Katere veščine so potrebne za učinkovito obvladovanje tveganja? Analiza in obvladovanje tveganj

Če želite začeti izvajati razmišljanje, ki temelji na tveganju, v organizaciji, morate:

• Izberite mednarodni standard Avtor: obvladovanje tveganja za izvedbo.
• Pripravite na tveganju temelječo analizo ključnih strateških ciljev.
• Dekompozicija strateških ciljev.
• Identifikacija negotovosti in tveganj.
• Izvedite oceno strateških ciljev na podlagi tveganja.
• Posodobite svojo strategijo glede na tveganje.

2. Nastavite ton od zgoraj

Da bi vzpostavil pravi ton na vodstveni ravni, lahko upravitelj tveganja upošteva naslednje nasvete:

• Razvijte politike na visoki ravni za obvladovanje tveganja.
• Dokumentirajte željo po različnih vrstah obstoječih tveganj regulativni dokumenti.
• Vključite razprave o tveganjih na dnevni red odbora.
• Priporočite ustanovitev ločenega odbora za obvladovanje tveganja na ravni upravnega odbora ali razširite mandat obstoječega organa upravljanja.
• Spodbujati razvoj obvladovanja tveganj tako znotraj kot zunaj.
• Ustvarite vzdušje brez obtoževanja.
• Najdi skupni jezik z menedžerji, odgovornimi za povezane sisteme upravljanja.
• Identificirajte stranke/predlagatelje za izvajanje upravljanja na podlagi tveganja.

3. Določite vloge in odgovornosti za obvladovanje tveganja

Jasna razdelitev in konsolidacija vlog in odgovornosti za obvladovanje tveganja pomembna za ustvarjanje močne kulture obvladovanja tveganj v organizaciji. Za obvladovanje tveganja smo pripravili naslednjih pet priporočil:

• Izberite model obvladovanja tveganja, ki je primeren za trenutno stopnjo zrelosti vaše organizacije.
• Dokumentirajte vloge in odgovornosti obvladovanja tveganja v obstoječih opisih delovnih mest, predpisih oddelkov in odborih.
• Posodobite obstoječe politike in postopke za obravnavo tveganja.
• Izvedite pogoste ocene kulture tveganja.
• V svoj letni proces ocenjevanja zaposlenih vključite spremljanje odgovornosti za obvladovanje tveganj.

4. Naj bo preprosto

to zlato pravilo obvladovanje tveganja: bolj preprosto, bolj pregledno in razumljivo! Kot upravljavec tveganj je vaš cilj pomagati organizaciji, da se bolj zaveda tveganja. Pobude za obvladovanje tveganja bi morale biti razumljive vsem in zlahka vključene v običajne poslovne dejavnosti; sicer boste verjetno naleteli na velik odpor ali pa vas bo vodstvo ignoriralo, kar je veliko huje.

Govorite jezik poslovanja, pri komuniciranju s podjetjem ne uporabljajte strokovne terminologije upravljanja tveganj. Uporaba izrazov VaR, EaR, CFaR je morda povsem sprejemljiva pri komunikaciji s finančnim direktorjem, vendar bo direktor proizvodnje zelo hitro izgubil zanimanje za vas.

5. Pomagajte zaposlenim pri upoštevanju tveganj pri njihovem delu.

Tukaj se spomnim prijatelja zlajnana fraza: "Če gora ne pride k Mohamedu, gre Mohamed k gori." Čas je, da upravitelji tveganja prenehajo ustvarjati svoje vzporedno vesolje, ki od poslovanja nenehno zahteva informacije, sodelovanje, oceno tveganj in posebne ukrepe za obvladovanje prav teh tveganj. Vse to ne sodi v poslovno zavest, ki živi v popolnoma drugačni logiki, najbolj nenavadno pa je, da je popolnoma v nasprotju z osnovnimi načeli GOST R ISO 31000:2010. Pomagajte podjetjem upoštevati tveganja pri svojem delu ne samo enkrat na četrtletje, ampak vsak dan.

6. Na tveganju temelječe strateško načrtovanje, proračun in ocena uspešnosti

Upravljanje s tveganji igra pomembno vlogo pri poslovnem načrtovanju. Analiza vpliva tveganj na cilje podjetja pomaga menedžerjem bistveno razširiti svoja obzorja in, kar je najpomembneje, zmanjšati negativen vpliv mentalne pasti za sprejemanje vodstvene odločitve. Upravljanje s tveganji pomaga podjetju jasno identificirati in sprejeti tveganja, povezana s strategijo, ki jih je podjetje pripravljeno prevzeti, tista tveganja, s katerimi se mora podjetje spopasti za vsako ceno. Analiza tveganja lahko pogosto vodi do popolne spremembe strategije, če nesprejemljivih tveganj ni mogoče obvladati ali so izven nadzora.

V praksi je integracijo elementov obvladovanja tveganj v poslovno načrtovanje mogoče izvesti na naslednji način:

• dokumentiranje apetita za različne vrste tveganj v obstoječih predpisih na ravni odbora ali odbora;
• prepoznavanje glavnih tveganj in ocena njihovega vpliva na strateške načrte in proračune podjetja;
• uporaba simulacijskega modeliranja za določitev ciljnih parametrov strategije ali poslovnega načrta ob upoštevanju tveganj;
• uporaba simulacijskega modeliranja (analiza scenarijev) za določitev ciljnih parametrov proračuna podjetja ob upoštevanju tveganj in vzpostavitvi na tveganju temelječih KPI;
• integracija analize tveganja v upravljavske, investicijske, oblikovalske in druge pomembne poslovne odločitve;
• ocena uspešnosti podjetja ob upoštevanju tveganj.

Učinkovito obvladovanje tveganja zagotavlja večje zaupanje v to, kar lahko dosežemo želene rezultate, zmanjšati tveganja in grožnje na sprejemljivo raven ter sprejemati informirane odločitve, ki temeljijo na tveganjih. V tem razdelku je predstavljenih nekaj primerov vključevanja upravljanja s tveganji v ključne komponente načrtovanja in odločanja.

7. Ustvarite mrežo "zagovornikov tveganja" v celotnem podjetju

Druga uporabna tehnika, ki jo zdaj sprejemajo podjetja z zrelo kulturo obvladovanja tveganj, je ustvarjanje mreže »zagovornikov tveganja«. So lepilo med ekipo za upravljanje tveganj in zaposlenimi v poslovni enoti. »Risk Champions« pomagajo implementirati elemente upravljanja s tveganji v ključne poslovne procese in predpise znotraj organizacije. Zagovorniki tveganja so običajno ljudje, ki so naravno motivirani za učinkovito obvladovanje tveganja. Zaposleni, odgovorni za projektno vodenje ali razvoj metodologije v različnih oddelkih so zelo primerni za vlogo »zagovornikov tveganja«.

8. Zagotovite usposabljanje za obvladovanje tveganj

Upravljanje s tveganjiČeprav ni kratkoročna pobuda, uvajanje elementov obvladovanja tveganja v procese odločanja zahteva dolgotrajno in mukotrpno delo. Ena ključnih sestavin razvoja na tveganjih temelječega upravljanja je izobraževanje zaposlenih in razvoj kulture upravljanja tveganj.

V tem razdelku smo združili glavna priporočila, ki bodo pomagala okrepiti kulturo obvladovanja tveganj v vašem podjetju:

• Vključite kompetence odločanja na podlagi tveganja v usposabljanje za nove zaposlene.
• Zagotavljanje usposabljanja vodstvenih delavcev in upravnega odbora.
• Prepoznajte in usposobite prvake v tveganju.
• Naj usposabljanje temelji na kompetencah.
• Zagotovite letno interno certificiranje zaposlenih na območjih z visokim tveganjem.
• Uporabljajte tudi pasivne metode učenja.

9. Bodite neposredno vključeni v oceno tveganja projektov ali strateških pobud

Pri ocenjevanju ključnih projektnih kazalnikov in sprejemanju upravljavskih odločitev ni pomembno le uporabljati analize tveganja, temveč pri tem neposredno sodelovati. Če se pojavi takšna priložnost, lahko upravljavci tveganja prevzamejo osebno odgovornost za izvedbo takšne analize in za njene rezultate.

Analiza ključnih projektnih kazalnikov ob upoštevanju tveganj mora biti celovita, rezultati pa morajo biti lahko berljivi in ​​razumljivi za najvišje menedžerje, ki niso specialisti na področju obvladovanja tveganj. Vpliv negotovosti in tveganja na časovni okvir, stroške ali kakovost projekta je treba analizirati čim bolj pregledno in, kjer je to mogoče, s sklicevanjem na industrijske podatke, zgodovinska dejstva ali zanesljive notranje in zunanje napovedi.

10. Spodbujajte odprto razpravo o tveganjih

Nekaj ​​nasvetov, ki upravljavcem tveganj pomagajo vzpostaviti dialog o tveganjih:

• Govorite jezik poslovanja.
• Vključite informacije o tveganjih v zunanje komunikacijske kanale podjetja.
• Vzpostaviti izmenjavo informacij o ključna tveganja znotraj organizacije.
• Ustvarite preproste mehanizme za stopnjevanje tveganja.

11. Ne pozabite redno testirati predpostavk vodstva.

Vodje tveganja igrajo pomembno vlogo v procesu odločanja s preučevanjem zunanjega okolja in analiziranjem potencialnih dejavnikov tveganja, ki vodstvu morda niso očitni. IN zadnja leta, postajajo podjetja po vsem svetu vse bolj soodvisna, kar prinaša prednosti v učinkovitosti in inovativnosti, hkrati pa povečuje izpostavljenost podjetij tveganjem – v mnogih primerih tveganjem, ki se jih sploh ne zavedajo.

Vodje tveganja morajo pogledati dlje od znanih trenutnih problemov, da opazujejo dejavnike zunanje okolje, analizirati soodvisnosti in korelacije, preučevati trende in biti pozoren na »rdeče zastavice«.

12. Obvestite vodstvo o prihajajočih grožnjah

Ena najpomembnejših veščin, ki jih mora imeti vsak upravitelj tveganja, je sposobnost komuniciranja vodstva o nastajajočih tveganjih na obzorju. To pomeni, da imamo vzpostavljene postopke za skeniranje notranjih in zunanjih okolju prepoznati nastajajoča tveganja, pravilno oblikovati informacije in jih pravočasno predstaviti vodstvu podjetja. Vodje tveganja morajo znati razlagati signale s trga, konkurentov in vladne agencije, notranja kadrovska tveganja ter spremembe delovnih in proizvodnih praks za prepoznavanje tveganj. Vse to je mogoče le, če je upravljavec tveganj neposredno vključen v sprejemanje strateških poslovnih odločitev skupaj z drugimi vodji podjetja. Redna komunikacija z vodji ustreznih oddelkov omogoča managerjem tveganja, da prepoznajo grozeče grožnje in postanejo pravi strokovnjaki v poslu, za katerega delajo.

13. Izvedite analizo tveganja, ko to zahteva vodstvo.

Včasih lahko vodstvo vključi upravitelja tveganja, da analizira tveganja določenega poslovnega načrta ali odločitve. Vodstvo lahko na primer meni, da negativni vpliv valutnih nihanj na podjetje narašča prehitro, in vas prosi, da analizirate obseg grožnje in skupaj s finančno službo določite možne rešitve.

Takšne zahteve so vedno dobra stvar in poudarjajo, da je med vodstvom povpraševanje po veščinah obvladovanja tveganj. Če prejmete takšne zahteve, razvijte metodologijo za njihovo dokončanje, ki je skladna z pomembnostjo grožnje, postavljenimi roki in razpoložljivostjo informacij za analizo. Kjer je mogoče, uporabite sodobni instrumenti kvantitativno analizo tveganja, kot so Palisade Decision Tools ali rešitve SAS. Uporabite analitične vire za modeliranje vpliva tveganj na odločitve, kot so Bloomberg in druge industrijske baze podatkov.

14. Zgradite mrežo upravljavcev tveganj iz vašega podjetja in povezanih panog

Če je mogoče, se učite od drugih tako, da vzpostavite povezave z upravljalci tveganj iz podobnih podjetij. Druge upravitelje tveganj boste vedno srečali na strokovnih spletnih forumih in na različnih konferencah o upravljanju tveganj. Ostanite v stiku z njimi, se učite drug od drugega in izmenjujte izkušnje.

15. Nenehno izboljšujte lastne veščine obvladovanja tveganj

Upravljanje s tveganji je zelo dinamična disciplina in moraš biti na tekočem z aktualnimi dogodki. Nenehno izpopolnjevanje lastnih veščin obvladovanja tveganj pomeni učenje novih tehnik kvantifikacija in obvladovanje tveganj ter, kar je enako pomembno, pregledovanje podatkov o podjetju kot celoti. Časi metodoloških gurujev, ki ne razumejo nians poslovne in človeške psihologije, so mimo.

Višje vodstvo danes pričakuje, da bodo upravljavci tveganj neposredno vključeni v proces odločanja in si delijo del odgovornosti za rezultate sprejetih odločitev. Posledično morajo upravljavci tveganj razumeti posebnosti poslovanja in panoge, v kateri delajo, nič manj kot posebnosti simulacijskega modeliranja tveganja in psihologije zaznavanja tveganja. To pomeni, da je udeležba na konferencah, povezanih z vašo panogo, prav tako pomembna kot udeležba na dogodkih in skupnostih za upravljavce tveganj. Ključnega pomena je, da upravljavci tveganja razumejo vprašanja in izzive celotne industrije.

Zato na hitro povzamemo nekaj ključnih točk. Upravljanje s tveganji– to niso samo orodja in oprema, ampak tudi spremembe v kulturi in razmišljanju zaposlenih. Da bi okrepili kulturo obvladovanja tveganja, lahko upravljavci tveganja začnejo z vgradnjo elementov analize tveganja v ključne procese poslovnega odločanja, s čimer pomagajo določiti ton za višje vodstvo in opredelijo vloge in odgovornosti za obvladovanje teh tveganj. Začnite z majhnim, a pomembnim, postopoma širite obseg obvladovanja tveganj. Vendar se je treba zavedati, da lahko preveč zapleteni postopki in tehnike škodijo kulturi obvladovanja tveganja, namesto da bi ji koristili.

Zelo pomembno je, da se izogibate pozicioniranju obvladovanje tveganja kot ločeno in samostojno dejavnost, ti sistem upravljanja tveganj. Upravljavci tveganj morajo najprej vključiti upravljanje tveganj v poslovanje. To je mogoče doseči z integracijo elementov analize tveganja v procese odločanja, pomočjo vodstvu pri ocenjevanju projektov in strateških pobud z uporabo orodij za analizo tveganja, integracijo v strateško načrtovanje, proračun in upravljanje uspešnosti, z vključitvijo odgovornosti za upravljanje tveganja v opisi delovnih mest, usposabljanje za upravljanje in tako naprej.

Vodje tveganja bi si morali prizadevati postati zaželeni svetovalci višjega vodstva in upravnega odbora. Svetovalci, ki jim zaupajo in katerih priporočila se poslušajo. Nekateri primeri vključujejo redno ocenjevanje tveganj na obzorju, kritično preizkušanje predpostavk vodstva, ki temeljijo na tveganju, pri poslovnem načrtovanju in zagotavljanje neodvisnega strokovnega znanja o tveganjih pri razpravljanju o poslovnih odločitvah.

Če se želite naučiti, se morate prijaviti veliko število napor. Najprej morate razviti taktično in strateško razmišljanje, brati knjige o izvajanju najbolj pravilnih in učinkovit način obvladovanje tveganj, proučevanje taktike obvladovanja tveganj. To ni stvar enega dne ali celo leta. To je zelo resna lekcija, ki vas nauči, kako upravljati z denarjem. To je osnova uspešnega trgovanja, saj je stkano iz tveganj.

Upravljanje tveganj je zelo velik in pomemben del trgovanja. Pomembno je razumeti, da si trgovec ne more pomagati, da se ne bi soočil z izgubami; Tudi trgovec z neverjetnim znanjem in izkušnjami, briljanten taktik in nadarjen strateg se ne bo mogel izogniti izgubam. Tudi če ste ujeli pozitiven val in ste dolgo časa v plusu, bo zagotovo minus - brez tega ne bi bilo trgovanja.

Trgovanje je kot tobogan, vendar je v času recesije pomembno, da še naprej upravljate svojo kabino in nadzorujete situacijo, torej tveganja. Če hitite in padate, ne dovolite tveganih zavojev in premikov telesa. To pomeni, da ne morete sklepati tveganih poslov; v tem trenutku je pomembno zmanjšati izgube. To je sposobnost obvladovanja tveganj.

Obvladovanje tveganj - kako je?

Ne, obvladovanje tveganj ne pomeni sedeti pri miru in govoriti, da bo vse v redu in da ste na splošno superčlovek! Tudi prepričanje, da je vaša taktika najboljša, ne bo pomagalo. Če želite obvladati tveganja, morate začeti trenirati moč volje in se obvladovati. Primer tobogana zelo spominja na odnose z ljudmi. Vsi imamo čustvene vzpone in padce. In med recesijo je človeka zelo enostavno izgubiti. Morate samo zmanjšati izgube, ne da bi izvajali ostre napade v njegovi smeri. Enako je pri trgovanju. – to je sistem, kjer vse nadzorujete samo vi. Na primer, pripravljeni morate biti, da ne storite ničesar, ne stavite, se ne premikate ali dihate.

Veliko ljudi se pogosto sprašuje: če je tveganje del našega življenja in trgovanja, zakaj potem moramo biti sposobni obvladovati tveganja? Medtem pa sposobnost vodenja igra ogromno in zelo pomembno vlogo. Prvi razlog je preprosta samoohranitev. S pomočjo upravljanja varujete svoj denar. Če si med čustvenim upadom odvzamete možnost komuniciranja z osebo, ste prikrajšani za izgube in celo potencialne izgube. Če se prikrajšate za možnost igranja na borzi v času tveganja, potem ne izgubite ničesar. Da, obvladovanje tveganj je zelo težko, vendar pomaga obvladovati sebe in nadzorovati svoje ravnovesje.

Kako obvladovati in zmanjšati tveganja?

Pravzaprav obvladovanje tveganja ni tako težko. Da bi se tega naučili pri trgovanju, morate najti odstotek, ki ga lahko tvegate in vam ni vseeno, da bi ga izgubili. To je najtežje. Ko enkrat razumete, kolikšen odstotek ste pripravljeni izgubiti, boste pod neugodnimi pogoji trgovali le z njim. Če posel ne uspe, boste izgubili odstotek, ki ste ga bili pripravljeni izgubiti. Vse to vam omogoča uravnavanje lastnega udobja, preprečevanje izgub in zaščito ravnotežja pred porušitvijo. Lahko se tudi naučite zmanjšati tveganja. Kako to narediti?

Najlažji način za varno je, da se končno izobrazite. Ste presenečeni? Da, to je jasen način za obvladovanje tveganj, izgub in težav. Posredniki trdijo, da je trgovanje preprosto. To je narobe. Zaslužiti milijon je težko; za to je potrebno znanje. Znanje o tem, kam iti in kako se premakniti, in izobrazba vam omogoča, da pridobite pomoč tega znanja. Za trgovanje morate biti pametni z vseh strani in bolje je, da so te podkve znanje. Morate brati, študirati, se učiti novih stvari, pa ne samo na področju trgovanja. Potrebno je uporabiti maksimalno znanje, saj to omogoča, da delate maksimalno in se izognete nepotrebnim izgubam.

Drugi način je, da vedno uporabljate zdrav razum in urite svoje analitične sposobnosti. To pomaga, da ne vlagate veliko, ne pozabite na izgube, kakšen odstotek ste pripravljeni in lahko izgubite, in nenazadnje ne pozabite ohraniti ravnovesja. Vsak trgovec sam določa svoja tveganja. Višja ko je njegova spretnost in analitični čut, boljši je njegov nadzor nad samim seboj, manjša je možnost izgube in zapravljanja ravnotežja. Včasih zmaga čaka. Včasih se je za zmago treba ustaviti, zamrzniti kot plenilska zver med divjino in lovci. Znati počakati, izkoristiti trenutek in se obvladati je nekaj, kar bi moral znati vsak borzni igralec.

Obstaja še en nasvet - med trgovanjem ne smete piti ali uživati ​​alkohola. Izogibajte se tudi vznemirjenju. Modreci so vznemirjenje primerjali z dirkalnim konjem, ki ugrizne brzdo in pobegne. Ni je mogoče ustaviti. Njen tek lahko povzroči velike izgube, ker hiti brez pogleda. V stresnih situacijah ne smete trgovati.

Nekatere knjige o trgovanju opisujejo primere, ko so trgovci začeli trgovati po prepirih z ljubljenimi. Transakcije niso prinesle dobička, končale pa so se z velikimi spodrsljaji. - to je nekaj, čemur se je treba izogibati, ker izgubimo sposobnost razumnega in inteligentnega sklepanja. Pomembno je, da se vedno spomnite, da trgovanje ni igra in zabava, kjer se morate in lahko zabavate ob pitju viskija z ledom. Pri tem je pomembna zbranost, koncentracija, ravnotežje, harmonija in zbranost. Brez čustev. Samo umirjenost, kot žival, ki zmrzne pred napadom.

Kot zaključek

Racionalnost in umirjenost služita dobremu namenu pri trgovanju. Morda jih lahko štejemo za glavne regulativne elemente za obvladovanje tveganj. Umirjenost je odprava čustev in doživetij, njihovo zadrževanje in večna umirjenost. To je težko doseči, vendar je mogoče. Obstajajo posebni treningi, ki vas naučijo "obdržati obraz". Zbranost ne bo dovolila, da bi dohodne informacije prešle skozi strah ali, nasprotno, navdušenje in evforijo. To bo gola analitična resnica, ki vam bo omogočila videti dogodke in stanje v njihovi pravi luči. To je najbolj nepogrešljivo pravilo za sodelovanje pri trgovanju. Če ne znate nadzorovati svojih čustev, potem ste obsojeni na poraz.

Pelin Dmitry, praktikant trgovec!

Ko vlagate na trg, 100% želite biti oseba, ki ne samo položi denar v banko, temveč se želite izogniti tveganjem in postati prav ta banka, kjer bi lahko osebno obvladovali vsa tveganja, vlagali v različne instrumente. in dobili več dobička.

Bolje ko se naučite obvladovati tveganje, več tveganja lahko sprejmete in s tem večji dobiček lahko ustvarite. Vsak posel, pa tudi vse vrste finančnega trgovanja, ima svoj delež tveganja.

In tu je sposobnost obvladovanja tveganj bistvena.

V bistvu se obvladovanje tveganja zmanjša na izbiro najboljše strategije trgovanja, s katero lahko povečate svoj čisti dobiček.

Obstaja pravilo petih odstotkov. to splošno pravilo pri finančnem trgovanju: trgovcem se svetuje, naj ne tvegajo več kot 5 % svojega celotnega kapitala pri vsakem poslu.

Na primer, če imate samo 1000 $ v vašem trgovalnem depozitu, potem ne smete tvegati več kot 50 $ pri vsaki trgovini. Argumenti v prid temu pravilu so zelo preprosti: v nestanovitnem trgovalnem območju, kot so finančni trgi, nikomur ne uspe ves čas biti dobičkonosen.

Tudi najboljši trgovci včasih utrpijo izgube, vendar uporaba pravila petih odstotkov zagotavlja, da se bo vaš depozit zmanjšal v primeru neuspešnega trgovanja.

Ker je spletno finančno trgovanje med posameznimi trgovci zelo priljubljeno, je na internetu mogoče najti veliko različnih strategij za obvladovanje tveganj. Njihovo ogromno, začenši s strategijami varovanja pred tveganjem (iz angleškega "hedging") in konča s straddle strategijami (iz angleškega "straddle").

Vse te strategije so zasnovane tako, da najdejo najboljše vstopne in izstopne točke minimalna tveganja. Vendar ne pozabite, da so te strategije lahko učinkovite pri trgovanju z resničnimi osnovnimi sredstvi, morda pa ne bodo delovale pri binarnih opcijah.

Ko trgujete z binarnimi opcijami, imate opravka z izvedenimi finančnimi instrumenti in ne z dejanskimi osnovnimi sredstvi. Glede na strukturo binarnih opcij se metode, ki se uporabljajo za trgovanje z binarnimi opcijami, zelo razlikujejo od tradicionalnih oblik finančnega trgovanja.

Prvič, tukaj ni maržnega trgovanja. To pomeni, da lahko izgubite točno toliko, kot ste vložili.

Drugič, glede na to, da je izid odvisen od predloga Da/Ne, ni tradicionalnih zapletenosti, na katere bi lahko naleteli pri rednem trgovanju. Ni vam treba skrbeti, koliko se bo trg premaknil, da bi se vaša trgovina dobro končala. Edina stvar, ki bi vas morala skrbeti, je smer cene. Zaradi teh razlogov se obvladovanje tveganja pri trgovanju z binarnimi opcijami razlikuje od tradicionalnega finančnega trgovanja.

Pri trgovanju z binarnimi opcijami morate upoštevati več orodij za obvladovanje tveganja:

1) Orodje "Ponudba"
Pri trgovanju z binarnimi opcijami je malo tveganj in večina posrednikov binarnih opcij ponuja različna orodja za obvladovanje tveganja.

Številni posredniki imajo na primer orodje »Cenovna ponudba« ali, z drugimi besedami, preprosto možnost predčasno zaprtje transakcije. Po kliku na ta gumb se prikaže okno, v katerem bodo prikazani predlogi cen, po katerih bo posrednik pripravljen od vas kupiti opcijo.

Seveda bo ponujena cena nekoliko nižja od prvotne cene. Čeprav se včasih zgodi, da je ponujena cena lahko višja od prvotne. To se zgodi zaradi skoka cene osnovnega sredstva.

V tem trenutku imate možnost zaključiti transakcijo z minimalnimi izgubami za depozit, v nasprotju s tem, ko je kupljena opcija negativna in so izgubljena vsa sredstva iz transakcije.

2) Orodje “TAKE PROFIT”
Še ena zanimivo orodje Za zmanjšanje tveganja, ki ga mnogi posredniki ponujajo, je orodje »Take Profit«.

Deluje podobno kot prejšnji instrument, vendar v smeri dobička. To orodje izda signal takoj, ko vaša trgovina postane v denarju.

Takoj ko slišite signal, se morate odločiti, ali boste trgovanje predčasno prekinili ali ga nadaljevali do izteka. Zdaj namesto da bi izgubil vse možen dobiček po izteku opcije lahko uporabite orodje "Take Profit" in svoj dobiček prejmete, če se trg nenadoma močno spremeni, vendar je treba povedati, da bo dobiček nekoliko manjši, kot bi bil, če bi transakcija v celoti potekla.

3) Orodje “ROLL FORWARD” ali Rollowing
Ena od metod obvladovanja tveganja, ki vam jih ponujajo posredniki binarnih opcij. S tem orodjem lahko podaljšate datum izteka opcije do naslednjega najbližjega časa za majhno provizijo.

Razmislimo o enem od primerov uporabe tega orodja. Na primer, recimo, da bo predsednik Evropske centralne banke v bližnji prihodnosti podal izjavo glede usmeritve denarne politike EU. Predvidevate, da bo po tej objavi cena evra glede na dolar narasla. Torej se odločite vložiti 50 $ v CALL opcijo za nakup evropske valute, ki vam obljublja 70-odstotni dobiček.

Recimo, da je objava predvidena za 16:00 GMT, kar pomeni, da se bo trg na to objavo odzval šele po 16:00 GMT. Zato se odločite za začetek trgovanja ob 15:45 GMT z iztekom ob 16:15 GMT, kar daje trgu čas, da se odzove na novice.

Vendar na polovici govora predsednika ECB ugotovite, da bo temo denarne politike EU obravnaval šele po izteku vaše opcije, to je ob 16:15 GMT.

To pomeni, da se bo vaša transakcija končala s statusom "brez denarja". Da bi se izognili izgubam, lahko za majhno provizijo podaljšate svoje trgovanje za drugo trgovalno obdobje z datumom poteka ob 16:45 GMT.

S tem se ne boste le izognili izgubam, ampak boste lahko tudi zaslužili. In čeprav bo znesek dobička manjši od prvotnega, morate razumeti, da ste se izognili popolni izgubi sredstev, vloženih v transakcijo.

To je bistvo obvladovanja tveganj: zmanjšanje izgub in spreminjanje poražencev v zmagovalce.

V svetu financ je tveganje izgube denarja realnost, ne glede na to, koliko se mu nameravamo izogniti. Pravzaprav nihče ne namerava izgubiti denarja, a ob tem je vseeno vredno razmisliti, kako zmanjšati izgube.

Gradivo smo pripravili skupaj z posrednik binarnih opcij Utrader

Vsaka človeška dejavnost je lahko tako ali drugače povezana z nevarnostjo. V širšem smislu je tveganje verjetnost izgube ali izgube. Če govorimo o poslu, potem vse to negativne posledice so finančne narave. Enostavno se je nemogoče popolnoma zaščititi z vseh strani. Toda neugodne dejavnike je mogoče izračunati in s tem čim bolj zmanjšati verjetnost izgube. Res je, za to morate imeti določeno znanje in veščine na poslovnem področju. Poleg tega včasih lahko pomaga le instinkt. Pod vplivom vseh teh zahtev se je na trgu dela pojavila povsem nova in zelo priljubljena specialnost - manager tveganja. Kdo je to in kako lahko postanete tak specialist, je tema današnjega članka.

Tveganja: kaj so?

Ko govorimo o tej precej novi sferi človeške dejavnosti, je treba omeniti, da ključna beseda tukaj je še vedno "upravitelj". In šele takrat lahko rečemo, da se lahko nekje naučiš napovedovati tveganja. Če upoštevamo strukturo skoraj vsakega podjetja, lahko prepoznamo naslednje vrste tveganj:

Delovanje. Nevarnosti, povezane z nepopolno kadrovsko politiko podjetja, kršitvami varnosti, goljufijami, škodo na premoženju itd. Na splošno tukaj sodi vse, kar se lahko zgodi v procesu podjetja.

Finančna. Tveganje, da podjetje iz takšnih ali drugačnih razlogov ne bo moglo izpolniti svojih finančnih obveznosti do partnerjev. Ta tveganja vključujejo:

• kredit;
• trg - zmanjšanje vrednosti sredstev zaradi različnih razlogov;
• bilanca stanja - tveganje ravnotežja in likvidnosti obstoječih sredstev.

Usposobljen upravljavec finančnih tveganj mora biti sposoben pravilno oceniti vsako od njih in izračunati načine za njihovo zmanjšanje.

Vodstveno. Takšna tveganja vključujejo naslednje:

• izguba poslovnega ugleda;
• napačna izbira strategije razvoja podjetja;
• zmanjšanje vrednosti podjetja na relevantnem trgu.

Druge vrste tveganj. Na splošno obstaja približno sto vrst različnih tveganj, ki jih je mogoče razvrstiti glede na vrsto dejavnosti organizacije.

Opis poklica

Obstaja veliko tveganj. je natanko tisto, kar je vključeno v njihovo opredelitev, klasifikacijo, analizo in nadzor.

To je eden od vodilnih položajev v podjetju. IN sodobne realnosti Ruski poslovneži se morajo redno ukvarjati z veliko stvarmi različni dejavniki, od katerih lahko vsaka nepredvidljivo vpliva na uspešnost organizacije. To je predvsem posledica močne spremembe menjalnih tečajev in posledično cen blaga. Prosto nihajo tudi obrestne mere za posojila.

Velika podjetja praviloma ustvarijo celoten sistem za prepoznavanje in zmanjševanje tveganj. V manjših je upravljavec tveganj najpogosteje upravljavec sam.

Kje to učijo?

Zelo težko je usposobiti strokovnjaka te vrste. Zato na seznamu posebnosti inštitutov, akademij in univerz verjetno ne boste našli takšnega poklica kot upravitelj tveganja.

Dober strokovnjak na tem področju bi moral imeti precej veliko znanja na naslednjih področjih:

• sodna praksa;
• statistične analize;
• informacijski sistemi;
• računalniške tehnologije;
• posebnosti gospodarske dejavnosti podjetja, v katerem boste delali.

Najpogosteje so kandidati za delovno mesto "vodje upravljanja s tveganji" vodje podjetij z zadostnimi delovnimi izkušnjami. Tudi dobri menedžerji za delo z »nevarnostmi« so narejeni iz diplomantov tehnike in matematike izobraževalne ustanove z izkušnjami pri izvajanju matematičnih in statističnih analiz.

Skoraj edini specializirani izobraževalni center na tem področju je danes Global Association of Risk Professionals (GARP). Strokovnjaki tega podjetja zagotavljajo napredno usposabljanje in centralizirane programe usposabljanja za strokovnjake višjega vodstva. GARP deluje na ruskem trgu od leta 1999 in ponuja programe certificiranja na področju upravljanja tveganj. To združenje ima predstavništva v več kot 100 državah in usposablja strokovnjake na visoki ravni.

Odgovornosti

Delo upravitelja tveganj je največkrat povezano z ocenjevanjem tekočih zadev v podjetju, iskanjem šibke točke in načine, kako jih odpraviti. Dejavnosti takega strokovnjaka lahko v grobem povzamemo na naslednji način:

• ugotavljanje obstoječih tveganj;
• ocena možnosti neugodnega razvoja situacije;
• razvoj akcijskega načrta za upravljanje procesa;
• razvoj strategije za dejavnosti podjetja za zmanjšanje morebitne negativnosti in zmanjšanje izgub;
• izvajanje izbrane strategije;
• prilagoditev ukrepov, če je potrebno;
• povzetek dela.

Seveda, jasno delovne obveznosti odvisno predvsem od tega, kakšne projekte vodi upravljavec tveganja.

Kaj še morate vedeti?

Poleg precej obsežnega znanja s področja matematike, ekonomije, statistike in drugih področij dejavnosti bo specialist za tveganja potreboval tudi naslednje veščine:

• Vsaj 2 leti izkušenj na področju analitike;
• sposobnost dela z računalnikom na ravni izkušenega uporabnika;
• znanja angleški jezik, ustno in pisno;
• poznavanje računovodstva in ruske zakonodaje na izbranem področju;
• poznavanje sistemov finančnega poročanja;
• pripravljenost za skoraj stalno delo pod stresom;
• sposobnost dokazati svoje stališče in ga po potrebi braniti.

Obeti

Zaradi razmeroma nedavnega pojava poklica »project risk manager« ni velikega razmaha na trgu dela. Vendar pa je povpraševanje po dobri strokovnjaki na tem področju je vedno. In vsako leto samo raste. Takšni strokovnjaki so še posebej iskani v podjetjih, ki nameravajo postati privlačna za tuje vlagatelje. Danes je predvsem velike banke, lizinške družbe in druga podjetja finančnega sektorja. Toda vsako leto se seznam podjetij samo poveča.

Raven plačila

Ker je večina prosilcev za takšno delovno mesto nedavnih diplomantov visokošolskih ustanov, raven plače zanje ni previsoka, približno 2 tisoč dolarjev. Toda po nekaj letih, ko pridobite izkušnje in praktično znanje, se vaš zaslužek poveča za približno 2,5-krat.

Večja podjetja managerjev tveganj z izkušnjami so cenovno nekoliko dražja. Tukaj plače se začne od 10 tisoč ameriških dolarjev, zgornje meje pa praktično ni. Izkušen upravitelj tveganj, ki zaseda vodilni položaj v podjetju, lahko svoje storitve oceni na 60-80 tisoč dolarjev ali celo več.

Ljudje, ki se odločijo za takšen poklic, morajo imeti ne le veliko različnih znanj, ampak tudi določen značaj. Do dobrega strokovnjaka inherentna natančnost, pozornost do podrobnosti, sposobnost zadrževanja ogromne količine informacij, sposobnost dolgotrajnega dela pod stalnim stresom.

Kako potreben je tak specialist?

Delovno mesto risk managerja, ki je usmerjeno v razbijanje obstoječega poslovanja, običajno uvajajo že uveljavljena, zrela podjetja. Dodatek takega strokovnjaka k osebju je možen in upravičen v primeru, ko podjetje že ima določen model poslovnih procesov. V nasprotnem primeru je zelo težko razdeliti pristojnosti in dodeliti odgovornost za vodenje podjetja. Najpogosteje se v podjetjih, ki nimajo takega strokovnjaka, še vedno izvaja obvladovanje tveganj. V tem primeru so na druge oddelke delegirani:

• varnostna služba;
• notranja kontrolna enota;
• finančni oddelek;
• storitev informacijske varnosti;
• drugi specialisti.

Na koncu bi rad povedal, da danes poslovanje vse bolj uporablja različne informacijske tehnologije, ki se, kot vemo, hitro razvijajo. Zato ni nobenega zagotovila, da bodo izkušnje današnjih strokovnjakov za obvladovanje tveganj čez nekaj let imele kakršno koli vrednost. Uspešnost tega poklica je torej vsekakor odvisna od stopnje razvoja in samoizobrazbe prosilcev.

Prišel je čas za pogovor o tveganju, ki bo tako ali drugače prisotno vedno in povsod na finančnih trgih, pa naj si tega še kako želite. Vpliv tveganja na trgovalni kapital vsakega trgovca je neizogiben, vendar je njegov vpliv mogoče omejiti in minimizirati. Za to je treba natančno razumeti, katerim vrstam tveganj so udeleženci na finančnem trgu izpostavljeni. Podrobneje razmislimo o vrstah tveganja:

Državno tveganje. Ta vrsta tveganja ima geopolitične korenine, na primer možne spremembe v gospodarskem sistemu (revolucije ipd.), zelo pogoste menjave oblasti v državi, dokaj visoka stopnja korupcije, porušena ali nedodelana zakonodaja ipd. Ti in podobni dejavniki bodo prispevali k odlivu tujih investicij, kar bo negativno vplivalo na celotno gospodarsko stanje države.

Splošno gospodarsko tveganje. Govorimo o tveganju sprememb glavnih ekonomskih kazalcev države: stopnje rasti BDP, povečanje zunanjega dolga, pomanjkanje delovnih mest, visoki ravni inflacija itd.

Tveganje industrije. Vsak poseben sektor gospodarstva države ima svoja specifična tveganja. Ta tveganja so odvisna od številnih dejavnikov: od konkurenčnosti določenega sektorja gospodarstva, od pozornosti države do tega sektorja itd.

Tveganje izdajatelja. Ta vrsta tveganja pomeni poslabšanje finančni kazalci podjetja, ki izhaja iz številnih razlogov v politiki podjetja.

Špekulativno tveganje. Zagotoviti ta tip tveganje je najtežje, saj izhaja iz nepredvidljivih dogodkov, kot so različne naravne katastrofe, vojaške operacije, teroristični napadi, stavke, neracionalno obnašanje udeležencev na finančnih trgih, pa tudi vse, kar je povezano z novičarskim ozadjem.

Infrastrukturno tveganje. Trgovec lahko in mora samostojno nadzorovati to tveganje, saj je ta vrsta tveganja odvisna od trgovalnih odločitev trgovca. To se nanaša na odločitev o izbiri posrednika in tehničnih sredstev, potrebnih za trgovanje na finančnih trgih.

To so glavne vrste tveganja. Vidimo, da je trgovanje precej tvegana dejavnost. Vendar pa prisotnost tveganja ni razlog za zavrnitev. Diverzifikacija pomaga znatno omejiti tveganja pri trgovanju Diverzifikacija je porazdelitev vloženega kapitala med različne objekte z namenom zmanjšanja tveganja možne izgube in ustvarjanje dohodka.

Po pravilih investiranja je priporočljivo, da svoj finančni portfelj oblikujete s sredstvi ne enega, ampak več podjetij, ta podjetja pa naj predstavljajo različne sektorje gospodarstva, saj trgovec ne more predvideti, kdaj bodo npr. podjetje, katerega delnice je trgovec kupil, se bo med seboj prepiralo. In tako dejstvo lahko privede do izgube dobička, saj vrednostni papirji tega podjetja bo začela padati cena. No, in še veliko drugih dogodkov višje sile.

Kako lahko torej zmanjšate tveganje? Obstaja nekaj načel obvladovanja tveganja. Začnimo z dejstvom, da morate pred kakršno koli transakcijo razumeti, zakaj jo sklepate, imeti morate dobro premišljen razlog, zakaj kupujete nekaj, kar nekdo želi prodati. Ali ste prepričani v ta nakup?

Vprašajte se, kaj vi veste, česar prodajalec ne more vedeti, in obratno, kaj lahko prodajalec ve, pa vi ne veste. Verjemite, ti argumenti vam lahko zelo pomagajo. S tem ne le zmanjšate tveganje, ampak tudi nekoliko pomirite pred sklenitvijo posla (naročila).

Bodite zelo previdni, zavedati se morate, da je oseba, ki je na drugi strani, verjetno veliko pametnejša ali v vsakem primeru zagotovo ne neumnejša od vas. Morate se zelo trezno zavedati, kaj tvegate. Kaj se bo zgodilo z vašimi sredstvi, če se trg premakne za 5%, 10% ali 20% proti vam. Opravite pregled transakcij, nato pa boste tveganje zmanjšali.

Vaš drugi korak k zmanjšanju tveganja je, da določite omejitve zneska, ki ga lahko izgubite. Vedno se morate držati jasnega načrta trgovanja. Če razumete, da zapuščate območje možne izgube, prenehajte igrati. Denarja ne smete več izgubljati in če se vam nenadoma zgodi, da se bo trend obrnil, no, samo sekundo, še malo, nato pa takoj izstopite! Ignorirajte te misli.

Najverjetneje bo trend šel v svojo smer, vi pa boste še naprej izgubljali svoj denar. Dober načrt trgovanja vam bo dal tudi občutek zaupanja, zato mu sledite.

Tretji korak k zmanjšanju tveganja. Diverzificirajte. Ali, povedano preprosto, ne smete vreči vsega denarja v eno trgovino. Ne bi smeli trgovati z več kot 1-3% svojega kapitala (trgovanje s 5% je možno, vendar je to samo "prostor"). Oddajte stop naročila vnaprej (pomislite na SL in TP). Sledite tem uveljavljenim podatkom.

Preden sklenete posel, se prepričajte, da imate dovolj kapitala za kritje nepričakovane izgube. Če se priložnost zdi nepričakovano donosna, ste morda preveč optimistični. Trgi so običajno le redko tako dobri, kot se morda zdijo na prvi pogled.

Če trg nenadoma nepričakovano pade, je pametno imeti na voljo nekaj kapitala za nadomestilo manjših možnih izgub. Uporabite lahko določene zaustavitvene signale. Omogočili vam bodo, da hitro prepoznate, kdaj trg ni šel tako, kot ste pričakovali, in takrat lahko hitro zapustite igro, tudi če niste izgubili denarja. To bi morali storiti samo iz prepričanja, da morate trgovati s trendom, saj še nobenemu trgovcu ni uspelo prepričati trga.

Pomembna lastnost trgovca je sposobnost priznati svoje napake, ko se motite. To bo tudi pomagalo zmanjšati tveganje. Naj bodo vaše stave majhne in vaše število poslov majhno. Vsak trgovec se mora najprej naučiti ne izgubljati denarja in ga šele nato zaslužiti, zato bodite srečni tudi takrat, ko zaslužite malo denarja. Obvladajte svoja čustva in, če ste v dvomih, zapustite igro, saj negotovost, kot že razumete, povzroča strah. Če se trg ne obnaša racionalno ali se v vas skriva negotovost ali ne veste, kaj storiti v v tem trenutku- zapusti igro.

Korak 13. Vrste tržne analize. Upoštevamo tehnične in temeljne analize

"Glavna stvar v šahu ni, koliko potez razmišljaš, ampak kako analiziraš trenutno situacijo." Gari Kasparov.

Pri delu trgovca, pa tudi pri šahu, je glavna stvar analiza trenutnega stanja, analiza trga. To je del, brez katerega trgovec preprosto ne obstaja. Odložimo lirične digresije in se še naprej učite, kako se služi denar. Obstajata samo dve vrsti analize trga (morda boste izumili tretjo ali pa je že izumljena, vendar je čas, da se upokojim).

Ni težko uganiti, da gre za temeljno analizo in tako imenovano tehnično analizo. V družbi že od nekdaj potekajo razprave o tem, katera analiza je boljša? Iskreno vam povem, da morate pri trgovanju uporabljati oboje. Predlagam, da jih ločite ločeno.

Torej temeljna analiza (v nadaljevanju FA). FA je analiza, ki upošteva gospodarske, družbene in politične dejavnike, ki lahko vplivajo na razmere na trgu. Državne politike vedno vplivajo na njeno gospodarstvo, vedno sledijo zadnjim dogodkom. Z drugimi besedami, preprosto morate opazovati samo stanje gospodarstva, ugotoviti, ali je dobro ali ne.

Bistvo te analize je, da če je gospodarstvo države zelo stabilno, bo stabilna tudi valuta te države. Druge države bodo bolj zaupale valuti države s stabilnim in močnim gospodarstvom. No, še enkrat na kratko. Na primer, ameriško gospodarstvo je postalo šibkejše, tudi dolar je izgubil nekdanjo moč, čez nekaj časa, ko se bo gospodarstvo spet okrepilo, se bo dvignilo obrestna mera da bi se izognili inflaciji, in sčasoma bo dolar spet začel rasti. Tako lahko v nekaj stavkih opišete temeljno analizo. Bistvo FA je razvidno iz čudovitega diagrama, ki sem ga izbrskal na internetu.

Slika 30

In zdaj najbolj dolgočasen del. Sam vam ne bom povedal, kateri dogodki najintenzivneje vplivajo na gibanje valut; Upoštevajte, da bo to, kar počnete, osnova vaše temeljne analize, zato iskanje informacij jemljite zelo resno.

Tukaj ne bom posebej pisal odgovora, saj morate vse to razumeti sami in nisem jaz tisti, ki bi vam moral "žvečiti" snov in vam jo "dati v usta". Pravilne odgovore najdete na povezavi: http://qps.ru/CMqUH. Pustim vam nekaj prostora za razmislek.

No, zdaj pa poglejmo tehnično analizo (v nadaljevanju NF). TA je študija gibanja cen. Z eno besedo, tehnična analiza so grafikoni. Ideja je, da trgovec pogleda zgodovino gibanja cen in lahko na podlagi svojega preteklega vedenja napove svoje vedenje v prihodnosti.

Z ogledom in analizo grafikona lahko najdete trende in vzorce, ki vam lahko pomagajo pri trgovanju.

Slika 31

Predstavljeni graf prikazuje dvoje. Prvi je, da se je spremenila najvišja raven cene, postala nižja in ta meja je postavljena. Druga stvar je, da grafikon ni mogel prebiti te postavljene meje, kar pomeni, da lahko domnevamo o nadaljnjem razvoju grafikona navzdol. Če bi trgovec vse to pravočasno razumel, bi lahko s to transakcijo zaslužil.

Tehnična analiza ima posebnost: pomaga ugotoviti gibanje trga že na samem začetku in s tem omogoči dobre možnosti za nadaljnje trgovanje. Glavna stvar, ki jo morate razumeti, je, da trend ni vaš sovražnik, ampak prijatelj. Zdaj me vprašajte, katera vrsta analize je boljša, in odgovoril vam bom, da sta potrebni obe. Tukaj je en primer:

Slika 32. Primer.

Zgodba je morda dramatična, a bistvo je, da je finančni trg, tako kot Feng Shui, sestavljen iz črnega in belega. Od obeh. Nekaj ​​takega.

Slika 33