Төлбөр төлөгчийн дансанд мөнгө байгаа тохиолдолд төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авна.

6.4. Төлбөр төлөгч энэ гурван өдрийн дотор төлбөрийн хүсэлт-даалгаврыг бүрэн буюу хэсэгчлэн төлөхөөс татгалзсан тухайгаа өөрт нь үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд мэдэгдэнэ.

Хүсэлт-зааврыг хавсаргасан тээвэрлэлтийн баримт бичиг, төлбөр төлөхөөс татгалзсан мэдэгдлийн хамт нийлүүлэгчид шууд буцаана.

6.5. Төлбөрийн даалгаврыг бүхэлд нь буюу хэсэгчлэн төлөхийг зөвшөөрсөн тохиолдолд төлбөр төлөгч нь дансыг удирдах эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсэг, бүх хуулбар дээр тамга дарж, үйлчлэгч банкинд өгөх бөгөөд үүнд:

эхнийх нь төлбөр төлөгчийн данснаас мөнгө гаргах үндэс суурь болж, гүйлгээ дууссаны дараа банкны өдөр тутмын баримт бичигт байршуулсан;

хоёр дахь нь ханган нийлүүлэгчид үйлчилгээ үзүүлдэг банк руу илгээгдсэн;

гурав дахь нь - бараа, гүйцэтгэсэн ажил, үзүүлсэн үйлчилгээний төлбөрийг хүлээн авах, төлсөн баримт болгон тээвэрлэлтийн баримт бичгийн хамт төлбөр төлөгчид буцаана.

"Төлбөр төлөх дүн" баганад төлбөр төлөгчийн данснаас хасагдах дүнг тоо, үгээр оруулах ёстой.

Бүлэг 1. Ерөнхий заалт
Бүлэг 2. Захиалга гүйцэтгэхэд хүлээн авах, эгүүлэн татах, буцаах (цуцлах) журам, тэдгээрийг гүйцэтгэх журам
Бүлэг 3. Төлбөрийн системийн оролцогчдын захиалгыг гүйцэтгэхэд хүлээн авах журмын онцлог
Бүлэг 4. Захиалга гүйцэтгэх журам, түүнийг гүйцэтгэх дараалал
Бүлэг 5. Төлбөрийн даалгавраар хийх төлбөр тооцоо
Бүлэг 6. Аккредитивийн дагуу хийх төлбөр тооцоо
Бүлэг 7. Инкассо даалгавраар төлбөр тооцоо хийх
Бүлэг 8. Чекээр хийх төлбөр
Бүлэг 9. Мөнгө хүлээн авагчийн хүсэлтээр мөнгө шилжүүлэх хэлбэрээр хийх төлбөр (шууд дебит)
Бүлэг 10. Эцсийн заалтууд

ОХУ-ын Банкны журам 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P
"Мөнгө шилжүүлэх дүрмийн тухай"

Өөрчлөлт, нэмэлтээр:

2013 оны 7-р сарын 15, 2014 оны 4-р сарын 29, 2015 оны 5-р сарын 19, 11-р сарын 6, 2017 оны 7-р сарын 5, 2018 оны 10-р сарын 11.

Энэхүү журмыг 2011 оны 6-р сарын 27-ны N 161-FZ "Үндэсний төлбөрийн системийн тухай" Холбооны хуулийн (ОХУ-ын хууль тогтоомжийн цуглуулга, 2011, N 27, 3872-р зүйл), 7-р сарын Холбооны хуулийн үндсэн дээр боловсруулсан болно. 10, 2002 N 86-FZ "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" (ОХУ-ын хууль тогтоомжийн цуглуулга, 2002, N 28, 2790-р зүйл; 2003, N 2, 157-р зүйл; N 52. , 2004, 3109-р зүйл; , 29-р зүйл, 5731-р зүйл, 5973-р зүйл, "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хууль 1996 оны 2-р сарын 3-ны өдрийн 17-ФЗ-ийн нэмэлт өөрчлөлтөөр. (РСФСР-ын Ардын депутатуудын их хурал ба РСФСР-ын Дээд Зөвлөлийн Ведомости, 1990, No 27, Урлаг. 357; ОХУ-ын хууль тогтоомжийн цуглуулга, 1996, No6, Урлаг. 492; 1998, N 31, урлаг. 3829; 1999, N 28, урлаг. 3459, зүйл. 3469; 2001, N 26, урлаг. 2586; N 33, урлаг. 3424; 2002, N 12, урлаг. 1093; 2003, N 27, урлаг. 2700; N 50, урлаг. 4855; N 52, урлаг. 5033, Урлаг. 5037; 2004, N 27, урлаг. 2711; N 31, урлаг. 3233; 2005, N 1, урлаг. 18, урлаг. 45; N 30, урлаг. 3117; 2006, N 6, урлаг. 636; N 19, урлаг. 2061; N 31, урлаг. 3439; N 52, урлаг. 5497; 2007, N 1, урлаг. 9; N 22, урлаг. 2563; N 31, урлаг. 4011; N 41, урлаг. 4845; N 45, урлаг. 5425; N 50, урлаг. 6238; 2008, N 10, урлаг. 895; N 15, урлаг. 1447; 2009, N 1, урлаг. 23; N 9, урлаг. 1043; N 18, урлаг. 2153; N 23, Урлаг. 2776; N 30, урлаг. 3739; N 48, урлаг. 5731; N 52, урлаг. 6428; 2010, N 8, урлаг. 775; N 19, урлаг. 2291; N 27, урлаг. 3432; N 30, урлаг. 4012; N 31, урлаг. 4193; N 47, урлаг. 6028; 2011, N 7, урлаг. 905; N 27, урлаг. 3873, Урлаг. 3880; N 29, урлаг. 4291; N 48, урлаг. 6730; N 49, урлаг. 7069; N 50, урлаг. 7351) болон ОХУ-ын Банкны Төлөөлөн Удирдах Зөвлөлийн шийдвэрийн дагуу (2012 оны 6-р сарын 15-ны өдрийн ОХУ-ын Банкны ТУЗ-ийн хурлын тэмдэглэл N 11) хөрөнгө шилжүүлэх журмыг тогтооно. ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд (цаашид банк гэх) ОХУ-ын мөнгөн тэмдэгт.

Бүртгэл N 24667

Энэхүү журам нь ОХУ-ын Төв банк, зээлийн байгууллагуудын мөнгөн хөрөнгийг рубль хэлбэрээр шилжүүлэх шинэ дүрмийг тогтоожээ. Энэ нь Үндэсний төлбөрийн системийн тухай хууль батлагдсантай холбоотой. ОХУ-д бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх тухай Төв банкны журам хүчингүй болсон (II хэсэг болон хэд хэдэн хавсралтаас бусад).

Шинэ заалт нь зээлийн байгууллагын бүх үйлчлүүлэгчид (хувь хүн, хуулийн этгээд) хамаарна. Энэ нь Внешэкономбанкны оролцоотойгоор мөнгө шилжүүлэхэд хамаарна.

Банкууд шилжүүлгийн захиалгын үндсэн дээр нээлгүйгээр банкны дансаар дамжуулан мөнгө шилжүүлдэг.

Бэлэн бус төлбөр тооцооны дараах хэлбэрүүд байна: төлбөрийн даалгавар; аккредитивээр; цуглуулах захиалга; чек; хүлээн авагчийн хүсэлтээр мөнгө шилжүүлэх - шууд дебит (өмнө нь төлбөрийн хүсэлт байсан); цахим мөнгө шилжүүлэх (өмнө нь үүнийг өгдөггүй байсан).

Мөнгө шилжүүлэхдээ бэлэн мөнгөний гүйлгээг завсрын үе шат гэж тодорхойлдог (жишээлбэл, бие даасан хүлээн авагчид олгох, хувь хүн төлөгчөөс хүлээн авах).

Бэлэн бус төлбөр тооцооны өмнөх зохицуулалт нь бусад зүйлсийн дотор Төв банкинд нээгдсэн зээлийн байгууллагуудын (салбаруудын) корреспондент данс (дэд данс) -аар дамжуулан төлбөр тооцоог зохицуулсан. Бусад зээлийн байгууллагууд дахь корреспондент болон салбар хоорондын тооцооны дансаар дамжуулан. LORO, NOSTRO данс, салбар хоорондын тооцооны дансаар дамжуулан төлбөр тооцоо хийхдээ зээлийн байгууллагуудын нягтлан бодох бүртгэлд үндсэн гүйлгээг тусгах зөвлөмжийг өгсөн болно. Шинэ журамд ийм зүйл байхгүй.

Банкууд шилжүүлгийн захиалгыг боловсруулах, түүнийг гүйцэтгэхэд хүлээн авах, эргүүлэн татах, буцаах (цуцлах), гүйцэтгэх журмыг агуулсан дотоод баримт бичгүүдийг батална гэж заасан байдаг.

Уг журам албан ёсоор нийтлэгдсэнээс хойш 10 хоногийн дараа хүчин төгөлдөр болно. Төлбөрийн системийн оролцогчдын тушаалыг гүйцэтгэх журмын онцлогт зориулсан 3-р бүлэг 2013 оны 1-р сарын 1-ээс эхлэн хүчин төгөлдөр болно. Төлбөр, инкассаны даалгавар, төлбөрийн хүсэлтийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл дэх тэмдэгтийн дээд хэмжээг тодорхойлсон шаардлага. , цахим хэлбэрээр гаргасан захиалга - 2013 оны 4-р сарын 1 хүртэл

ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн N 383-P "Мөнгө шилжүүлэх дүрмийн тухай" журам.

Бүртгэл N 24667

Энэхүү журмыг эс тооцвол албан ёсоор нийтлэгдсэн өдрөөс хойш 10 хоногийн дараа хүчин төгөлдөр болно

ОХУ-д хууль ёсны бүртгэлийн үүднээс бэлэн бус төлбөр тооцоог ОХУ-ын 2002 оны 10-р сарын 3-ны өдрийн № 2-P-д нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан бэлэн бус төлбөр тооцооны журмын дагуу гүйцэтгэдэг. . Журмын дагуу бэлэн бус төлбөр тооцоог банкны дансны гэрээ эсвэл корреспондент дансны гэрээний (дэд данс) үндсэн дээр нээсэн дансанд зээлийн байгууллага (салбар) ба (эсвэл ОХУ-ын Банк) дамжуулан хийдэг.
Зээлийн байгууллага (салбар) дамжуулан мөнгө шилжүүлэх төлбөр тооцооны гүйлгээг дараахь байдлаар хийж болно.
оХУ-ын банкинд нээсэн корреспондент данс (дэд данс);
бусад зээлийн байгууллагад нээсэн корреспондент данс;
төлбөр тооцооны үйл ажиллагаа явуулдаг банк бус зээлийн байгууллагад нээсэн төлбөр тооцоонд оролцогчдын данс;
нэг зээлийн байгууллагад нээгдсэн салбар хоорондын төлбөр тооцооны данс.
Данснаас мөнгө хасуулах нь хууль тогтоомжид болон / эсвэл банк, үйлчлүүлэгчийн хооронд байгуулсан гэрээнд заасан тохиолдолд эзэмшигчийн тушаалаар эсвэл данс эзэмшигчийн захиалгагүйгээр шаардлагын дагуу бүрдүүлсэн тооцооны баримт бичгийн үндсэн дээр хийгддэг. ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн хооронд байгуулсан гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол дээрх журамд заасан дансанд байгаа хөрөнгийн хязгаарт багтаан.
Дансанд тавигдсан бүх шаардлагыг хангахад мөнгө хүрэлцэхгүй бол хуульд заасан журмын дагуу данснаас хасна.
Энэхүү журамд бэлэн бус төлбөр тооцооны дараах хэлбэрүүдийг нэрлэсэн болно.
а) төлбөрийн даалгавраар төлбөр тооцоо хийх;
б) аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийх;
в) чекээр хийх төлбөр;
г) хураах төлбөр тооцоо.
Бэлэн бус төлбөр тооцооны хэлбэрийг банкны үйлчлүүлэгчид бие даан сонгох бөгөөд тэдгээрийн харилцагч талуудтай байгуулсан гэрээнд тусгагдсан болно. Бэлэн бус төлбөр тооцооны хэлбэрийн хүрээнд төлбөр төлөгч, мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагчид), түүнчлэн тэдгээрт үйлчилдэг банк, корреспондент банкууд төлбөр тооцооны оролцогчид гэж тооцогддог.
Банкууд төлбөр тооцоог албан ёсны баримт бичгийн үндсэн дээр хийдэг. Төлбөрийн баримт бичиг нь цаасан дээр боловсруулсан баримт бичиг эсвэл зарим тохиолдолд цахим төлбөрийн баримт бичиг юм.
төлбөр төлөгчийн (үйлчлүүлэгч эсвэл банк) данснаас хасах тушаал
таны данснаас мөнгө, тэдгээрийг хүлээн авагчийн данс руу шилжүүлэх;
мөнгө хүлээн авагчийн (цуглуулагч) данснаас хасах тушаал
төлбөр төлөгчийн данснаас мөнгө шилжүүлэх, данс руу шилжүүлэх,
мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч) тодорхойлсон.
Дараах төлбөр тооцооны баримт бичгийг ашигладаг.
а) төлбөрийн даалгавар;
б) аккредитив;
в) шалгалт;
г) төлбөрийн шаардлага;
д) цуглуулах захиалга.
Төлбөрийн баримт бичигт дараахь дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулсан байх ёстой (маягтуудын онцлог, бэлэн бус мөнгө хийх журмыг харгалзан).
тооцоо):
a) төлбөр тооцооны баримт бичгийн нэр, OKUD маягтын код;
б) төлбөрийн баримт бичгийн дугаар, түүнийг олгосон өдөр, сар, жил;
в) төлбөрийн төрөл;
г) төлбөр төлөгчийн нэр, түүний дансны дугаар, татвар төлөгчийн таних дугаар (TIN) эсвэл гадаадын байгууллагын код (FIO);
д) төлбөр төлөгчийн банкны нэр, байршил, түүний банкны таних код (BIC), харилцах данс, дэд дансны дугаар;
е) мөнгө хүлээн авагчийн нэр, түүний дансны дугаар, татвар төлөгчийн дугаар (TIN);
ж) хүлээн авагчийн банкны нэр, байршил, түүний банкны таних код (BIC), харилцах данс эсвэл дэд дансны дугаар;
з) төлбөрийн зорилго;
i) үг, тоогоор заасан төлбөрийн хэмжээ;
ж) төлбөрийн дараалал;
к) ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт байрлах ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагуудын нягтлан бодох бүртгэлийн дүрмийн дагуу гүйлгээний төрөл;
л) эрх бүхий этгээдийн (хүмүүсийн) гарын үсэг (гарын үсэг), тамга тэмдэг (тогтоосон тохиолдолд).
Төлбөр тооцооны баримт бичигт залруулга хийх, арилгах, арилгах, засах шингэнийг ашиглахыг хориглоно. Төлбөрийн баримт бичиг нь үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд танилцуулахдаа гаргасан өдрийг тооцохгүйгээр хуанлийн арав хоногийн хугацаанд хүчинтэй байна.
Банк төлбөрийн баримтын эхний хуулбарыг үндэслэн данснаас мөнгө хасдаг. Төлбөр төлөгчид төлбөрийн даалгавраа хүчингүй болгох эрхтэй, мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч) - харилцагчийн дансанд мөнгө хүрэлцэхгүйн улмаас төлөгдөөгүй, байршуулсан төлбөр тооцооны дарааллын дагуу банкнаас хүлээн авсан төлбөр тооцооны баримт бичгийг (төлбөрийн хүсэлт, инкассаны даалгавар) хүчингүй болгох эрхтэй. N 90902 "Төлбөрийн баримт бичгийг хугацаанд нь төлөөгүй" балансын гадуурх дансны файлын кабинетад.
Гүйцэтгээгүй тооцооны баримт бичгийг картын индексээс бүрэн хэмжээгээр, хэсэгчлэн гүйцэтгэсэн бол үлдэгдлийн хэмжээгээр хасаж болно.
Төлбөр тооцооны баримтаас мөнгөн дүнг хэсэгчлэн авахыг зөвшөөрөхгүй.
Төлбөр тооцооны баримт бичгийг хүчингүй болгох нь харилцагчийн банкинд ирүүлсэн өргөдлийн үндсэн дээр хоёр хувь үйлдэж, буцаан авахад шаардлагатай дэлгэрэнгүй мэдээлэл, түүний дотор төлбөр тооцооны баримт бичгийн дугаар, бэлтгэсэн огноо, хэмжээ, төлбөр төлөгч буюу мөнгө хүлээн авагчийн нэр (цуглуулагч).
Хүчингүй болгох өргөдлийн хоёр хувийг харилцагчийн нэрийн өмнөөс төлбөр тооцооны баримт бичигт гарын үсэг зурах эрх бүхий хүмүүс гарын үсэг зурж, тамга тэмдгээр баталгаажуулж, төлбөр төлөгчид - төлбөрийн даалгаврын хувьд эсвэл мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч) -д төлбөрийн хүсэлт гаргахын тулд үйлчилгээ үзүүлдэг банкинд өгнө. болон цуглуулах захиалга. Хүчингүй болгох өргөдлийн нэг хувийг банкны өдөр тутмын баримт бичигт байрлуулж, хоёр дахь хувийг хүчингүй болгох өргөдлийг хүлээн авсан баримт болгон үйлчлүүлэгчид буцааж өгнө.
Мөнгө хүлээн авагчид (цуглуулагч) үйлчилдэг банк,
төлбөрийн хүсэлт, инкассаны даалгаврыг буцаан авах ажлыг гүйцэтгэдэг
төлбөр төлөгчийн банкинд бичгээр өргөдөл илгээх замаар,
үйлчлүүлэгчийн өргөдлийн үндсэн дээр боловсруулсан.
Эргэн татсан төлбөрийн даалгаврыг банкууд буцааж өгдөг
төлбөр төлөгчид; төлбөр тооцооны дарааллаар хүлээн авсан төлбөр тооцооны баримт бичиг - төлбөр төлөгчдөд үйлчилдэг банкуудаас хүлээн авсны дараа мөнгө хүлээн авагчид (цуглуулагчид).
Үйлчлүүлэгчийн дансыг хаасан тохиолдолд № 90902 "Төлбөрийн баримт бичгийг хугацаанд нь төлөөгүй" балансын гадуурх дансны тооцооны баримт бичгийг файлын шүүгээнээс буцаан олгох ажлыг дараах дарааллаар гүйцэтгэнэ.
Төлбөрийн даалгаврыг төлбөр төлөгчид буцаана. Банкнаас хүлээн авсан төлбөр тооцооны дарааллаар хүлээн авсан төлбөрийн баримт бичгийг данс хаах огноог зааж, тэдэнд үйлчилгээ үзүүлж буй банкаар дамжуулан мөнгө хүлээн авагчид (цуглуулагчид) буцааж өгнө.
Төлбөрийн баримт бичгийг буцааж өгөхдөө банк нь тэдгээрийн бүртгэлийг гаргаж, данс нь хаагдаж байгаа үйлчлүүлэгчийн хуулийн файлтай хамт хадгалагдах ёстой.
Хүлээн авагчийн банк (цуглуулагч) татан буугдсан, эсвэл мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч)-ийн байршлын талаарх мэдээлэл байхгүй тохиолдолд төлбөрийн хүсэлт, инкассын даалгаврыг буцаах боломжгүй бол тэдгээрийг хуулийн хэргийн хамт хадгална. данс хаагдсан үйлчлүүлэгч.
Төлбөрийн баримт бичгийг хүлээн авсан боловч ямар нэг шалтгаанаар гүйцэтгээгүй тохиолдолд буцаан олгохдоо тэдгээрийг гүйцэтгэхэд хүлээн зөвшөөрсөн банкны тэмдэглэгээг холбогдох банкнаас хасдаг. Төлбөрийн хүсэлт, инкассаны даалгаврын эхний хуулбарын ар талд буцаан өгсөн шалтгаан, буцаан өгсөн огноо, банкны тамга, түүнчлэн хариуцагч, хяналтын ажилтны гарын үсэг зэргийг тэмдэглэнэ. хавсаргасан. Төлбөрийн хүсэлт, инкассо даалгаврыг бүртгэхийн тулд буцаах огноог харуулсан тэмдэглэлийг журналд хийдэг.
Бэлэн бус төлбөрийн хэлбэрийг илүү нарийвчлан авч үзье.
Төлбөрийн даалгавраар төлбөр тооцоо хийх.
Төлбөрийн даалгавар гэдэг нь данс эзэмшигчийн (төлбөр төлөгч) өөрт нь үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд, төлбөр тооцооны баримт болгон баримтжуулж, тодорхой хэмжээний мөнгийг хүлээн авагчийн энэ болон өөр банкинд нээсэн данс руу шилжүүлэх тушаал юм. Төлбөрийн захиалга хийх боломжтой:
а) нийлүүлсэн бараа, гүйцэтгэсэн ажил, үйлчилгээнд зориулж мөнгө шилжүүлэх;
б/бүх шатны төсөв болон төсвөөс гадуурх санд мөнгө шилжүүлэх;
в) зээл (зээл) / хадгаламжийг буцаах / байршуулах, түүнд хүү төлөх зорилгоор мөнгө шилжүүлэх;
г) хууль, гэрээнд заасан бусад зорилгоор мөнгө шилжүүлэх.
Төлбөрийн даалгаврыг төлбөр төлөгчийн дансанд мөнгө байгаа эсэхээс үл хамааран банк хүлээн авдаг. Төлбөр төлөгчийн дансанд мөнгө байхгүй эсвэл хангалтгүй тохиолдолд төлбөрийн даалгаврыг "Төлбөрийн баримт бичгийг хугацаанд нь төлөөгүй" N 90902 балансын гадуурх дансанд байршуулна. Энэ тохиолдолд төлбөрийн захиалгын бүх хуулбарын баруун дээд буланд нүүрэн талд, картын индекст байршуулсан огноог харуулсан тэмдэглэгээг дурын хэлбэрээр байрлуулна. Төлбөрийн даалгаврын төлбөрийг хуульд заасан дарааллаар мөнгө хүлээн авснаар хийдэг.
Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийх.
Аккредитив гэдэг нь өөр банкны үйлчлүүлэгчийн ашиг тусын тулд өөрийн харилцагчийн захиалгын үндсэн дээр гаргасан банкны мөнгөн үүрэг юм. Аккредитивын дагуу төлбөр хийхдээ төлбөр төлөгчийн нэрийн өмнөөс аккредитив нээлгэх банк (цаашид гаргагч банк гэх) баримт бичгийг танилцуулсны дараа мөнгө хүлээн авагчийн талд төлбөр хийх үүрэгтэй. аккредитивын бүх нөхцөлийг хангасан, эсхүл өөр банк (цаашид гүйцэтгэгч банк гэх)-д ийм төлбөр хийх эрх олгох. Гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банк, хүлээн авагч банк эсвэл өөр банк байж болно. Аккредитив нь эсрэг талуудын хоорондох үндсэн гэрээнээс тусдаа бөгөөд бие даасан байдаг.
Банкууд дараахь төрлийн аккредитив нээж болно: бүрдүүлсэн (хадгалуулсан) болон таглаагүй (баталгаатай); хүчингүй болгох, буцаах боломжгүй (баталгаажуулж болно).
Бүртгэгдсэн (хадгалуулсан) аккредитив нээхдээ гаргагч банк нь төлбөр төлөгчийн хөрөнгө эсвэл түүнд олгосон зээлийн зардлаар гүйцэтгэгч банкны мэдэлд байгаа аккредитивын (хамгаалалтын) хэмжээг бүхэлд нь шилжүүлдэг. аккредитивын хүчинтэй хугацаа.
Бүртгүүлээгүй (баталгаатай) аккредитив нээхдээ гаргагч банк нь аккредитивийн хэмжээгээр түүний хадгалсан аккредитивын корреспондент данснаас мөнгө гаргах эрхийг гүйцэтгэгч банкинд олгоно. аккредитивийн дагуу төлсөн дүнг гүйцэтгэх банкинд нөхцлийн дагуу нөхөн төлөх өөр арга. Бүртгүүлээгүй (баталгаатай) аккредитивын дагуу гаргагч банкны корреспондент данснаас мөнгөн хөрөнгийг данснаас хасах журам, түүнчлэн гаргагч банкнаас гүйцэтгэгч банкинд барьцаагүй (баталгаатай) аккредитивийн дагуу хөрөнгийг буцаан олгох журам. банк хоорондын гэрээгээр тогтооно. Төлбөр төлөгчөөс гаргагч банкинд барьцаагүй (баталгаатай) аккредитивын дагуу нөхөн олговор олгох журмыг төлбөр төлөгч ба гаргагч банк хооронд байгуулсан гэрээгээр тодорхойлно.
Нөхцөл өөрчлөгдсөн, хүчингүй болсон аккредитив хүчингүй болсон тохиолдолд гаргагч банк нь нөхцөл өөрчлөгдсөн өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд мөнгө хүлээн авагчид холбогдох мэдэгдлийг илгээх үүрэгтэй. зээлийг цуцалсан.
Гүйцэтгэгч банк мөнгө хүлээн авагчийн зөвшөөрлийг хүлээн авснаас хойш буцаагдах боломжгүй аккредитивийн нөхцөл өөрчлөгдсөн гэж үзнэ. Мөнгө хүлээн авагч буцаагдах боломжгүй аккредитивийн нөхцлийн өөрчлөлтийг хэсэгчлэн хүлээн зөвшөөрөхийг хориглоно.
Үнэт цаас гаргагч банкны хүсэлтээр буцалтгүй аккредитивийг гүйцэтгэгч банкнаас баталгаажуулж, түүнд нийцсэн баримт бичгийг үзүүлснээр гаргагч банкны үүрэгээс гадна мөнгө хүлээн авагчид төлбөр хийх үүрэг хүлээнэ. аккредитивын нөхцөлтэй (баталгаажсан аккредитив). Баталгаажсан аккредитивийн нөхцөл өөрчлөгдсөн, эсхүл аккредитивийг гаргагч банк аккредитивыг баталгаажуулсан гүйцэтгэгч банк болон мөнгө хүлээн авагчийн зөвшөөрлийг хүлээн авснаас хойш аккредитивийг хүчингүй болсонд тооцно.
Үнэт цаас гаргагч банк нь аккредитив нээсэн тухай болон түүний нөхцлийн талаар үүрэг гүйцэтгэгч банкаар дамжуулан эсвэл түүний зөвшөөрлөөр хүлээн авагчийн банкаар дамжуулан мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэнэ. Аккредитивын дагуу төлбөрийг банкны шилжүүлгээр хийдэг.
Төлбөр төлөгч нь аккредитивийн дагуу төлбөр хийхдээ аккредитив нээлгэх өргөдлийн хоёр хувийг гаргагч банкинд гаргаж, аккредитив нээлгэхийг гаргагч банкинд даалгана. Аккредитив нээх өргөдлийн маягтыг гаргагч банк бие даан боловсруулдаг. Аккредитив нээлгэх өргөдөлд журмын энэ хэсгийн 2.10-д заасан төлбөрийн баримт бичгийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл, түүнчлэн дараахь мэдээллийг тусгана: гаргагч банкны нэр; хүлээн авагчийн банкны нэр; гүйцэтгэгч банкны нэр; аккредитивийн төрөл (хүчингүй болгох эсвэл буцаах боломжгүй); аккредитивын төлбөрийн нөхцөл; мөнгө хүлээн авагчийн ирүүлсэн баримт бичгийн жагсаалт, шинж чанар, эдгээр баримт бичгийг гүйцэтгэхэд тавигдах шаардлага; аккредитив дуусах хугацаа, баримт бичгийг ирүүлэх хугацаа; Төлбөрийн хувьд аккредитив нээгдсэн бараа (ажил, үйлчилгээ) -ийн нэр, барааг ачих хугацаа (ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх), илгээгч, хүлээн авагч, ачааг хүргэх газар.
Аккредитив нээх өргөдлийн үндсэн дээр гаргагч банк нь тогтоосон маягтын дагуу аккредитив боловсруулдаг. Аккредитивд заасан баримт бичгийн томоохон жагсаалт байгаа бол аккредитивын салшгүй хэсэг болох аккредитивийн хавсралтыг дурын хэлбэрээр гаргаж болно. зээлийн.
Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу төлбөр хийхдээ аккредитив нь аккредитивын дагуу төлбөр хийхээр гүйцэтгэгч банкнаас нээсэн дансны дугаарыг заана. Заасан дансыг аккредитив нээх өргөдлийн үндсэн дээр дурын хэлбэрээр гаргасан банкны хүсэлтээр нээдэг. Заасан дансны дугаарыг гүйцэтгэгч банк гаргагч банкинд, харин гаргагч банк төлбөр төлөгчийн анхааралд хүргэнэ.
Нөхцөл өөрчлөгдсөн, аккредитив цуцлагдсан тохиолдолд төлбөр төлөгч нь гаргагч банкинд холбогдох тушаал гаргана. Энэхүү тушаалын дагуу гаргагч банк нь нөхцөлийг өөрчлөх, аккредитивийг цуцлах тухай мэдэгдлийг гүйцэтгэгч банкинд илгээдэг. Төлбөр төлөгчийн заасан тушаал, нөхцөлийг өөрчлөх, аккредитивийг цуцлах тухай гаргагч банкнаас мессежийг цаасан дээрх баримт бичиг хэлбэрээр илгээж, дурын хэлбэрээр боловсруулж, гарын үсэг зурах эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсгээр баталгаажуулж болно. төлбөр тооцооны баримт бичиг, тамга тэмдэг, эсхүл төлбөр төлөгч болон үнэт цаас гаргагч банк хооронд байгуулсан гэрээний нөхцлийн дагуу (төлбөр төлөгчийн заасан захиалгаар) эсвэл үнэт цаас гаргагч банк болон түүний хооронд байгуулсан гэрээний дагуу цахим хэлбэрээр баримт бичгийн хэлбэрээр. гүйцэтгэгч банк (гүйцэтгэгч банкинд нөхцөлийг өөрчлөх, аккредитивыг цуцлах тухай гаргагч банкинд мэдэгдэхэд).
Мөнгө хүлээн авагчид аккредитивийн нөхцөл өөрчлөгдсөн, цуцлагдсан тухай мэдэгдлийг гаргагч банк нэрлэсэн банкаар дамжуулан, эсхүл мөнгө хүлээн авагчийн банкаар дамжуулан өгч болно.
Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын хэмжээг нэмэгдүүлэхийн тулд гүйцэтгэгч банкинд мөнгө шилжүүлэх нь төлбөр төлөгчийн төлбөрийн хэмжээг нэмэгдүүлэх тухай тушаалын үндсэн дээр гаргасан банк гаргагчийн төлбөрийн даалгавраар хийгддэг. аккредитив. Бүртгүүлээгүй (баталгаатай) аккредитивын хэмжээг нэмэгдүүлэх журмыг гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээгээр тогтооно.
Гүйцэтгэгч банкнаас аккредитивийн дагуу баримт бичгийг хүлээн авсны дараа гаргагч банк нь бүрдүүлсэн баримт бичиг, тэдгээрийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэхийг баримт бичгийн үндсэн дээр шалгадаг (цаашид хөндлөнгийн баталгаажуулалт гэх). тэмдэг). Баримт бичгийг шалгах хугацаа нь гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын долоо хоногоос хэтрэхгүй байх ёстой.
Баримт бичгүүд нь гадаад шинж тэмдгээр аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдвол гаргагч банк тэдгээрийг хүлээн авахаас татгалзах, эсхүл эдгээр баримт бичгийг хүлээн авах боломжийн талаар төлбөр төлөгчөөс эхлээд хүсэлт гаргах эрхтэй. Хэрэв гаргагч банк заасан баримт бичгийг хүлээн авахаас татгалзвал татгалзсан үндэслэл болсон зөрүүг мэдэгдэлд тусгаж, баримт бичгийг хүлээн авсан банк эсвэл мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэх үүрэгтэй.
Гүйцэтгэгч банкнаас мөнгө хүлээн авагчаас хүлээн авсан баримт бичиг болон аккредитивийн нөхцлийн хооронд гаднах шинж тэмдгээр зөрүү гарсан тохиолдолд гаргагч банк нь хүлээн авагчид төлсөн дүнг буцаан олгохыг гүйцэтгэгч банкнаас шаардах эрхтэй. Гүйцэтгэгч банкинд шилжүүлсэн даатгалын зардлаар (хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивээр), нэрлэсэн банкинд нээсэн корреспондент данснаас хассан дүнг сэргээх, эсвэл нэрлэсэн банкинд нөхөн төлбөр олгохоос татгалзах. мөнгө хүлээн авагчид төлсөн (хаалтгүй (баталгаатай) аккредитивын дагуу).
Үнэт цаас гаргагч банк ашиглаагүй үлдэгдэл, бууруулсан буюу цуцалсан (хадгалуулсан) аккредитивийн дүнг буцаан өгсөн өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хойш төлбөр төлөгчийн дансанд зохих дүнг шилжүүлэх үүрэгтэй. аккредитивийг нөхөхийн тулд хөрөнгийг дебит болгосон.
Гүйцэтгэгч банк нь аккредитив хүлээн авсан тухайгаа хүлээн авагчид нэн даруй мэдэгдэж, аккредитив хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд дурын хэлбэрээр бичгээр баталгаажуулна. гаргагч банк. Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид үйлчилдэг банк биш бол гүйцэтгэгч банк нь хүлээн авагчийн банкаар дамжуулан аккредитив хүлээн авсан тухайгаа мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэх эрхтэй.
Аккредитивын дагуу мөнгө хүлээн авахын тулд мөнгө хүлээн авагч нь тогтоосон хэлбэрээр дансны бүртгэлийн дөрвөн хувь, аккредитивын нөхцөлд заасан баримт бичгийг гүйцэтгэгч банкинд ирүүлнэ. Гүйцэтгэгч банк нь баримт бичгийн гадаад төрхийг аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэх, түүнчлэн дансны бүртгэлийн зөв эсэхийг шалгах үүрэгтэй. Баримт бичгийг шалгах хугацаа нь гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын долоо хоногоос хэтрэхгүй байх ёстой.
Тодорхойлсон баримт бичиг нь аккредитивийн нөхцөл, дансны бүртгэлийн зөв эсэх нь тогтоогдсон тохиолдолд гүйцэтгэгч банк нь аккредитивын дагуу төлбөр төлдөг. Хүчингүй болгох боломжтой аккредитивыг гүйцэтгэхдээ гүйцэтгэгч банк нь баримт бичгийг бүрдүүлсэн хугацаанд аккредитивийг хүчингүй болгох тушаалыг гаргагч банкнаас хүлээн аваагүй бол аккредитивын дүнгийн хэмжээгээр төлбөрийг бүрэн төлнө. аккредитив - аккредитивийн хэмжээг бууруулах тухай гаргагч банкнаас захиалга хүлээн авсны дараа.
Хэрэв заасан баримт бичиг нь гадаад үндэслэлээр аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдвол гүйцэтгэгч банк түүнийг хүлээн авахаас татгалзах эрхтэй бөгөөд энэ тухай мөнгө хүлээн авагч болон гаргагч банкинд нэн даруй мэдэгдэнэ. татгалзах шалтгаан болсон зөрүү. Мөнгө хүлээн авагч нь аккредитивийн хугацаа дуусахаас өмнө шаардлагатай бичиг баримтыг дахин бүрдүүлэх эрхтэй.
Аккредитивын дагуу төлбөр хийхдээ дансны бүртгэлд заасан дүнг гүйцэтгэх банкны төлбөрийн даалгавраар мөнгө хүлээн авагчийн дансанд шилжүүлдэг (шилжүүлдэг). Төлбөрийн даалгаврын эхний хуулбарыг дансны бүртгэлийн эхний хуулбарын хамт банкны өдөр тутмын баримт бичигт хамрагдсан (хадгалуулсан) дагуу мөнгөн дүнг тооцоход зориулагдсан данснаас мөнгө хасуулах үндэслэл болгон байрлуулна. ) аккредитив, эсхүл үүрэг гүйцэтгэгч банкинд нээлгэсэн гаргагч банкны корреспондентийн данснаас бүрдүүлээгүй (баталгаатай) аккредитивын дагуу мөнгөн хөрөнгийг хасах үндэслэл болгон.
Гүйцэтгэгч банк нь аккредитивийн нөхцлийн дагуу дансны бүртгэлийн дэвтрийн хоёр дахь хувийг, аккредитивийн нөхцлийн хавсаргасан баримт бичгийн хамт, түүнчлэн дансны бүртгэлийн бүртгэлийн гурав дахь хувийг гаргагч банкинд ашиглах, хүргүүлэхээр илгээнэ. төлбөр төлөгчид.
Гүйцэтгэгч банкинд аккредитив хаагдсан: аккредитивын хугацаа дууссаны дараа (аккредитивын хэмжээгээр эсвэл түүний үлдэгдэл); Хэрэв мөнгө хүлээн авагч аккредитивыг хугацаа нь дуусахаас өмнө (бүтэн буюу хэсэгчлэн) ашиглахаас татгалзвал, хэрэв аккредитивийн нөхцлөөр үүнийг зөвшөөрсөн бол гүйцэтгэгч банкинд аккредитивыг хаах өргөдөл илгээх замаар. . Аккредитивын нөхцөл нь мөнгө хүлээн авагчийн аккредитивыг ашиглахаас татгалзахын тулд төлбөр төлөгч ба (эсвэл) гаргагч банкнаас зөвшөөрөл авахыг тусгаж болно. Баталгаажсан аккредитив ашиглахаас татгалзах нь баталгаажуулсан банкны зөвшөөрлөөр боломжтой; Аккредитивийг гаргагч банкнаас (бүтэн буюу хэсэгчлэн), түүний дотор төлбөр төлөгчийн хүсэлтээр эсвэл буцаан олгогдохгүй аккредитивын дагуу мөнгө хүлээн авагчийн зөвшөөрлийг авсны дараа цуцалсан тохиолдолд.
Бүртгэгдсэн (хадгалуулсан) аккредитивийг аккредитивийн дүнгийн нэг хэсгийг хүчингүй болгоход гүйцэтгэгч банкны нягтлан бодогч аккредитивын нүүрэн талд тоогоор заасан дүнгээр "Хэсэгчилсэн хүчингүй болгох" гэсэн тэмдэглэгээг тавьдаг. дугуйлж, шинэ дүнг оруулна. Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын арын талд буцаан олгосон дүнгийн хэмжээ, буцаан олгосон огноог тэмдэглэж, нягтлан бодогчийн овог нэр, гарын үсэг, тамга тэмдгээр баталгаажуулсан болно. банк.
Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу гаргагч банкинд мөнгөн дүнг буцаан олгох ажлыг гүйцэтгэгч банк аккредитивын хугацаа дууссаны дараа эсвэл танилцуулсан өдөр аккредитив хаагдахтай зэрэгцэн төлбөрийн даалгавраар гүйцэтгэдэг. аккредитивыг хаах үндэслэл болсон баримт бичгийн.
Бүртгэлгүй (баталгаатай) аккредитивийг хүчингүй болгох журмыг гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээгээр тогтооно.
Аккредитивыг хаах тухай, гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банкинд мэдэгдэл илгээж, дурын хэлбэрээр гаргаж, банкны тамга, түүнийг бэлтгэсэн огноо, нягтлан бодогчийн гарын үсэгтэй байх ёстой.
Чекээр хийх төлбөр.
Чек гэдэг нь чек эзэмшигчээс түүнд заасан дүнгийн дүнг чек эзэмшигчид төлөх нөхцөлгүйгээр банкинд өгсөн тушаалыг агуулсан үнэт цаас юм. Шүүгээ татагч нь чек гаргах замаар захиран зарцуулах эрхтэй банкинд мөнгөн хөрөнгөтэй хуулийн этгээд, чек эзэмшигч нь түүний ашиг тусын тулд чек олгосон хуулийн этгээд, төлбөр төлөгч нь шургуулагчийн мөнгөн хөрөнгө байгаа банк юм. байрладаг.
Төлбөрийн гүйлгээнд чек ашиглах журам, нөхцөлийг ОХУ-ын Иргэний хуулийн хоёрдугаар хэсэг, түүнтэй зохицуулаагүй хэсэгт бусад хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу тогтоосон банкны дүрмээр зохицуулдаг.
Чекийг төлбөр төлөгч нь шүүгээний хөрөнгийн зардлаар төлдөг. Шүүгээ татагч нь чекийг төлбөрт үзүүлэхээр тогтоосон хугацаа дуусахаас өмнө хүчингүй болгох эрхгүй. Чек эзэмшигчид төлбөр хүлээн авахаар үйлчлүүлж буй банкинд чек өгөх нь чекийг төлбөрт үзүүлэхэд тооцно. Чек төлөгч нь чекийн үнэн зөвийг түүнд байгаа бүх хэрэгслээр шалгах үүрэгтэй. Төлбөр төлөгч хуурамч, хулгайд алдсан, үрэгдүүлсэн чек төлсний улмаас учирсан хохирлыг тооцох журмыг хуулиар зохицуулдаг. Бэлэн бус төлбөр тооцооны хувьд зээлийн байгууллагаас олгосон чекийг ашиглаж болно. Зээлийн байгууллагын чекийг эдгээр чекийг гаргаж буй зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчид, түүнчлэн корреспондент харилцаатай байгаа тохиолдолд банк хоорондын төлбөр тооцоонд ашиглаж болно. Зээлийн байгууллагуудаас олгосон чекийг ОХУ-ын Банкны төлбөр тооцооны сүлжээгээр дамжуулан төлбөр тооцоо хийхэд ашигладаггүй.
Зээлийн байгууллагаас гаргасан чекийг зээлийн байгууллагуудаас боловсруулсан чектэй гүйлгээ хийх банкны дотоод журмын дагуу харилцагчтай байгуулсан гэрээ, банк хоорондын зээлийн гэрээний үндсэн дээр банк хоорондын төлбөр тооцоонд ашиглаж болно. чек ашиглах.
Чекээр төлбөр тооцоо хийх банк хоорондын гэрээнд дараахь зүйлийг тусгаж болно.
төлбөр хийхдээ чекийн эргэлтийн нөхцөл;
чекээр хийсэн гүйлгээг бүртгэх данс нээх, хөтлөх журам;
чекийн эргэлттэй холбоотой мэдээллийг дамжуулах бүрэлдэхүүн, арга, хугацаа;
төлбөр тооцоонд оролцож буй зээлийн байгууллагуудын дансыг дэмжих журам;
зээлийн байгууллагуудын үүрэг, хариуцлага - төлбөр тооцоонд оролцогчид;
гэрээг өөрчлөх, цуцлах журам.
Чектэй гүйлгээ хийх, тэдгээрийг ашиглах журам, нөхцлийг тодорхойлсон банкны дотоод журамд дараахь зүйлийг тусгасан байх ёстой.
шалгах маягт, түүний дэлгэрэнгүй жагсаалт (заавал
нэмэлт) болон чек бөглөх журам;
эдгээр чек бүхий төлбөр тооцоонд оролцогчдын жагсаалт;
төлбөрийн чекийг өгөх эцсийн хугацаа;
төлбөрийн нөхцөлийг шалгах;
төлбөр тооцоо хийх, чекийн эргэлтийн үйл ажиллагааны бүрэлдэхүүн;
чектэй хийсэн гүйлгээний нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэл;
чекийг архивлах журам.
Цуглуулгын төлбөр.
Төлбөр тооцооны төлбөр тооцоо гэдэг нь банк (цаашид гаргагч гэх) харилцагчийн нэрийн өмнөөс болон зардлаар төлбөр тооцооны баримт бичгийн үндсэн дээр төлбөр төлөгчөөс төлбөр хүлээн авах үйл ажиллагаа явуулдаг банкны үйл ажиллагаа юм. Цуглуулгын төлбөр тооцоог гүйцэтгэхийн тулд гаргагч банк өөр банк (цаашид гүйцэтгэгч банк гэх) татах эрхтэй.
Инкассаны төлбөрийг төлбөр төлөгчийн захиалгаар (хүлээн зөвшөөрсөн тохиолдолд) эсвэл түүний захиалгагүйгээр (хүлээн зөвшөөрөгдөөгүй хэлбэрээр) хийж болох төлбөрийн хүсэлтийн үндсэн дээр хийгддэг. төлбөр төлөгчийн захиалга (маргаашгүй байдлаар). Төлбөрийн хүсэлт, инкассаны даалгаврыг мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч) нь мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч) -д үйлчилдэг банкаар дамжуулан төлбөр төлөгчийн дансанд илгээдэг.
Төлбөрийн хүсэлт, инкассо даалгаврыг хүлээн авахдаа гаргагч банкны гүйцэтгэх ажилтан төлбөрийн баримт нь маягтын тогтоосон маягттай нийцэж байгаа эсэх, маягтанд заасан бүх мэдээллийг бүрэн бөглөсөн эсэх, төлбөрийн баримт бичигт нийцэж байгаа эсэхийг шалгана. мөнгө хүлээн авагчийн (цуглуулагчийн) гарын үсэг, тамга тэмдэг, гарын үсэг, тамга тэмдгийн загвар бүхий картанд заасан дээж, түүнчлэн төлбөр тооцооны баримт бичгийн бүх хуулбарын үнэмлэх. Бүртгэлийн зөв эсэхийг шалгасны дараа хүлээн авсан төлбөрийн баримт бичгийн бүх хуулбарыг гаргагч банкны тамга, хүлээн авсан огноо, хариуцлагатай гүйцэтгэгч гарын үсэг зурсан байна. Хүлээн зөвшөөрөөгүй баримт бичгүүдийг цуглуулахаар ирүүлсэн тооцооны баримт бичгийн бүртгэлээс хасч, мөнгө хүлээн авагчид (цуглуулагчид) буцаан өгч, бүртгэл дэх тооцооны баримт бичгийн тоо, хэмжээг зассан. Бүртгэлийн хуулбар, тэдгээрийн залруулга нь гаргагч банкны хариуцлагатай албан тушаалтны гарын үсгээр баталгаажсан болно.
Төлбөрийн баримт бичгийн сүүлчийн хуулбарыг бүртгэлийн хоёр дахь хуулбарын хамт цуглуулах баримт бичгийг хүлээн авсны баталгаа болгон мөнгө хүлээн авагч (цуглуулагч) руу буцаана.
Бүртгэлийн эхний хуулбарыг гаргагч банкинд үлдээж, тусдаа хавтсанд хийж, цуглуулахаар хүлээн авсан төлбөр тооцооны баримт бичгийн бүртгэлийн журнал болгон ашигладаг бөгөөд баримт бичгийг тогтоосон хадгалах хугацааны дагуу гаргагч банкинд хадгалдаг.
Төлбөрийн баримт бичгийг цуглуулахаар хүлээн авсан банк гаргагч нь тэдгээрийг хүссэн газарт нь хүргэх үүрэг хүлээнэ.
Төлбөр төлөгчийн дансанд мөнгө байхгүй буюу хүрэлцээгүй, мөн дансанд байгаа мөнгөнөөс хэтэрсэн төлбөр тооцооны баримт бичгийг төлөх тухай заалт банкны дансны гэрээнд байхгүй бол төлбөр төлөгчийн хүлээн зөвшөөрсөн төлбөрийн хүсэлт, төлбөр төлөгчийн данснаас шууд дебит хийх төлбөрийн хүсэлт. мөнгө, инкассаны даалгаврыг (хуульд заасан тохиолдолд хавсаргасан) 90902 "Төлбөрийн баримт бичгийг хугацаанд нь төлөөгүй" балансын гадуурх дансанд хавтаст хэргийн шүүгээнд байршуулсан огноог зааж өгнө.
Гүйцэтгэгч банк нь 90902 тоот "Төлбөр тооцооны баримтыг хугацаанд нь төлөөгүй" балансын гадуурх дансанд төлбөр тооцооны баримт бичгийг файлын шүүгээнд байршуулсан тухай мэдэгдэл гаргагч банкинд мэдэгдэх үүрэгтэй. Тодорхойлсон мэдэгдлийг гүйцэтгэгч банк төлбөр тооцооны баримт бичгийг картын индекст байрлуулсан өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд гаргагч банкинд илгээнэ. Энэ тохиолдолд төлбөрийн баримтын эхний хуулбарын ар талд мэдэгдэл илгээсэн огноог тэмдэглэж, банкны тамга, хариуцагчийн гарын үсэг зурсан байна.
Үнэт цаас гаргагч банк нь гүйцэтгэгч банкнаас мэдэгдэл хүлээн авсны дараа үйлчлүүлэгчид өргөдөл гаргах тухай мэдэгдлийг хүргэдэг.
Төлбөр тооцооны баримт бичгийн төлбөрийг хуульд заасан журмын дагуу төлбөр төлөгчийн дансанд мөнгө орж ирснээр хийгддэг.
Төлбөрийн шаардлагын тооцоо.
Төлбөрийн хүсэлт нь төлбөр тооцооны баримт бичиг,
үндсэн гэрээний дагуу зээлдүүлэгч (хүлээн авагч) -аас тодорхой хэмжээний мөнгийг банкаар дамжуулан төлөх шаардлагыг агуулсан.
Төлбөрийн шаардлагыг нийлүүлсэн бараа, гүйцэтгэсэн ажил, үзүүлсэн үйлчилгээний төлбөр тооцоонд, түүнчлэн үндсэн гэрээнд заасан бусад тохиолдолд хэрэглэнэ. Төлбөрийн хүсэлтээр төлбөр тооцоог урьдчилан хүлээн зөвшөөрч, төлбөр төлөгчийн зөвшөөрөлгүйгээр хийж болно. Төлбөр төлөгчийн хүлээн авахгүйгээр дараахь тохиолдолд төлбөрийн хүсэлттэй төлбөр тооцоог хийнэ.
хуулиар тогтоосон;
Төлбөр төлөгчид үйлчилгээ үзүүлж буй банк нь түүний захиалгагүйгээр төлбөр төлөгчийн данснаас мөнгө хасуулах эрхийг олгосон тохиолдолд үндсэн гэрээний талуудад заасан.
Төлбөрийн хүсэлтийг тогтоосон маягтын дагуу боловсруулсан болно. Төлбөрийн хүсэлтэд дээр дурдсан заавал байх ёстой дэлгэрэнгүй мэдээллээс гадна дараахь зүйлийг тусгана.
а) төлбөрийн нөхцөл;
б) хүлээн авах эцсийн хугацаа;
в) гэрээнд заасан баримт бичгийг төлбөр төлөгчид илгээсэн (тушаасан) огноо;
г) барааны нэр (гүйцэтгэсэн ажил, үзүүлсэн үйлчилгээ), гэрээний дугаар, огноо, бараа хүргэлтийг баталгаажуулсан баримт бичгийн дугаар (ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх), бараа нийлүүлсэн огноо (ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх), бараа хүргэх арга болон бусад дэлгэрэнгүй мэдээлэл.
Төлбөрийн хүсэлтийг төлбөр төлөгчийн зөвшөөрлөөр эсвэл хүлээн авахгүйгээр төлж болно. Төлбөр төлөгчийн хүлээн зөвшөөрснөөр төлсөн төлбөрийн хүсэлтэд мөнгө хүлээн авагч нь хүсэлтийн маягтанд "хүлээн авсан" гэсэн бичилт хийдэг. Төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авах хугацааг үндсэн гэрээний талууд тогтооно. Энэ тохиолдолд хүлээн авах хугацаа нь ажлын таваас доошгүй өдөр байх ёстой.
Төлбөрийн хүсэлтийн сүүлчийн хувийг банк төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын дараагийн өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд төлбөр төлөгчид шилжүүлнэ. Төлбөрийн хүсэлтийг төлбөр төлөгчид шилжүүлэхийг банкны дансны гэрээнд заасан журмын дагуу гүйцэтгэгч банк гүйцэтгэдэг. Төлбөрийн хүсэлтийг төлбөр төлөгчийн хүлээн авах, хүлээн авахаас татгалзах (бүтэн эсвэл хэсэгчлэн), эсвэл хүлээн авах хугацаа дуусах хүртэл төлбөрийг хүлээн авахыг хүлээж буй төлбөр тооцооны баримт бичгийн файлын шүүгээнд байршуулдаг.
Төлбөр төлөгч нь хүлээн авахаар тогтоосон хугацаанд үндсэн гэрээнд заасан үндэслэлээр төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авсан, эсхүл хүлээн авахаас бүрэн буюу хэсэгчлэн татгалзсан тухай холбогдох баримт бичгийг банкинд ирүүлнэ. Өргөдөл гаргасан төлбөрийн маягт болон байгуулсан гэрээний хоорондын зөрүү, гэрээний зүйл, дугаар, огноог заавал дурдаж, татгалзсан шалтгааныг заана.
Төлбөр төлөгч нь хүлээн авсан, эсхүл хүлээн авахаас татгалзсан тухай баримт бичгийг хүлээн аваагүй тохиолдолд төлбөр төлөгч нь төлбөр төлөгчийн тодорхойлсон аливаа зээлдүүлэгч (хүлээн авагч) өөрийн дансанд гаргасан төлбөрийн нэхэмжлэлийн шаардлагыг гүйцэтгэх банкинд банкны дансны гэрээгээр олгож болно. бүрэн буюу хэсэгчлэн) хүлээн авахаар тогтоосон хугацаанд төлбөрийн нэхэмжлэл.
Төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авах эсвэл хүлээн авахаас татгалзах (бүрэн буюу хэсэгчлэн) нь тогтоосон маягтын дагуу хүлээн авах, хүлээн авахаас татгалзах тухай өргөдлийн дагуу албан ёсны болно.
Төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авахдаа өргөдлийг хоёр хувь үйлдэж, эхнийх нь төлбөр тооцооны баримт бичигт гарын үсэг зурах эрх бүхий албан тушаалтны гарын үсэг, төлбөр төлөгчийн тамга дарсан байна.
Хүлээн авахаас бүрэн буюу хэсэгчлэн татгалзсан тохиолдолд өргөдлийг гурван хувь үйлдэнэ. Өргөдлийн эхний болон хоёр дахь хувийг төлбөр тооцооны баримт бичигт гарын үсэг зурах эрх бүхий албан тушаалтны гарын үсэг, төлбөр төлөгчийн тамга дарж үйлдсэн болно.
Төлбөр төлөгчийн дансанд үйлчилгээ үзүүлж буй банкны хариуцлагатай ажилтан нь үйлчлүүлэгчийн өргөдлийг хүлээн авах, хүлээн авахаас татгалзах, татгалзах үндэслэл байгаа эсэх, энэ үндэслэлийг өгсөн гэрээний дугаар, огноо, заалтын лавлагаа, үнэн зөв, бүрэн эсэхийг шалгана. , түүнчлэн төлбөрийн хүсэлтэд заасан гэрээний дугаар, огнооны захидал харилцаа, өргөдлийн бүх хуулбар дээр өөрийн гарын үсэг, огноог харуулсан банкны тамга дарна. Хүлээн авах буюу хүлээн авахаас татгалзсан өргөдлийн сүүлчийн хувийг төлбөр төлөгчид өргөдлийг хүлээн авсан баримт болгон буцааж өгнө.
Хүлээн зөвшөөрөгдсөн төлбөрийн хүсэлтийг өргөдөл хүлээн авсан өдрөөс хойшхи ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд төлбөрийн хүлээн авахыг хүлээж байгаа төлбөрийн баримтын дүнг бүртгэхийн тулд балансын гадуурх данснаас дурсгалын ордероор хасч, төлбөрөө төлнө. төлбөр төлөгчийн данс. Өргөдлийн хуулбарыг төлбөрийн хүсэлтийн эхний хуулбарын хамт тухайн өдрийн баримт бичигт үйлчлүүлэгчийн данснаас мөнгө хасуулах үндэслэл болгон байрлуулна.
Төлбөрийг хүлээн авахаас бүрэн татгалзсан тохиолдолд төлбөрийн хүсэлтийг төлбөрийн хүлээн авахыг хүлээж буй төлбөрийн баримт бичгийн дүнг балансын гадуурх данснаас дурсгалын даалгавраар хасч, өргөдөл хүлээн авсан өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй. мөнгө хүлээн авагчид буцаан олгох өргөдлийн хуулбарын хамт гаргагч банкинд буцааж өгөх ёстой.
Өргөдлийн хуулбарыг төлбөрийн хүсэлтийн хуулбар, дурсгалын даалгаврын хамт тухайн өдрийн баримт бичигт байршуулсан бөгөөд төлбөрийн хүсэлтийн дүнг тэнцлийн бус данснаас хасч, дүнг бүртгэх үндэслэл болно. Төлбөрийг хүлээн авахыг хүлээж буй тооцооны баримт бичиг, төлбөр тооцоогүйгээр буцаан олгох.
Хүлээн авахаас хэсэгчлэн татгалзсан тохиолдолд төлбөрийн хүсэлтийг өргөдлийг хүлээн авсан өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд төлбөрийн баримт бичгийн дүнг бүртгэхийн тулд балансын гадуурх данснаас дурсгалын ордероор бүрэн хасна. төлбөрийг хүлээн авахыг хүлээж байгаа бөгөөд төлбөр төлөгчийн хүлээн зөвшөөрсөн хэмжээгээр төлнө. Энэ тохиолдолд тоогоор заасан төлбөрийн хүсэлтийн дүнг дугуйлж, түүний хажууд шинээр төлөх дүнг харуулна. Хийсэн бичилт нь банкны хариуцлагатай албан тушаалтны гарын үсгээр баталгаажсан болно.
Өргөдлийн нэг хувийг төлбөрийн хүсэлтийн эхний хуулбарын хамт тухайн өдрийн баримт бичигт үйлчлүүлэгчийн данснаас мөнгө хасуулах үндэслэл болгон, өөр нэг хувийг дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд байршуулна. Өргөдлийг хүлээн авсан тохиолдолд мөнгө хүлээн авагч руу шилжүүлэхээр гаргагч банк руу илгээнэ.
Хууль тогтоомж, гэрээний үндсэн дээр төлбөр төлөгчдийн данснаас мөнгөн хөрөнгийг шууд хасуулах төлбөрийн хүсэлтийн "Төлбөрийн нөхцөл" талбарт мөнгө хүлээн авагч "хүлээн авахгүйгээр" бичнэ, мөн хуулийн ишлэл хийнэ. (түүний дугаар, батлагдсан огноо, харгалзах зүйлийг зааж өгсөн) үндсэн дээр цуглуулах, эсвэл үндсэн гэрээний огноо, дугаар, түүний холбогдох заалтыг шууд хасах эрхийг тусгасан болно.
Үндсэн гэрээнд заасан тохиолдолд данснаас мөнгө шууд дебитийг банкны дансны гэрээнд мөнгө шууд хасуулах нөхцөл байгаа бол эсвэл банкны дансны гэрээний нэмэлт гэрээний үндсэн дээр хийдэг. харгалзах нөхцөл. Төлбөр төлөгч нь төлбөр тооцоо хийх бараа, ажил, үйлчилгээний нэр, төлбөрийг хүлээн авалгүйгээр данснаас гаргах төлбөрийн хүсэлт гаргах эрхтэй зээлдүүлэгч (хүлээн авагч) -ийн талаархи мэдээллийг үйлчилгээ үзүүлэгч банкинд өгөх үүрэгтэй. түүнчлэн үндсэн гэрээний тухай (огноо, дугаар, шууд дебит хийх эрхийг заасан холбогдох заалт).
Банкны дансны гэрээ, банкны дансны гэрээний нэмэлт гэрээнд мөнгөн хөрөнгийг шууд хасуулах нөхцөл байхгүй, түүнчлэн зээлдүүлэгч (хүлээн авагч) болон дээрх бусад мэдээлэл байхгүй байгаа нь банкнаас мөнгө гаргах үндэслэл болно. хүлээн авахгүйгээр төлбөрийн хүсэлтийг төлөхөөс татгалзах. Энэхүү төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авах урьдчилсан журмын дагуу ажлын таван өдрийн хүлээн авах хугацаатай төлнө.
Гүйцэтгэгч банкны гүйцэтгэх ажилтан нь мөнгөн хөрөнгийг шууд хасуулах төлбөрийн хүсэлтийг хүлээн авахдаа төлбөр хүлээн авагчид заасан төлбөр тооцооны журам, түүний огноо, дугаар, төлбөр тооцоо хийх эрхийг олгосон хууль тогтоомжийн акт (үндсэн гэрээ) -ийн лавлагаа байгаа эсэхийг шалгах үүрэгтэй. холбогдох заалт, түүнчлэн тогтоосон тохиолдолд хэмжих хэрэгслийн заалт, одоогийн тариф, эсвэл хэмжих хэрэгсэл, одоогийн тарифын үндсэн дээр хийсэн тооцооны бүртгэл.
"Хүлээн авахгүй" гэсэн заалт байхгүй тохиолдолд төлбөрийн хүсэлтийг төлбөр төлөгч урьдчилан хүлээн авах дарааллын дагуу ажлын таван өдрийн хүлээн авах хугацаатай төлнө. Банкууд төлбөр төлөгчдийн данснаас мөнгө авахыг зөвшөөрөхгүй гэж эсэргүүцэж байгаа үндэслэлийг харгалзан үздэггүй.
Инкассо даалгавраар төлбөр хийх.
Инкассын даалгавар нь төлбөр төлөгчдийн данснаас үл маргах журмаар мөнгөн хөрөнгийг хассан тооцооны баримт бичиг юм.
Цуглуулгын захиалгыг хэрэглэнэ:
мөнгө цуглуулах маргаангүй журмыг хуулиар тогтоосон тохиолдолд, түүний дотор хяналтын чиг үүрэг гүйцэтгэдэг байгууллагуудаас мөнгө цуглуулах;
гүйцэтгэх баримт бичгийн дагуу хураах;
үндсэн гэрээний талуудад заасан тохиолдолд төлбөр төлөгчид үйлчилгээ үзүүлж буй банк түүний захиалгагүйгээр төлбөр төлөгчийн данснаас мөнгө хасуулах эрхийг олгосон тохиолдолд.
Цуглуулгын захиалгыг тогтоосон маягтын дагуу боловсруулдаг. Хуульд заасан тохиолдолд маргаангүй байдлаар данснаас мөнгө цуглуулахдаа "Төлбөрийн зорилго" талбарт хууль тогтоомжийн талаархи лавлагаа (түүний дугаар, батлагдсан огноо, холбогдох зүйлийг зааж өгсөн) байх ёстой. Гүйцэтгэх хуудасны үндсэн дээр мөнгө цуглуулахдаа цуглуулах даалгаварт гүйцэтгэх хуудас олгосон огноо, түүний дугаар, гүйцэтгэх шийдвэр гаргасан хэргийн дугаар, түүнчлэн гүйцэтгэлийн баримт бичгийг агуулсан байх ёстой. ийм шийдвэр гаргасан байгууллагын нэр. Шийдвэр гүйцэтгэх хураамжийг шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэгч авсан тохиолдолд хураах даалгаварт шийдвэр гүйцэтгэх ажиллагааны хураамж хураасан тухай заалт, түүнчлэн шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэгчийн гүйцэтгэх баримт бичгийн огноо, дугаарын лавлагаа байх ёстой.
Гүйцэтгэх хуудасны үндсэн дээр олгосон данснаас мөнгө цуглуулах захиалгыг нөхөн сэргээгч банк гүйцэтгэх хуудасны эх хувь буюу түүний хуулбарыг хавсарган хүлээн авдаг.
Хариуцагч нарт үйлчилгээ үзүүлж буй банкууд (гүйцэтгэгч банкууд) хүлээн авсан инкакацийн даалгаврыг түүнд хавсаргасан гүйцэтгэх баримт бичгийн хамт гүйцэтгэх, эсхүл төлбөр төлөгчийн шаардлагыг хангахад хариуцагчийн дансанд мөнгө байхгүй, хүрэлцээгүй тохиолдолд түүнийг бүрэн буюу хэсэгчлэн гүйцэтгээгүй тухай шийдвэр гүйцэтгэх баримт бичигт тэмдэглэнэ. хариуцагчийн дансанд мөнгө дутсантай холбогдуулан түүнд заасан шаардлагыг биелүүлж, хавсаргасан гүйцэтгэх хуудасны хамт инкассаны даалгаврыг 90902 тоот балансын гадуурх дансанд хавсаргасан “Төлбөр тооцооны баримтыг хугацаанд нь төлөөгүй. ” Хуулиар тогтоосон дарааллаар мөнгө хүлээн авснаар инкакацийн захиалгыг гүйцэтгэдэг.
ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон тохиолдлоос бусад тохиолдолд үндсэн гэрээний нөхцлийн дагуу мөнгөн хөрөнгийг хасах маргаангүй журмыг хэрэгжүүлнэ.
Банкны дансны гэрээнд мөнгөн хөрөнгийг үл маргах журмаар буюу зарчмын дагуу хасах нөхцөл байгаа бол үндсэн гэрээнд заасан тохиолдолд үл маргах журмаар мөнгөн хөрөнгийг хасна. холбогдох нөхцөлийг агуулсан банкны дансны гэрээний нэмэлт гэрээ. Төлбөр төлөгч нь төлбөр тооцоог үл маргах журмаар гаргах эрхтэй зээлдүүлэгч (хүлээн авагч) -ийн тухай, төлбөр хийх үүрэг, төлбөрийн талаархи мэдээллийг үйлчилгээ үзүүлэгч банкинд өгөх үүрэгтэй. үндсэн гэрээ (огноо, дугаар, маргаангүй хасах эрхийг заасан холбогдох заалт).
Банкны дансны гэрээ эсвэл банкны дансны гэрээний нэмэлт гэрээнд мөнгөн хөрөнгийг маргаангүй байдлаар хасах нөхцөл байхгүй, түүнчлэн зээлдүүлэгч (хүлээн авагч) болон дээрх бусад мэдээлэл байхгүй байх үндэслэл болно. банк инкассо даалгаврыг төлөхөөс татгалзах.
Инкассын захиалгад үндсэн гэрээний огноо, дугаар, маргаангүй хасах эрхийг тусгасан холбогдох заалтыг агуулсан байх ёстой.
Банкууд төлбөр төлөгчдийн данснаас мөнгө хасуулахыг эсэргүүцсэн үндэслэлийг маргаангүй байдлаар авч үздэггүй.
Дараах тохиолдолд банкууд мөнгөн хөрөнгийг татан буулгах үйлдлийг маргаангүйгээр түр зогсооно.
хуульд заасны дагуу хяналтын чиг үүргийг хэрэгжүүлэгч байгууллагын шийдвэрээр хураалтыг түдгэлзүүлэх;
хураалтыг түдгэлзүүлсэн тухай шүүхийн акт гарсан бол;
хуульд заасан бусад үндэслэлээр.
Банкинд ирүүлсэн баримт бичигт цуглуулах захиалгын дэлгэрэнгүй мэдээллийг зааж өгсөн бөгөөд үүнийг түдгэлзүүлэх ёстой.
Цуглуулгын даалгаврын дагуу хөрөнгийг татан буулгах ажлыг үргэлжлүүлэх үед түүний гүйцэтгэл нь түүнд заасан тэргүүлэх бүлэг, бүлэг доторх баримт бичгийг хүлээн авах хуанлийн дарааллыг хадгалах замаар гүйцэтгэнэ.
Мөнгө цуглуулаагүй (шийдвэр гүйцэтгэх ажиллагаа дуусгавар болсон тохиолдлоос бусад тохиолдолд) буюу хэсэгчлэн гүйцэтгэсэн гүйцэтгэх хуудсыг гүйцэтгэгч банк инкасацийн даалгаврын хамт гаргагч банкинд хүлээлгэн өгөхөөр буцаана. нөхөн төлбөрийг хүлээн авсны эсрэг биечлэн, эсвэл мэдэгдэл бүхий баталгаат шуудангаар. Энэ тохиолдолд гүйцэтгэх бичиг баримтыг хэсэгчлэн төлсөн тохиолдолд гүйцэтгэгч банк нь гүйцэтгэх хуудсыг буцаасан өдөр хураасан дүнг харуулсан тэмдэглэл хийнэ.
Хуульд заасны дагуу мөнгө цуглуулсан буюу дуусгавар болсон гүйцэтгэх хуудсыг гүйцэтгэгч банк шүүхэд болон гүйцэтгэх хуудас олгосон бусад байгууллагад мэдэгдэн баталгаат шуудангаар буцаана. Энэ тохиолдолд гүйцэтгэгч банк нь гүйцэтгэлийн хуудас дээр цуглуулсан дүнг, эсхүл хураах ажиллагааг дуусгавар болгох үндэслэлийг (нэхэмжлэгчийн өргөдлийн дугаар, огноо, шүүхийн шийдвэр (арбитрын шүүх)) харуулсан буцаан өгсөн огноог харуулсан тэмдэглэл хийнэ. шүүх) эсвэл бусад баримт бичиг) болон тухайн баримт бичгийн төлбөрийг хэсэгчлэн төлсөн бол нөхөн төлсөн дүн.