Jakie umiejętności są potrzebne, aby skutecznie zarządzać ryzykiem? Analiza i zarządzanie ryzykiem

Aby rozpocząć wdrażanie myślenia opartego na ryzyku w organizacji, należy:

• Wybierać norma międzynarodowa Przez zarządzanie ryzykiem do wdrożenia.
• Przygotuj analizę kluczowych celów strategicznych opartą na ryzyku.
• Dekompozycja celów strategicznych.
• Identyfikacja niepewności i ryzyka.
• Przeprowadź opartą na ryzyku ocenę celów strategicznych.
• Aktualizuj swoją strategię w oparciu o ryzyko.

2. Ustaw ton od góry

Aby nadać odpowiedni ton na poziomie zarządzania, menedżer ds. ryzyka może zastosować się do następujących wskazówek:

• Opracuj politykę wysokiego szczebla ds zarządzanie ryzykiem.
• Dokumentuj apetyt na różne rodzaje ryzyka w istniejących dokumenty regulacyjne.
• Uwzględnij dyskusje na temat ryzyka w porządku obrad zarządu.
• Zalecenie utworzenia oddzielnego komitetu ds. zarządzania ryzykiem na poziomie zarządu lub rozszerzenie mandatu istniejącego organu zarządzającego.
• Promowanie rozwoju zarządzania ryzykiem zarówno wewnętrznie, jak i zewnętrznie.
• Stwórz atmosferę „bez obwiniania”.
• Znajdować wspólny język z menedżerami odpowiedzialnymi za powiązane systemy zarządzania.
• Zidentyfikuj klientów/zwolenników wdrożenia zarządzania opartego na ryzyku.

3. Ustal role i obowiązki w zakresie zarządzania ryzykiem

Jasny podział i konsolidacja ról i odpowiedzialności za zarządzanie ryzykiem ważne dla stworzenia silnej kultury zarządzania ryzykiem w organizacji. Przygotowaliśmy pięć poniższych rekomendacji, dzięki którym zarządzanie ryzykiem stanie się obowiązkiem każdego pracownika:

• Wybierz model zarządzania ryzykiem odpowiedni dla bieżącego poziomu dojrzałości Twojej organizacji.
• Dokumentuj role i obowiązki związane z zarządzaniem ryzykiem w istniejących opisach stanowisk, regulaminach wydziałowych i komitetach.
• Zaktualizuj istniejące zasady i procedury, aby uwzględnić ryzyko.
• Przeprowadzaj częste oceny kultury ryzyka.
• Włącz monitorowanie obowiązków związanych z zarządzaniem ryzykiem do procesu rocznej oceny personelu.

4. Zachowaj prostotę

Ten złota zasada zarządzanie ryzykiem: im prościej, tym bardziej przejrzyście i zrozumiale! Jako menedżer ds. ryzyka Twoim celem jest pomóc organizacji stać się bardziej świadomą ryzyka. Inicjatywy związane z zarządzaniem ryzykiem powinny być zrozumiałe dla wszystkich i łatwe do zintegrowania z normalną działalnością biznesową; w przeciwnym razie prawdopodobnie napotkasz duży opór lub zostaniesz zignorowany przez kierownictwo, co jest znacznie gorsze.

Mów językiem biznesu, nie używaj profesjonalnej terminologii związanej z zarządzaniem ryzykiem w komunikacji z biznesem. Używanie terminów VaR, EaR, CFaR może być całkowicie dopuszczalne w komunikacji z CFO, ale dyrektor ds. produkcji bardzo szybko straci Tobą zainteresowanie.

5. Pomóż pracownikom rozważyć ryzyko w swojej pracy.

Pamiętam tutaj znajomego slogan: „Jeśli góra nie przychodzi do Mahometa, to Mahomet udaje się do góry”. Nadszedł czas, aby menedżerowie ryzyka przestali tworzyć własne wszechświat równoległy, stale żądając od biznesu informacji, uczestnictwa, oceny ryzyka i specjalnych środków zarządzania tym właśnie ryzykiem. Wszystko to nie mieści się w świadomości biznesu, który żyje zupełnie inną logiką, a co najdziwniejsze, całkowicie zaprzecza podstawowym zasadom normy GOST R ISO 31000:2010. Pomóż firmom uwzględniać ryzyko w swojej pracy nie tylko raz na kwartał, ale każdego dnia.

6. Planowanie strategiczne, budżetowanie i ocena wyników w oparciu o ryzyko

Zarządzanie ryzykiem odgrywa ważną rolę w planowaniu biznesowym. Analiza wpływu ryzyk na cele firmy pomaga menedżerom znacząco poszerzać horyzonty, a co najważniejsze – ograniczać negatywny wpływ mentalne pułapki akceptacji decyzje zarządcze. Zarządzanie ryzykiem pomaga firmie jasno zidentyfikować i zaakceptować ryzyko związane ze strategią, którą firma jest skłonna podjąć, ryzyko, z którym firma musi sobie poradzić za wszelką cenę. Często analiza ryzyka może prowadzić do całkowitej zmiany strategii, jeśli nie można zarządzać niedopuszczalnym ryzykiem lub jest ono poza kontrolą.

W praktyce integrację elementów zarządzania ryzykiem z planowaniem biznesowym można przeprowadzić w następujący sposób:

• dokumentowanie apetytu na różne rodzaje ryzyka w istniejących regulacjach na poziomie zarządu lub zarządu;
• identyfikację głównych ryzyk i ocenę ich wpływu na plany strategiczne i budżety firmy;
• wykorzystanie modelowania symulacyjnego do określenia docelowych parametrów strategii lub biznesplanu z uwzględnieniem ryzyk;
• zastosowanie modelowania symulacyjnego (analiza scenariuszy) do określenia docelowych parametrów budżetu firmy z uwzględnieniem ryzyk i ustalenia KPI zorientowanych na ryzyko;
• włączenie analizy ryzyka do decyzji zarządczych, inwestycyjnych, projektowych i innych istotnych decyzji biznesowych;
• ocena funkcjonowania przedsiębiorstwa z uwzględnieniem ryzyk.

Skuteczny zarządzanie ryzykiem daje większą wiarę w to, co możemy osiągnąć pożądane rezultaty, ograniczać ryzyko i zagrożenia do akceptowalnego poziomu oraz podejmować świadome decyzje uwzględniające ryzyko. W tej sekcji przedstawiono kilka przykładów włączenia zarządzania ryzykiem do kluczowych elementów planowania i podejmowania decyzji.

7. Stwórz sieć „mistrzów ryzyka” w całej firmie

Inną przydatną techniką, którą obecnie przyjmują firmy o dojrzałej kulturze zarządzania ryzykiem, jest tworzenie sieci „mistrzów ryzyka”. Stanowią spoiwo pomiędzy zespołem zarządzającym ryzykiem a pracownikami jednostki biznesowej. „Risk Champions” pomagają wdrożyć elementy zarządzania ryzykiem do kluczowych procesów biznesowych i regulacji w organizacji. Zazwyczaj mistrzami ryzyka są ludzie, którzy mają naturalną motywację do skutecznego zarządzania ryzykiem. Pracownicy odpowiedzialni za zarządzanie projektami lub rozwój metodologii w różnych działach dobrze nadają się do roli „mistrzów ryzyka”.

8. Zapewnij szkolenie w zakresie zarządzania ryzykiem

Zarządzanie ryzykiem Choć nie jest to inicjatywa krótkotrwała, wprowadzenie elementów zarządzania ryzykiem do procesów decyzyjnych wymaga długiej i żmudnej pracy. Jednym z kluczowych elementów rozwoju zarządzania opartego na ryzyku jest szkolenie pracowników i rozwój kultury zarządzania ryzykiem.

W tej sekcji zebraliśmy główne rekomendacje, które pomogą wzmocnić kulturę zarządzania ryzykiem w Twojej firmie:

• Włącz kompetencje w zakresie podejmowania decyzji w oparciu o ryzyko do szkoleń dla nowych pracowników.
• Prowadzimy szkolenia dla kadry kierowniczej i zarządu.
• Identyfikuj i szkol mistrzów ryzyka.
• Niech szkolenie będzie oparte na kompetencjach.
• Zapewnij coroczną wewnętrzną certyfikację pracownikom pracującym w obszarach wysokiego ryzyka.
• Stosuj także pasywne metody uczenia się.

9. Być bezpośrednio zaangażowanym w ocenę ryzyka projektów lub inicjatyw strategicznych

Ważne jest nie tylko stosowanie analizy ryzyka przy ocenie kluczowych wskaźników projektu i podejmowaniu decyzji zarządczych, ale także bezpośrednie uczestnictwo w tym procesie. Jeśli pojawi się taka możliwość, osoby zarządzające ryzykiem mogą wziąć osobistą odpowiedzialność za przeprowadzenie takiej analizy i jej wyniki.

Analiza kluczowych wskaźników projektu z uwzględnieniem ryzyk powinna być kompleksowa, a wyniki powinny być łatwe do odczytania i zrozumienia przez menedżerów najwyższego szczebla niebędących specjalistami w dziedzinie zarządzania ryzykiem. Wpływ niepewności i ryzyka na termin, koszt lub jakość projektu należy przeanalizować w możliwie najbardziej przejrzysty sposób i tam, gdzie to możliwe, w odniesieniu do danych branżowych, fakty historyczne lub wiarygodne prognozy wewnętrzne i zewnętrzne.

10. Promuj otwartą dyskusję na temat zagrożeń

Kilka wskazówek, które pomogą menedżerom ds. ryzyka nawiązać dialog na temat ryzyka:

• Mów językiem biznesu.
• Uwzględnij informacje o ryzyku w zewnętrznych kanałach komunikacji firmy.
• Nawiąż wymianę informacji nt kluczowe ryzyka w organizacji.
• Stwórz proste mechanizmy eskalacji ryzyka.

11. Pamiętaj o regularnym testowaniu założeń przyjętych przez kierownictwo.

Menedżerowie ryzyka odgrywają ważną rolę w procesie decyzyjnym, badając środowisko zewnętrzne i analizując potencjalne czynniki ryzyka, które mogą nie być oczywiste dla kierownictwa. W ostatnie lata przedsiębiorstwa na całym świecie stają się coraz bardziej współzależne, co przynosi korzyści w zakresie wydajności i innowacyjności, ale także zwiększa narażenie przedsiębiorstw na ryzyko – w wielu przypadkach ryzyko, którego nawet nie są świadome.

Menedżerowie ds. ryzyka muszą patrzeć poza znane bieżące problemy, aby obserwować czynniki środowisko zewnętrzne, analizuj współzależności i korelacje, badaj trendy i zwracaj uwagę na „sygnały ostrzegawcze”.

12. Poinformuj kierownictwo o nadchodzących zagrożeniach

Jedną z najważniejszych umiejętności, jaką musi posiadać każdy menedżer ds. ryzyka, jest umiejętność komunikowania kierownictwu informacji o pojawiających się ryzykach na horyzoncie. Oznacza to posiadanie procesów skanowania wewnętrznego i zewnętrznego środowisko identyfikować pojawiające się ryzyka, odpowiednio formatować informacje i terminowo przedstawiać je kierownictwu firmy. Menedżerowie ryzyka muszą być w stanie interpretować sygnały płynące z rynku, konkurentów i agencje rządowe, ryzyko związane z personelem wewnętrznym oraz zmiany w praktykach pracy i produkcji w celu identyfikacji ryzyka. Wszystko to jest możliwe tylko wtedy, gdy menadżer ryzyka będzie bezpośrednio zaangażowany w podejmowanie strategicznych decyzji biznesowych wspólnie z innymi menadżerami firmy. Regularna komunikacja z szefami odpowiednich działów pozwala menadżerom ryzyka identyfikować nadchodzące zagrożenia i stać się prawdziwym ekspertem w biznesie, dla którego pracują.

13. Przeprowadzaj analizę ryzyka na żądanie kierownictwa.

Czasami kierownictwo może zaangażować menedżera ds. ryzyka do analizy ryzyka związanego z konkretnym biznesplanem lub decyzją. Przykładowo kierownictwo może uznać, że negatywny wpływ wahań kursów walut na firmę narasta zbyt szybko i prosi o przeanalizowanie skali zagrożenia i ustalenie wspólnie z działem finansowym możliwych rozwiązań.

Tego typu prośby są zawsze pozytywne i podkreślają, że wśród kadry kierowniczej istnieje zapotrzebowanie na umiejętności zarządzania ryzykiem. Jeżeli otrzymasz takie wnioski, opracuj metodykę ich realizacji zgodną z istotnością zagrożenia, wyznaczonymi terminami i dostępnością informacji do analizy. Jeśli to możliwe, użyj nowoczesne instrumenty ilościowa analiza ryzyka, taka jak narzędzia decyzyjne Palisade lub rozwiązania SAS. Korzystaj ze źródeł analitycznych, aby modelować wpływ ryzyka na decyzje, takich jak Bloomberg i inne branżowe bazy danych.

14. Zbuduj sieć menedżerów ryzyka ze swojej firmy i branż pokrewnych

Jeśli to możliwe, ucz się od innych, nawiązując kontakty z menedżerami ds. ryzyka z podobnych firm. Niezmiennie będziesz spotykać innych menedżerów ryzyka na profesjonalnych forach internetowych i uczestnicząc w różnych konferencjach poświęconych zarządzaniu ryzykiem. Pozostańcie z nimi w kontakcie, uczcie się od siebie nawzajem i wymieniajcie doświadczeniami.

15. Stale doskonal swoje umiejętności zarządzania ryzykiem

Zarządzanie ryzykiem to bardzo dynamiczna dyscyplina i trzeba być na bieżąco z bieżącymi wydarzeniami. Ciągłe doskonalenie własnych umiejętności zarządzania ryzykiem oznacza uczenie się nowych technik ujęcie ilościowe i zarządzanie ryzykiem oraz, co równie ważne, badanie danych na temat przedsiębiorstwa jako całości. Skończyły się czasy guru metodologii, którzy nie rozumieli niuansów biznesu i psychologii człowieka.

Dzisiejsza kadra kierownicza wyższego szczebla oczekuje, że menedżerowie ds. ryzyka będą bezpośrednio zaangażowani w proces decyzyjny, ponosząc część odpowiedzialności za wyniki podjętych decyzji. W rezultacie menedżerowie ds. ryzyka muszą rozumieć specyfikę biznesu i branży, w której pracują, nie mniej niż specyfikę modelowania symulacyjnego ryzyka i psychologię percepcji ryzyka. Oznacza to, że uczestnictwo w konferencjach związanych z Twoją branżą jest dla menedżerów ryzyka tak samo ważne, jak uczestnictwo w wydarzeniach i społecznościach. Niezwykle istotne jest, aby osoby zarządzające ryzykiem rozumiały problemy i wyzwania stojące przed całą branżą.

Podsumujmy więc szybko kilka kluczowych punktów. Zarządzanie ryzykiem– to nie tylko narzędzia i sprzęt, ale także zmiany w kulturze i sposobie myślenia pracowników. Aby wzmocnić kulturę zarządzania ryzykiem, menedżerowie ds. ryzyka mogą zacząć od włączenia elementów analizy ryzyka do kluczowych procesów podejmowania decyzji biznesowych, pomagając w nadaniu tonu kierownictwu wyższego szczebla oraz określając role i obowiązki w zakresie zarządzania tym ryzykiem. Zacznij od małego, ale ważnego, stopniowo poszerzając zakres zarządzania ryzykiem. Należy jednak pamiętać, że nadmierne komplikowanie procedur i technik może raczej zaszkodzić kulturze zarządzania ryzykiem, niż jej pomóc.

Niezwykle ważne jest unikanie pozycjonowania zarządzanie ryzykiem jako odrębną i niezależną działalność, tzw. system zarządzania ryzykiem. Menedżerowie ds. ryzyka muszą najpierw zintegrować zarządzanie ryzykiem z działalnością biznesową. Można to osiągnąć poprzez włączenie elementów analizy ryzyka do procesów decyzyjnych, pomoc kierownictwu w ocenie projektów i inicjatyw strategicznych przy użyciu narzędzi analizy ryzyka, włączenie do planowania strategicznego, budżetowania i zarządzania wynikami, poprzez włączenie obowiązków związanych z zarządzaniem ryzykiem w opisy stanowisk, szkolenia z zakresu zarządzania i tak dalej.

Menedżerowie ryzyka powinni dążyć do tego, aby stać się poszukiwanymi doradcami wyższej kadry kierowniczej i rady dyrektorów. Doradcy, którym ufa się i których rekomendacje są słuchane. Niektóre przykłady obejmują regularną ocenę pojawiającego się ryzyka, krytyczne testowanie założeń kierownictwa opartych na ryzyku w planowaniu biznesowym oraz zapewnianie niezależnej wiedzy specjalistycznej w zakresie ryzyka podczas omawiania decyzji biznesowych.

Aby się uczyć, trzeba aplikować duża liczba wysiłek. Po pierwsze, musisz rozwinąć myślenie taktyczne i strategiczne, przeczytać książki na temat wdrażania najbardziej poprawnego i skuteczny sposób zarządzać ryzykiem, przestudiować taktykę zarządzania ryzykiem. To nie jest kwestia jednego dnia, ani nawet roku. To bardzo poważna lekcja, która uczy, jak zarządzać pieniędzmi. To właśnie leży u podstaw udanego handlu, ponieważ jest on utkany z ryzyka.

Zarządzanie ryzykiem jest bardzo dużą i ważną częścią handlu. Ważne jest, aby zrozumieć, że trader nie może powstrzymać się od poniesienia strat; jest to niemożliwe. Nawet trader z niesamowitą wiedzą i doświadczeniem, genialny taktyk i utalentowany strateg nie unikną strat. Nawet jeśli złapałeś pozytywną falę i przez dłuższy czas będziesz na minusie, na pewno znajdzie się minus – bez tego nie byłoby handlu.

Handel jest jak kolejka górska, ale w czasie dekoniunktury ważne jest, aby nadal zarządzać swoją kabiną i kontrolować sytuację, czyli ryzyko. Jeżeli śpieszysz się i upadasz, nie pozwalaj na ryzykowne skręty i ruchy ciała. Oznacza to, że nie można zawierać ryzykownych transakcji; w tym momencie ważne jest minimalizowanie strat. To umiejętność zarządzania ryzykiem.

Zarządzanie ryzykiem – jak to jest?

Nie, zarządzanie ryzykiem nie oznacza siedzenia w miejscu i mówienia, że ​​wszystko będzie dobrze i że ogólnie rzecz biorąc, jesteś supermanem! Wiara w to, że Twoja taktyka jest najlepsza, również nie pomoże. Aby zarządzać ryzykiem, musisz zacząć ćwiczyć siłę woli i kontrolę nad sobą. Przykład kolejki górskiej bardzo przypomina relacje z ludźmi. Każdy z nas ma emocjonalne wzloty i upadki. A w czasie recesji bardzo łatwo jest stracić osobę. Trzeba po prostu zminimalizować straty, nie wykonując ostrych ataków w jego stronę. Podobnie jest w handlu. – to system, w którym wszystko kontrolujesz tylko Ty. Na przykład musisz być przygotowany na to, że nie będziesz mógł nic robić, nie robić żadnych zakładów, nie ruszać się ani nie oddychać.

Wiele osób często zadaje sobie pytanie: jeśli ryzyko jest częścią naszego życia i handlu, to dlaczego musimy umieć zarządzać ryzykiem? Tymczasem umiejętność zarządzania odgrywa ogromną i bardzo ważną rolę. Pierwszym powodem jest prosta chęć samozachowawstwa. Dzięki zarządzaniu dbasz o bezpieczeństwo swoich pieniędzy. Pozbawiając się szansy na komunikację z osobą w okresie załamania emocjonalnego, jesteś pozbawiony strat, a nawet potencjalnych strat. Jeśli w okresie ryzyka pozbawisz się możliwości gry na giełdzie, nic nie stracisz. Tak, zarządzanie ryzykiem jest bardzo trudne, ale pomaga zachować kontrolę i kontrolować saldo.

Jak zarządzać ryzykiem i ograniczać je?

W rzeczywistości zarządzanie ryzykiem nie jest takie trudne. Aby się tego nauczyć, w handlu musisz znaleźć procent, który możesz zaryzykować i którego nie masz nic przeciwko stracie. To jest najtrudniejsza rzecz. Kiedy już zrozumiesz, jaki procent jesteś skłonny stracić, wówczas w niesprzyjających warunkach będziesz handlować tylko z nim. Jeśli transakcja się nie powiedzie, stracisz procent, który byłeś gotowy stracić. Wszystko to pozwala regulować własny komfort, zapobiegać stratom i chronić równowagę przed zniszczeniem. Możesz także popracować nad nauką ograniczania ryzyka. Jak to zrobić?

Najprostszym sposobem na bezpieczną zabawę jest zdobycie wykształcenia. Czy jesteś zaskoczony? Tak, jest to zdecydowany sposób zarządzania ryzykiem, stratami i problemami. Brokerzy propagują pogląd, że handel jest łatwy. To jest błędne. Zarobienie miliona jest trudne; wymaga to wiedzy. Wiedza o tym, gdzie się udać i jak się poruszać, a także wykształcenie pozwala skorzystać z tej wiedzy. Aby handlować, trzeba być sprytnym ze wszystkich stron i lepiej, żeby te podkowy były wiedzą. Trzeba czytać, uczyć się, uczyć się nowych rzeczy i to nie tylko w dziedzinie tradingu. Konieczne jest wykorzystanie maksymalnej wiedzy, ponieważ pozwala to pracować maksymalnie i uniknąć niepotrzebnych strat.

Drugi sposób to zawsze kierować się zdrowym rozsądkiem i ćwiczyć umiejętności analityczne. Pomaga to nie inwestować dużo, pamiętać o stratach, jaki procent jesteś gotowy i możesz stracić, i wreszcie pamiętać o utrzymaniu równowagi. Każdy trader sam określa ryzyko. Im wyższe są jego umiejętności i zmysł analityczny, tym lepsza kontrola nad sobą, tym mniejsze ryzyko utraty i zmarnowania równowagi. Czasami zwycięstwo czeka. Czasami, żeby wygrać, trzeba się zatrzymać, zamrozić bestia drapieżna wśród dziczy i myśliwych. Umiejętność czekania, chwytania chwili i kontrolowania siebie to coś, co powinien umieć każdy gracz giełdowy.

Jest jeszcze jedna rada – podczas tradingu nie należy pić ani pić alkoholu. Powinieneś także unikać ekscytacji. Mędrcy porównywali podekscytowanie do konia wyścigowego, który gryzie wędzidło i ucieka. Nie można jej zatrzymać. Jej bieganie może wyrządzić ogromne straty, gdyż pędzi nie patrząc. Nie powinieneś handlować w stresujących sytuacjach.

Niektóre książki o handlu opisują przypadki, w których inwestorzy rozpoczynali handel po kłótniach z bliskimi. Transakcje nie przyniosły zysków, ale zakończyły się dużymi niepowodzeniami. – tego należy unikać, bo tracimy zdolność rozsądnego i inteligentnego rozumowania. Ważne jest, aby zawsze pamiętać, że trading to nie gra i zabawa, w której potrzebujesz i możesz dobrze się bawić, popijając whisky z lodem. Ważny jest tu spokój, koncentracja, równowaga, harmonia i opanowanie. Żadnych emocji. Tylko spokój, jak zwierzę zamrożone przed szarżą.

Jako wniosek

Racjonalność i spokój służą dobremu celowi w handlu. Być może można je uznać za główne elementy regulacyjne dotyczące zarządzania ryzykiem. Spokój to eliminacja emocji i doświadczeń, ich powstrzymanie i wieczny spokój. Jest to trudne do osiągnięcia, ale jest możliwe. Istnieją specjalne szkolenia, które uczą „zachowywania twarzy”. Spokój nie pozwoli, aby napływające informacje przeszły przez strach lub wręcz podekscytowanie i euforię. Będzie to naga prawda analityczna, która pozwoli zobaczyć wydarzenia i sytuację w ich prawdziwym świetle. Jest to najbardziej niezbędna zasada uczestnictwa w handlu. Jeśli nie wiesz, jak kontrolować swoje emocje, jesteś skazany na porażkę.

Pelin Dmitry, praktykujący trader!

Inwestując na rynku, na 100% chcesz być osobą, która nie tylko lokuje pieniądze w banku, chcesz unikać ryzyka i stać się właśnie tym bankiem, w którym osobiście będziesz mógł zarządzać całym ryzykiem, inwestując w różne instrumenty i uzyskać większy zysk.

Im lepiej nauczysz się zarządzać ryzykiem, tym większe ryzyko możesz podjąć, a tym samym większy zysk możesz osiągnąć. Każdy biznes, a także każdy rodzaj handlu finansowego ma swój udział w ryzyku.

I tu właśnie kluczowa jest umiejętność zarządzania ryzykiem.

Zasadniczo zarządzanie ryzykiem sprowadza się do wyboru najlepszej strategii handlowej, dzięki której możesz zwiększyć swój dochód netto.

Obowiązuje zasada pięciu procent. Ten ogólna zasada w obrocie finansowym: zaleca się, aby inwestorzy nie ryzykowali więcej niż 5% swojego całkowitego kapitału w każdej transakcji.

Na przykład, jeśli masz tylko 1000 dolarów w depozycie handlowym, nie powinieneś ryzykować więcej niż 50 dolarów na każdą transakcję. Argumenty przemawiające za tą zasadą są bardzo proste: w niestabilnym obszarze handlu, jakim są rynki finansowe, nikomu nie udaje się przez cały czas osiągać zysków.

Nawet najlepsi inwestorzy czasami ponoszą straty, ale stosowanie zasady pięciu procent gwarantuje, że w przypadku nieudanych transakcji Twój depozyt zostanie zmniejszony.

Ze względu na fakt, że handel finansowy online cieszy się dużą popularnością wśród inwestorów indywidualnych, w Internecie można znaleźć wiele różnych strategii zarządzania ryzykiem. Ich ogromna ilość, zaczynając od strategii hedgingowych (od angielskiego „hedging”), a kończąc na strategiach straddle (od angielskiego „straddle”).

Wszystkie te strategie mają na celu znalezienie najlepszych punktów wejścia i wyjścia, kiedy minimalne ryzyko. Należy jednak pamiętać, że strategie te mogą być skuteczne podczas handlu prawdziwymi aktywami bazowymi, ale mogą nie działać w przypadku opcji binarnych.

Handlując opcjami binarnymi, masz do czynienia z instrumentami pochodnymi, a nie z rzeczywistymi aktywami bazowymi. Biorąc pod uwagę strukturę opcji binarnych, metody stosowane w handlu opcjami binarnymi bardzo różnią się od tradycyjnych form handlu finansowego.

Po pierwsze, nie ma tu handlu marżą. Oznacza to, że możesz stracić dokładnie tyle, ile zainwestowałeś.

Po drugie, biorąc pod uwagę, że wynik zależy od propozycji Tak/Nie, nie ma tradycyjnych komplikacji, które mógłbyś napotkać w przypadku regularnego handlu. Nie musisz się martwić o to, jak bardzo rynek będzie się poruszał, aby Twoja transakcja zakończyła się dobrze. Jedyne, czym powinieneś się martwić, to kierunek ceny. Z tych powodów zarządzanie ryzykiem w handlu opcjami binarnymi różni się od tradycyjnego handlu finansowego.

W tym miejscu powinieneś wziąć pod uwagę kilka narzędzi zarządzania ryzykiem podczas handlu opcjami binarnymi:

1) Narzędzie „Licytuj”
Handel opcjami binarnymi wiąże się z niewielkim ryzykiem, a większość brokerów opcji binarnych oferuje różnorodne narzędzia zarządzania ryzykiem.

Na przykład wielu brokerów posiada narzędzie „Oferta cenowa”, czyli innymi słowy, po prostu taką możliwość wcześniejsze zamknięcie transakcje. Po kliknięciu tego przycisku pojawi się okno, w którym wyświetlą się propozycje cenowe, po których broker będzie gotowy kupić od Ciebie opcję.

Oczywiście oferowana cena będzie nieco niższa od ceny pierwotnej. Chociaż czasami zdarza się, że oferowana cena może być wyższa od pierwotnej. Dzieje się tak na skutek skoku ceny instrumentu bazowego.

W tym momencie masz możliwość zamknięcia transakcji przy minimalnych stratach dla depozytu, w przeciwieństwie do sytuacji, gdy zakupiona opcja osiąga wartość ujemną i wszystkie środki z transakcji przepadają.

2) Narzędzie „ZYSKAJ ZYSK”
Jeszcze jedno ciekawe narzędzie Aby zminimalizować ryzyko, które oferuje wielu brokerów, istnieje narzędzie „Take Profit”.

Działa podobnie jak poprzedni instrument, tyle że nastawiony na zysk. To narzędzie wysyła sygnał, gdy tylko transakcja stanie się in-the-money.

Gdy tylko usłyszysz sygnał, do Ciebie należy decyzja, czy zakończyć transakcję przedwcześnie, czy kontynuować ją aż do wygaśnięcia. Teraz, zamiast wszystko stracić możliwy zysk po wygaśnięciu opcji możesz skorzystać z narzędzia „Take Profit” i wcześniej zrealizować zysk w przypadku, gdyby rynek nagle się gwałtownie zmienił, jednak trzeba powiedzieć, że zysk będzie nieco mniejszy niż byłby, gdyby transakcja miała miejsce całkowicie wygasły.

3) Narzędzie „ROLL FORWARD” lub Rollowing
Jedna z metod zarządzania ryzykiem, którą oferują brokerzy opcji binarnych. Za pomocą tego narzędzia możesz przedłużyć datę wygaśnięcia opcji do najbliższego najbliższego terminu za niewielką prowizję.

Rozważmy jeden z przypadków użycia tego narzędzia. Załóżmy na przykład, że prezes Europejskiego Banku Centralnego zamierza w najbliższej przyszłości wygłosić oświadczenie w sprawie kierunku polityki pieniężnej UE. Zakładacie, że po tym ogłoszeniu cena euro wzrośnie w stosunku do dolara. Decydujesz się więc zainwestować 50 dolarów w opcję CALL, aby kupić europejską walutę, co obiecuje Ci 70% zysku.

Załóżmy, że ogłoszenie zaplanowano na godzinę 16:00 GMT, co oznacza, że ​​rynek zareaguje na to ogłoszenie dopiero po godzinie 16:00 GMT. Dlatego decydujesz się rozpocząć transakcję o 15:45 GMT z wygaśnięciem o 16:15 GMT, dając rynkowi czas na reakcję na wiadomości.

Jednak w połowie przemówienia prezesa EBC zdajesz sobie sprawę, że poruszy on temat polityki pieniężnej UE dopiero po wygaśnięciu Twojej opcji, czyli o 16:15 GMT.

Oznacza to, że Twoja transakcja zakończy się statusem „out of the money”. Aby uniknąć strat, za niewielką prowizję możesz przedłużyć swoją transakcję na kolejny okres handlowy z datą wygaśnięcia 16:45 GMT.

Robiąc to, nie tylko unikniesz strat, ale także będziesz mógł zarobić pieniądze. I chociaż kwota zysku będzie mniejsza niż pierwotna, powinieneś zrozumieć, że uniknąłeś całkowitej utraty środków zainwestowanych w transakcję.

Na tym polega istota zarządzania ryzykiem: minimalizowanie strat i przekształcanie przegranych w zwycięzców.

W świecie finansów ryzyko utraty pieniędzy jest rzeczywistością, niezależnie od tego, jak bardzo planujemy go unikać. Tak naprawdę nikt nie planuje tracić pieniędzy, ale mimo to warto zastanowić się, jak zminimalizować straty.

Materiał powstał wspólnie z broker opcji binarnych Utrader

Każda działalność człowieka może być w taki czy inny sposób kojarzona z niebezpieczeństwem. W szerokim znaczeniu ryzyko to prawdopodobieństwo poniesienia straty lub straty. Jeśli mówimy o biznesie, to wszystko to negatywne konsekwencje mają charakter finansowy. Po prostu niemożliwe jest całkowite zabezpieczenie się ze wszystkich stron. Można jednak obliczyć niekorzystne czynniki, a zatem prawdopodobieństwo straty można maksymalnie zmniejszyć. To prawda, że ​​​​do tego trzeba mieć pewną wiedzę i umiejętności w dziedzinie biznesu. Co więcej, czasami tylko instynkt może pomóc. To pod wpływem tych wszystkich wymagań na rynku pracy pojawiła się zupełnie nowa i bardzo popularna specjalność – menadżer ryzyka. Kim jest i jak można zostać takim specjalistą – oto temat dzisiejszego artykułu.

Zagrożenia: jakie są?

Warto o tym wspomnieć, mówiąc o tej dość nowej sferze ludzkiej aktywności słowo kluczowe nadal jest tu „menedżer”. I dopiero wtedy możemy powiedzieć, że przewidywania ryzyka można się gdzieś nauczyć. Jeśli weźmiemy pod uwagę strukturę niemal każdego biznesu, możemy zidentyfikować następujące rodzaje ryzyka:

Operacyjny. Zagrożenia związane z niedoskonałą polityką personalną firmy, naruszeniami bezpieczeństwa, oszustwami, szkodami majątkowymi i tak dalej. Ogólnie rzecz biorąc, wszystko, co może się wydarzyć w procesie przedsiębiorstwa, spada tutaj.

Budżetowy. Ryzyko, że z tego czy innego powodu firma może nie być w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań finansowych wobec partnerów. Do zagrożeń tych zaliczają się:

• kredyt;
• rynek – spadek wartości aktywów z różnych powodów;
• bilans - ryzyko równowagi i płynności istniejących aktywów.

Kompetentny menadżer ryzyka finansowego musi umieć prawidłowo ocenić każde z nich i obliczyć sposoby ich minimalizacji.

Kierowniczy. Do takich zagrożeń zaliczają się:

• utrata reputacji biznesowej;
• błędny wybór strategii rozwoju przedsiębiorstwa;
• zmniejszenie wartości firmy na rynku właściwym.

Inne rodzaje ryzyka. Ogólnie rzecz biorąc, istnieje około stu rodzajów różnych ryzyk, które można sklasyfikować w zależności od rodzaju działalności organizacji.

Opis zawodu

Istnieje wiele zagrożeń. właśnie to dotyczy ich definicji, klasyfikacji, analizy i kontroli.

Jest to jedno z wiodących stanowisk w firmie. W współczesne realia Rosyjscy biznesmeni trzeba na bieżąco zajmować się wieloma sprawami różne czynniki, z których każdy może w nieprzewidywalny sposób wpłynąć na wyniki organizacji. Dzieje się tak głównie na skutek gwałtownej zmiany kursów walut, a w konsekwencji cen towarów. Oprocentowanie kredytów również ulega swobodnym zmianom.

Z reguły duże przedsiębiorstwa tworzą cały system identyfikacji i minimalizacji ryzyk. W mniejszych, menadżerem ryzyka jest najczęściej sam menadżer.

Gdzie tego uczą?

Bardzo trudno jest wyszkolić takiego specjalistę. Dlatego na liście specjalizacji instytutów, akademii i uniwersytetów raczej nie znajdziesz takiego zawodu jak menedżer ryzyka.

Dobry specjalista w tej dziedzinie powinien posiadać dość dużą wiedzę z następujących obszarów:

• jurysprudencja;
• analiza statystyczna;
• systemy informacyjne;
• technologie komputerowe;
• specyfikę działalności gospodarczej przedsiębiorstwa, w którym będziesz pracować.

Najczęściej kandydatami na stanowisko „menedżera ds. zarządzania ryzykiem” są liderzy biznesu z wystarczającym doświadczeniem zawodowym. Również dobrymi menedżerami do pracy z „zagrożeniami” są absolwenci kierunków technicznych i matematycznych instytucje edukacyjne z doświadczeniem w przeprowadzaniu analiz matematycznych i statystycznych.

Prawie jedynym obecnie wyspecjalizowanym ośrodkiem szkoleniowym w tej dziedzinie jest Globalne Stowarzyszenie Profesjonalistów ds. Ryzyka (GARP). Specjaliści tej firmy zapewniają zaawansowane szkolenia i scentralizowane programy szkoleniowe dla specjalistów wyższej kadry kierowniczej. GARP działa na rynku rosyjskim od 1999 roku i realizuje programy certyfikacyjne z zakresu zarządzania ryzykiem. Stowarzyszenie to posiada przedstawicielstwa w ponad 100 krajach i kształci specjalistów wysokiego szczebla.

Obowiązki

Praca na stanowisku menadżera ryzyka najczęściej kojarzona jest z oceną bieżących spraw w przedsiębiorstwie, poszukiwaniem słabe punkty i sposoby ich eliminacji. Działalność takiego specjalisty można z grubsza podsumować następująco:

• identyfikacja istniejących ryzyk;
• ocena możliwości niekorzystnego rozwoju sytuacji;
• opracowanie planu działania w celu zarządzania procesem;
• opracowanie strategii działania firmy w celu ograniczenia ewentualnych negatywności i minimalizacji strat;
• realizacja wybranej strategii;
• w razie potrzeby dostosowanie działań;
• podsumowując pracę.

Oczywiście, jasne obowiązki zawodowe zależy przede wszystkim od tego, jakim rodzajem projektów zarządza menadżer ryzyka.

Co jeszcze musisz wiedzieć?

Oprócz dość szerokiej wiedzy z zakresu matematyki, ekonomii, statystyki i innych obszarów działalności, specjalista ds. ryzyka będzie potrzebował także następujących umiejętności:

• Minimum 2-letnie doświadczenie w analityce;
• umiejętność pracy z komputerem na poziomie doświadczonego użytkownika;
• wiedza Język angielski, zarówno ustne, jak i pisemne;
• znajomość rachunkowości i ustawodawstwa rosyjskiego w wybranej dziedzinie;
• znajomość systemów sprawozdawczości finansowej;
• chęć do niemal ciągłej pracy w stresie;
• umiejętność udowodnienia swojego punktu widzenia i obrony go, jeśli to konieczne.

Horyzont

Ze względu na stosunkowo niedawne pojawienie się zawodu „menedżera ryzyka projektu”, na rynku pracy nie widać dużego rozkwitu. Jednakże popyt na dobrzy specjaliści w tym obszarze zawsze jest. I co roku tylko rośnie. Specjaliści tacy są szczególnie poszukiwani w firmach planujących stać się atrakcyjnymi dla inwestorów zagranicznych. Dziś jest to głównie duże banki, firmy leasingowe i inne przedsiębiorstwa sektora finansowego. Ale z roku na rok lista przedsiębiorstw tylko się zwiększa.

Poziom wynagrodzenia

Ponieważ większość kandydatów na takie stanowisko to niedawni absolwenci szkół wyższych, poziom wynagrodzenia dla nich nie jest zbyt wysoki i wynosi około 2 tysięcy dolarów. Jednak po kilku latach, w miarę zdobywania doświadczenia i wiedzy praktycznej, Twoje zarobki wzrosną około 2,5-krotnie.

Większe firmy zarządzające ryzykiem z doświadczeniem są wyceniane nieco drożej. Tutaj wynagrodzenie zaczyna się od 10 tysięcy dolarów i praktycznie nie ma górnego limitu. Doświadczony menadżer ryzyka zajmujący najwyższe stanowisko w firmie może wycenić swoje usługi na 60-80 tysięcy dolarów lub nawet więcej.

Osoby wybierające taki zawód muszą nie tylko posiadać różnorodną wiedzę, ale także mieć określony charakter. Do dobrego fachowca wrodzona skrupulatność, dbałość o szczegóły, umiejętność przechowywania ogromnej ilości informacji, zdolność do długotrwałej pracy w ciągłym stresie.

Jak potrzebny jest taki specjalista?

Stanowisko menadżera ryzyka, nastawionego na wyrównywanie istniejącego biznesu, wprowadzają zazwyczaj firmy o ugruntowanej pozycji, dojrzałe. Dołączenie takiego specjalisty do kadry jest możliwe i uzasadnione w przypadku, gdy przedsiębiorstwo posiada już określony model procesów biznesowych. W przeciwnym razie bardzo trudno jest rozdzielić uprawnienia i przypisać odpowiedzialność za prowadzenie przedsiębiorstwa. Najczęściej w przedsiębiorstwach, które nie posiadają takiego specjalisty, w dalszym ciągu prowadzone jest zarządzanie ryzykiem. W takim przypadku do innych działów delegowane są:

• służba bezpieczeństwa;
• wewnętrzna jednostka sterująca;
• dział finansowy;
• usługa bezpieczeństwa informacji;
• inni specjaliści.

Podsumowując, chciałbym powiedzieć, że dzisiejszy biznes coraz częściej korzysta z różnorodnych technologii informatycznych, a one, jak wiemy, szybko się rozwijają. Dlatego nie ma gwarancji, że doświadczenie dzisiejszych specjalistów w dziedzinie zarządzania ryzykiem będzie miało jakąkolwiek wartość za kilka lat. Zatem powodzenie tego zawodu z pewnością zależy od poziomu rozwoju i samokształcenia kandydatów.

Nadszedł czas, aby porozmawiać o ryzyku, które w takim czy innym stopniu będzie obecne zawsze i wszędzie na rynkach finansowych, niezależnie od tego, jak bardzo tego chcesz. Wpływ ryzyka na kapitał handlowy każdego tradera jest nieunikniony, można jednak ograniczyć i zminimalizować jego wpływ. W tym celu konieczne jest dokładne zrozumienie, na jakie rodzaje ryzyka narażeni są uczestnicy rynku finansowego. Rozważmy szczegółowo rodzaje ryzyka:

Ryzyko suwerenne. Ten rodzaj ryzyka ma podłoże geopolityczne, np. możliwe zmiany w systemie gospodarczym (rewolucje itp.), bardzo częsta zmiana władzy w państwie, dość wysoki poziom korupcji, zepsute lub niekompletne ustawodawstwo itp. Te i podobne czynniki będą przyczyniać się do odpływu inwestycji zagranicznych, co negatywnie wpłynie na ogólną sytuację gospodarczą państwa.

Ogólne ryzyko gospodarcze. Mówimy o ryzyku zmian głównych wskaźników ekonomicznych państwa: tempa wzrostu PKB, wzrostu zadłużenia zagranicznego, braku miejsc pracy, wysoki poziom inflacja itp.

Ryzyko branżowe. Każdy konkretny sektor gospodarki kraju ma swoje specyficzne ryzyko. Zagrożenia te zależą od wielu czynników: od konkurencyjności danego sektora gospodarki, od uwagi, jaką państwo poświęca temu sektorowi itp.

Ryzyko emitenta. Ten rodzaj ryzyka oznacza pogorszenie wskaźniki finansowe firmy, wynikające z szeregu powodów w polityce przedsiębiorstwa.

Ryzyko spekulacyjne. Dostarczać ten typ ryzyko jest najtrudniejsze, ponieważ wynika z nieprzewidywalnych zdarzeń, takich jak różne klęski żywiołowe, operacje wojskowe, ataki terrorystyczne, strajki, irracjonalne zachowania uczestników rynków finansowych, a także wszystko, co wiąże się z tłem informacyjnym.

Ryzyko infrastrukturalne. Trader może i powinien kontrolować to ryzyko niezależnie, ponieważ ten rodzaj ryzyka zależy od decyzji handlowych tradera. Dotyczy to podjęcia decyzji o wyborze brokera i zasobów technicznych niezbędnych do handlu na rynkach finansowych.

Oto główne rodzaje ryzyka. Widzimy, że handel jest dość ryzykowną działalnością. Jednak obecność ryzyka nie jest powodem do odmowy. Dywersyfikacja pomaga znacząco ograniczyć ryzyko w handlu Dywersyfikacja to podział zainwestowanego kapitału pomiędzy różne obiekty w celu ograniczenia ryzyka możliwe straty i generowanie dochodu.

Zgodnie z zasadami inwestowania zaleca się, aby swój portfel finansowy tworzyć z aktywów nie jednej, ale kilku spółek, przy czym spółki te powinny reprezentować różne sektory gospodarki, gdyż trader nie jest w stanie przewidzieć, kiedy np. właściciele przedsiębiorstwo, którego udziały kupił przedsiębiorca, będzie się między sobą kłócić. I taki fakt może prowadzić do utraty zysków, ponieważ papiery wartościowe tego przedsiębiorstwa zacznie spadać cena. No i wiele innych zdarzeń siły wyższej.

Jak zatem zmniejszyć ryzyko? Istnieją pewne zasady zarządzania ryzykiem. Zacznijmy od tego, że przed jakąkolwiek transakcją musisz zrozumieć po co ją robisz, musisz mieć przemyślany powód dla którego kupujesz to co ktoś chce sprzedać. Czy jesteś pewien tego zakupu?

Zadaj sobie pytanie, co wiesz, czego sprzedawca nie może wiedzieć, i odwrotnie, co sprzedawca może wiedzieć, czego ty nie wiesz. Uwierz mi, te argumenty mogą Ci bardzo pomóc. To nie tylko zmniejsza ryzyko, ale także daje odrobinę spokoju przed zawarciem transakcji (zlecenia).

Bądź bardzo ostrożny, musisz zrozumieć, że osoba, która jest po drugiej stronie, jest prawdopodobnie znacznie mądrzejsza, a w każdym razie na pewno nie głupsza od Ciebie. Musisz być bardzo trzeźwy i świadomy tego, czym ryzykujesz. Co stanie się z Twoimi środkami, jeśli rynek poruszy się o 5%, 10% lub 20% przeciwko Tobie? Przeprowadź badanie transakcji, a wtedy ryzyko zostanie przez Ciebie zminimalizowane.

Drugim krokiem do ograniczenia ryzyka jest ustalenie limitów kwoty, którą możesz stracić. Zawsze powinieneś trzymać się jasnego planu handlowego. Jeśli zrozumiesz, że opuszczasz strefę potencjalnej straty, przestań grać. Nie powinieneś dalej tracić pieniędzy, a jeśli nagle przyjdzie Ci do głowy, że trend się odwróci, cóż, tylko sekunda, trochę więcej, natychmiast wyjdź! Ignoruj ​​te myśli.

Najprawdopodobniej trend będzie nadal podążał w swoim kierunku, a Ty z kolei będziesz nadal tracić pieniądze. Rozsądny plan handlowy da Ci również poczucie pewności, dlatego powinieneś go przestrzegać.

Trzeci krok do ograniczenia ryzyka. Urozmaicać. Lub, mówiąc prościej, nie powinieneś rzucać wszystkich swoich pieniędzy na jedną transakcję. Powinieneś handlować nie więcej niż 1-3% swojego kapitału (handel 5% jest możliwy, ale to tylko „przestrzeń”). Złóż zlecenie stop z wyprzedzeniem (pomyśl o SL i TP). Postępuj zgodnie z ustalonymi danymi.

Zanim zawrzesz transakcję, upewnij się, że masz wystarczający kapitał, aby pokryć nieoczekiwaną stratę. Jeśli szansa wydaje się nieoczekiwanie zyskowna, możesz być nadmiernym optymistą. Rynki zazwyczaj rzadko są tak dobre, jak mogłoby się wydawać na pierwszy rzut oka.

Jeśli rynek nagle i nieoczekiwanie spadnie, mądrze jest mieć do dyspozycji trochę kapitału, aby zrekompensować niewielkie możliwe straty. Możesz użyć określonych sygnałów stopu. Pozwolą Ci szybko rozpoznać, kiedy rynek nie poszedł tak, jak oczekiwałeś, i w tym momencie będziesz mógł szybko wyjść z gry, nawet jeśli nie straciłeś pieniędzy. Powinieneś to robić tylko i wyłącznie z przekonaniem, że powinieneś handlować zgodnie z trendem, ponieważ jeszcze żaden trader nie był w stanie przekonać rynku.

Ważną cechą tradera jest umiejętność przyznania się do błędów, gdy się mylisz. Pomoże to również zmniejszyć ryzyko. Utrzymuj małe zakłady i małą liczbę transakcji. Każdy trader musi najpierw nauczyć się nie tracić pieniędzy, a dopiero potem je zarabiać, więc bądź szczęśliwy nawet wtedy, gdy zarobisz trochę pieniędzy. Kontroluj swoje emocje i w razie wątpliwości wyjdź z gry, bo niepewność, jak już rozumiesz, rodzi strach. Jeśli rynek nie zachowuje się racjonalnie, czai się w Tobie niepewność lub nie wiesz, co robić w tej chwili- wyjdź z gry.

Krok 13. Rodzaje analiz rynku. Bierzemy pod uwagę analizy techniczne i fundamentalne

„Najważniejsze w szachach nie jest to, o ilu ruchach myślisz, ale jak analizujesz obecną sytuację”. Garry Kasparow.

W pracy tradera, podobnie jak w szachach, najważniejsza jest analiza aktualnej sytuacji, analiza rynku. Jest to część, bez której trader po prostu nie istnieje. Odłóżmy liryczne dygresje i kontynuuj naukę, jak zarabia się pieniądze. Istnieją tylko dwa rodzaje analizy rynku (być może wymyślicie trzecią, albo już ją wymyślono, ale czas już przejść na emeryturę).

Nie trudno się domyślić, że jest to analiza fundamentalna i tzw. analiza techniczna. W społeczeństwie zawsze toczyły się dyskusje na temat tego, jaki rodzaj analizy jest lepszy? Szczerze mówiąc, powiem Ci, że w handlu musisz używać obu. Proponuję rozebrać je osobno.

Zatem analiza fundamentalna (zwana dalej FA). FA to analiza uwzględniająca czynniki ekonomiczne, społeczne i polityczne, które mogą mieć wpływ na sytuację rynkową. Polityka państwa zawsze wpływa na jego gospodarkę, zawsze podąża za najnowszymi wydarzeniami. Inaczej mówiąc, trzeba po prostu obserwować stan samej gospodarki i oceniać, czy jest dobry, czy nie.

Celem tej analizy jest to, że jeśli gospodarka kraju jest bardzo stabilna, to waluta tego kraju również będzie stabilna. Inne kraje będą miały większe zaufanie do waluty kraju o stabilnej i silnej gospodarce. No cóż, jeszcze raz w skrócie. Np. gospodarka amerykańska stała się słabsza, dolar również stracił swoją dawną siłę, po pewnym czasie, gdy gospodarka ponownie się wzmocni, wzrośnie stopa procentowa aby uniknąć inflacji, a ostatecznie dolar zacznie ponownie rosnąć. Tak w kilku zdaniach można opisać analizę fundamentalną. Istotę FA widać na cudownym schemacie, który wykopałem w Internecie.

Rysunek 30

A teraz najnudniejsza część. Ja sam nie powiem Ci, które wydarzenia mają największy wpływ na ruch walut, zrobisz to sam. Pamiętaj, że to, co zrobisz, będzie podstawą Twojej analizy fundamentalnej, dlatego traktuj wyszukiwanie informacji bardzo poważnie.

Nie będę tutaj pisać konkretnie odpowiedzi, bo sam musisz to wszystko zrozumieć i to nie ja mam za ciebie „przeżuć” materiał i „włożyć go do ust”. Poprawne odpowiedzi znajdziesz pod linkiem: http://qps.ru/CMqUH. Zostawiam Ci trochę miejsca na przemyślenia.

Cóż, teraz spójrzmy na analizę techniczną (zwaną dalej NF). TA to badanie ruchów cen. Jednym słowem analiza techniczna to wykresy. Pomysł polega na tym, że trader patrzy na historię ruchów cen i na podstawie swoich przeszłych zachowań może przewidzieć swoje zachowanie w przyszłości.

Przeglądając i analizując wykres, możesz znaleźć trendy i wzorce, które mogą pomóc Ci w handlu.

Rysunek 31

Zaprezentowany wykres pokazuje dwie rzeczy. Po pierwsze, zmienił się maksymalny poziom ceny, obniżył się i ten limit został ustalony. Po drugie, wykres nie był w stanie przełamać tego ustalonego limitu, co oznacza, że ​​możemy przyjąć założenie o dalszym rozwoju wykresu w dół. Zrozumiewszy to wszystko na czas, przedsiębiorca mógł zarobić na tej transakcji.

Analiza techniczna ma szczególną cechę: pomaga określić ruchy rynku na samym początku, zapewniając w ten sposób dobre możliwości dalszego handlu. Najważniejszą rzeczą, którą musisz zrozumieć, jest to, że trend nie jest Twoim wrogiem, ale przyjacielem. Teraz zapytaj mnie, który rodzaj analizy jest lepszy, a odpowiem, że oba są potrzebne. Oto jeden przykład:

Rysunek 32. Przykład.

Historia może być dramatyczna, ale chodzi o to, że rynek finansowy, podobnie jak Feng Shui, składa się z czerni i bieli. Z obu. Coś takiego.

Rysunek 33