Quelles compétences sont nécessaires pour gérer efficacement les risques ? Analyse et gestion des risques

25.09.2019

Pour commencer à mettre en œuvre une réflexion basée sur les risques dans une organisation, vous devez :

Sélectionner standard international Par gestion des risques pour la mise en œuvre.
Préparer une analyse basée sur les risques des principaux objectifs stratégiques.
Décomposition des objectifs stratégiques.
Identification des incertitudes et des risques.
Effectuer une évaluation basée sur les risques des objectifs stratégiques.
Mettez à jour votre stratégie en fonction du risque.

2. Donnez le ton depuis le haut

Afin de donner le bon ton au niveau de la direction, un gestionnaire de risques peut tenir compte des conseils suivants :

Élaborer des politiques de haut niveau pour gestion des risques.
Documenter l'appétence pour différents types de risques dans les documents réglementaires.
Inclure les discussions sur les risques à l’ordre du jour du conseil d’administration.
Recommander la création d'un comité de gestion des risques distinct au niveau du conseil d'administration ou élargir le mandat de l'organe de gouvernance existant.
Promouvoir le développement de la gestion des risques tant en interne qu'en externe.
Créez une atmosphère « sans reproche ».
Trouver langage mutuel avec les gestionnaires responsables des systèmes de gestion connexes.
Identifier les clients/promoteurs pour la mise en œuvre d’une gestion basée sur les risques.

3. Établir les rôles et les responsabilités en matière de gestion des risques

Répartition claire et consolidation des rôles et responsabilités des gestion des risques important pour créer une solide culture de gestion des risques au sein de l’organisation. Nous avons préparé les cinq recommandations suivantes pour contribuer à faire de la gestion des risques la responsabilité de chaque employé :

Sélectionnez un modèle de gestion des risques adapté au niveau de maturité actuel de votre organisation.
Documenter les rôles et responsabilités en matière de gestion des risques dans les descriptions de poste existantes, les règlements départementaux et les comités.
Mettre à jour les politiques et procédures existantes pour gérer les risques.
Effectuer des évaluations fréquentes de la culture du risque.
Intégrez le suivi des responsabilités en matière de gestion des risques dans votre processus annuel d’évaluation du personnel.

4. Restez simple

Ce règle d'or gestion des risques: plus c’est simple, plus transparent et compréhensible ! En tant que gestionnaire des risques, votre objectif est d'aider l'organisation à devenir plus consciente des risques. Les initiatives de gestion des risques doivent être compréhensibles par tous et faciles à intégrer dans les activités commerciales normales ; sinon, vous rencontrerez probablement beaucoup de résistance ou serez ignoré par la direction, ce qui est bien pire.

Parlez le langage des affaires, n’utilisez pas la terminologie professionnelle de gestion des risques lorsque vous communiquez avec les entreprises. Utiliser les termes VaR, EaR, CFaR peut être tout à fait acceptable lors de la communication avec le CFO, mais le directeur de production se désintéressera très vite de vous.

5. Aidez les employés à prendre en compte les risques liés à leur travail.

Je me souviens d'un ami ici slogan: « Si la montagne ne vient pas à Mahomet, alors Mahomet va à la montagne. » Il est temps pour les gestionnaires de risques d'arrêter de créer les leurs univers parallèle, exigeant constamment des informations commerciales, de la participation, une évaluation des risques et des mesures spéciales pour gérer ces mêmes risques. Tout cela ne rentre pas dans la conscience des entreprises, qui vivent dans une logique complètement différente, et le plus étrange est que cela contredit complètement les principes de base de GOST R ISO 31000 : 2010. Aidez les entreprises à prendre en compte les risques liés à leur travail, non seulement une fois par trimestre, mais tous les jours.

6. Planification stratégique, budgétisation et évaluation des performances fondées sur les risques

Gestion des risques joue un rôle important dans la planification des affaires. L’analyse de l’impact des risques sur les objectifs de l’entreprise aide les managers à élargir considérablement leurs horizons et, surtout, à réduire Influence négative pièges mentaux pour l'acceptation décisions de gestion. La gestion des risques aide une entreprise à identifier et à accepter clairement les risques associés à la stratégie qu'elle est prête à adopter, ces risques auxquels l'entreprise doit faire face à tout prix. Souvent, l’analyse des risques peut conduire à un changement complet de stratégie si des risques inacceptables ne peuvent pas être gérés ou échappent à tout contrôle.

En pratique, l'intégration des éléments de gestion des risques dans la planification d'entreprise peut être réalisée comme suit :

la documentation de l'appétence pour différents types de risques dans les réglementations existantes au niveau de la direction ou du conseil d'administration ;
identifier les principaux risques et évaluer leur impact sur les plans stratégiques et les budgets de l’entreprise ;
l'utilisation de modèles de simulation pour déterminer les paramètres cibles d'une stratégie ou d'un plan d'affaires, en tenant compte des risques ;
application de modélisation de simulation (analyse de scénarios) pour déterminer les paramètres cibles du budget de l’entreprise en tenant compte des risques et en établissant des KPI orientés vers les risques ;
l'intégration de l'analyse des risques dans la gestion, l'investissement, la conception et d'autres décisions commerciales importantes ;
évaluation de la performance de l'entreprise en tenant compte des risques.

Efficace gestion des risques donne une confiance accrue dans ce que nous pouvons réaliser les résultats souhaités, réduire les risques et les menaces à un niveau acceptable et prendre des décisions éclairées et tenant compte des risques. Quelques exemples d’intégration de la gestion des risques dans les éléments clés de la planification et de la prise de décision sont présentés dans cette section.

7. Créer un réseau de « champions du risque » dans toute l’entreprise

Une autre technique utile désormais adoptée par les entreprises dotées d’une culture de gestion des risques mature est la création d’un réseau de « champions du risque ». Ils constituent le ciment entre l’équipe de gestion des risques et les collaborateurs des business unit. Les « champions du risque » aident à mettre en œuvre des éléments de gestion des risques dans les processus commerciaux et réglementations clés au sein de l'organisation. En règle générale, les champions du risque sont des personnes naturellement motivées à gérer efficacement les risques. Les employés responsables de gestion de projet ou le développement de méthodologies dans différents départements sont bien adaptés au rôle de « champions du risque ».

8. Offrir une formation à la gestion des risques

Gestion des risques Même s’il ne s’agit pas d’une initiative à court terme, l’introduction d’éléments de gestion des risques dans les processus décisionnels nécessite un travail long et minutieux. L'un des éléments clés du développement de la gestion basée sur les risques est la formation des employés et le développement d'une culture de gestion des risques.

Dans cette section, nous avons regroupé les principales recommandations qui contribueront à renforcer la culture de gestion des risques dans votre entreprise :

Intégrez des compétences de prise de décision basées sur les risques dans la formation des nouveaux employés.
Assurer la formation des dirigeants et du conseil d'administration.
Identifier et former des champions du risque.
Rendre la formation basée sur les compétences.
Fournir une certification interne annuelle aux employés travaillant dans des zones à haut risque.
Utilisez également des méthodes d’apprentissage passives.

9. Être directement impliqué dans l'évaluation des risques des projets ou des initiatives stratégiques

Il est important non seulement d'appliquer l'analyse des risques lors de l'évaluation des indicateurs clés du projet et de la prise de décisions de gestion, mais aussi d'y participer directement. Si une telle opportunité se présente, les gestionnaires de risques peuvent assumer la responsabilité personnelle de la réalisation de cette analyse et de ses résultats.

L'analyse des indicateurs clés du projet prenant en compte les risques doit être complète et les résultats doivent être faciles à lire et à comprendre par les hauts dirigeants qui ne sont pas des spécialistes dans le domaine de la gestion des risques. L'impact de l'incertitude et du risque sur le calendrier, le coût ou la qualité du projet doit être analysé de la manière la plus transparente possible et, si possible, en référence aux données du secteur. faits historiques ou des prévisions internes et externes fiables.

10. Promouvoir une discussion ouverte sur les risques

Quelques conseils pour aider les gestionnaires de risques à établir un dialogue sur les risques :

Parlez le langage des affaires.
Incluez des informations sur les risques dans les canaux de communication externes de l’entreprise.
Établir un échange d'informations sur principaux risques au sein de l’organisation.
Créez des mécanismes simples pour l’escalade des risques.

11. N'oubliez pas de tester régulièrement les hypothèses formulées par la direction.

Les gestionnaires de risques jouent un rôle important dans le processus décisionnel en étudiant l'environnement externe et en analysant les facteurs de risque potentiels qui peuvent ne pas être évidents pour la direction. DANS dernières années, les entreprises du monde entier deviennent de plus en plus interdépendantes, ce qui apporte des avantages en termes d'efficacité et d'innovation, mais augmente également l'exposition des entreprises aux risques – dans de nombreux cas, des risques dont elles n'ont même pas conscience.

Les gestionnaires de risques doivent regarder au-delà des problèmes actuels connus pour observer les facteurs environnement externe, analyser les interdépendances et les corrélations, étudier les tendances et prêter attention aux « drapeaux rouges ».

12. Informer la direction des menaces à venir

L’une des compétences les plus importantes que tout gestionnaire de risques doit posséder est la capacité de communiquer à la direction sur les risques émergents à l’horizon. Cela signifie avoir des processus en place pour analyser les données internes et externes. environnement identifier les risques émergents, formater correctement les informations et les présenter en temps opportun à la direction de l’entreprise. Les gestionnaires de risques doivent être capables d'interpréter les signaux du marché, des concurrents et des organismes gouvernementaux, les risques internes du personnel et les changements dans les pratiques de travail et de production pour identifier les risques. Tout cela n'est possible que si le gestionnaire des risques est directement impliqué dans la prise de décisions commerciales stratégiques avec d'autres dirigeants de l'entreprise. Une communication régulière avec les responsables des départements concernés permet aux gestionnaires de risques d'identifier les menaces imminentes et de devenir un véritable expert du métier pour lequel ils travaillent.

13. Effectuer une analyse des risques à la demande de la direction.

Parfois, la direction peut impliquer un gestionnaire des risques pour analyser les risques d'un plan d'affaires ou d'une décision spécifique. Par exemple, la direction peut penser que l'impact négatif des fluctuations monétaires sur l'entreprise augmente trop rapidement et vous demander d'analyser l'ampleur de la menace et, en collaboration avec le service financier, de déterminer des solutions possibles.

Des demandes comme celles-ci sont toujours une bonne chose et soulignent que les compétences en gestion des risques sont recherchées par la direction. Si vous recevez de telles demandes, développez une méthodologie pour y répondre qui soit cohérente avec l'importance de la menace, les délais fixés et la disponibilité des informations à analyser. Dans la mesure du possible, utilisez instruments modernes analyse quantitative des risques, comme Palisade Decision Tools ou les solutions SAS. Utilisez des sources analytiques pour modéliser l’impact des risques sur les décisions, telles que Bloomberg et d’autres bases de données industrielles.

14. Construisez un réseau de gestionnaires de risques de votre entreprise et des secteurs connexes

Si possible, apprenez des autres en établissant des liens avec des gestionnaires de risques d’entreprises similaires. Vous rencontrerez invariablement d’autres gestionnaires de risques, sur des forums professionnels en ligne et en assistant à diverses conférences sur la gestion des risques. Restez en contact avec eux, apprenez les uns des autres et échangez vos expériences.

15. Améliorez constamment vos propres compétences en matière de gestion des risques

Gestion des risques est une discipline très dynamique et il faut se tenir au courant de l'actualité. Perfectionner constamment vos propres compétences en matière de gestion des risques signifie apprendre de nouvelles techniques quantification et la gestion des risques et, tout aussi important, l'examen des données sur l'entreprise dans son ensemble. L’époque des gourous de la méthodologie qui ne comprennent pas les nuances du monde des affaires et de la psychologie humaine est révolue.

Aujourd'hui, la haute direction s'attend à ce que les gestionnaires de risques soient directement impliqués dans le processus de prise de décision, partageant une certaine responsabilité quant au résultat des décisions prises. En conséquence, les gestionnaires de risques doivent comprendre les spécificités de l’entreprise et du secteur dans lesquels ils travaillent, tout autant que les caractéristiques de la modélisation de simulation des risques et la psychologie de la perception des risques. Cela signifie qu'assister à des conférences liées à votre secteur est tout aussi important que de participer à des événements et à des communautés pour les gestionnaires de risques. Il est essentiel que les gestionnaires de risques comprennent les problèmes et les défis à l’échelle du secteur.

Alors résumons rapidement quelques points clés. Gestion des risques– il ne s’agit pas seulement d’outils et d’équipements, mais aussi de changements dans la culture et la pensée des salariés. Pour renforcer une culture de gestion des risques, les gestionnaires des risques peuvent commencer par intégrer des éléments d’analyse des risques dans les processus décisionnels clés de l’entreprise, contribuant ainsi à donner le ton à la haute direction et à définir les rôles et responsabilités pour la gestion de ces risques. Commencez petit mais important, en élargissant progressivement la portée de la gestion des risques. Il ne faut toutefois pas oublier qu’une complexité excessive des procédures et des techniques peut nuire à la culture de gestion des risques plutôt que de lui être bénéfique.

Il est extrêmement important d'éviter de positionner gestion des risques en tant qu'activité distincte et indépendante, ce que l'on appelle le système de gestion des risques. Les gestionnaires de risques doivent d’abord intégrer la gestion des risques dans l’entreprise. Ceci peut être réalisé en intégrant des éléments d'analyse des risques dans les processus décisionnels, en aidant la direction à évaluer les projets et les initiatives stratégiques à l'aide d'outils d'analyse des risques, en les intégrant dans la planification stratégique, la budgétisation et la gestion des performances, en incluant les responsabilités de gestion des risques dans les descriptions d'emploi, formation en gestion, etc.

Les gestionnaires de risques devraient s'efforcer de devenir des conseillers recherchés par la haute direction et le conseil d'administration. Des conseillers de confiance et dont les recommandations sont écoutées. Quelques exemples incluent l'évaluation régulière des risques à l'horizon, le test critique des hypothèses fondées sur les risques de la direction dans la planification des activités et la fourniture d'une expertise indépendante en matière de risques lors des discussions sur les décisions commerciales.

Pour apprendre, il faut postuler un grand nombre de effort. Tout d'abord, vous devez développer une réflexion tactique et stratégique, lire des livres sur la mise en œuvre des mesures les plus correctes et les plus efficaces. façon efficace gérer les risques, étudier les tactiques de gestion des risques. Ce n’est pas une question d’un jour ni même d’un an. C'est une leçon très sérieuse qui vous apprend à gérer votre argent. C’est ce qui est à la base d’un trading réussi, car il est tissé de risques.

La gestion des risques est une partie très importante du trading. Il est important de comprendre qu’un trader ne peut s’empêcher de subir des pertes ; Même un commerçant doté de connaissances et d'une expérience incroyables, un tacticien brillant et un stratège talentueux ne pourront pas éviter les pertes. Même si vous captez une vague positive et restez longtemps dans le noir, il y aura certainement un moins - sans cela, il n'y aurait pas de trading.

Le trading est comme des montagnes russes, mais pendant la récession, il est important de continuer à gérer votre cabine et à contrôler la situation, c'est-à-dire les risques. Si vous vous précipitez et tombez, vous ne devez pas autoriser les virages et les mouvements du corps risqués. Autrement dit, vous ne pouvez pas conclure de transactions risquées ; il est important de minimiser les pertes à ce moment-là. C'est la capacité à gérer les risques.

La gestion des risques, comment ça se passe ?

Non, gérer les risques ne signifie pas rester assis à dire que tout ira bien et qu'en général vous êtes un surhomme ! Croire que vos tactiques sont les meilleures ne vous aidera pas non plus. Pour gérer les risques, vous devez commencer à développer votre volonté et à vous contrôler. L’exemple des montagnes russes rappelle beaucoup les relations avec les gens. Nous avons tous des hauts et des bas émotionnellement. Et en période de récession, il est très facile de perdre une personne. Il vous suffit de minimiser les pertes sans lancer d'attaques brusques dans sa direction. C'est la même chose dans le trading. – c'est un système où tout est contrôlé uniquement par vous. Par exemple, vous devez être prêt à ne rien faire du tout, à ne rien parier, à ne pas bouger ni respirer.

Beaucoup de gens demandent souvent : si le risque fait partie de notre vie et de notre trading, alors pourquoi devons-nous être capables de gérer les risques ? Pendant ce temps, la capacité de gérer joue un rôle énorme et très important. La première raison est la simple conservation de soi. Avec l’aide de la direction, vous gardez votre argent en sécurité. En vous privant de la chance de communiquer avec une personne lors d’un déclin émotionnel, vous vous privez de pertes et même de pertes potentielles. Si vous vous privez de la possibilité de jouer en bourse à un moment risqué, vous ne perdez rien. Oui, gérer les risques est très difficile, mais cela aide à garder le contrôle et à contrôler son équilibre.

Comment gérer et réduire les risques ?

En fait, la gestion des risques n’est pas si difficile. En trading, pour apprendre cela, vous devez trouver un pourcentage que vous pouvez risquer et que cela ne vous dérange pas de perdre. C'est la chose la plus difficile. Une fois que vous avez compris quel pourcentage vous êtes prêt à perdre, dans des conditions défavorables, vous n'échangerez qu'avec lui. Si la transaction échoue, vous perdrez le pourcentage que vous étiez prêt à perdre. Tout cela vous permet de réguler votre propre confort, d'éviter les pertes et de protéger votre équilibre de la ruine. Vous pouvez également apprendre à réduire les risques. Comment faire?

Le moyen le plus simple de jouer la sécurité est d’enfin obtenir une éducation. Êtes-vous surpris? Oui, c’est une manière précise de gérer les risques, les pertes et les problèmes. Les courtiers défendent l’idée que le trading est facile. C'est faux. Gagner un million est difficile ; cela nécessite des connaissances. La connaissance de où aller et comment se déplacer, ainsi que l'éducation vous permettent de bénéficier de l'aide de ces connaissances. Pour échanger, vous devez être avisé de tous les côtés, et il vaut mieux que ces fers à cheval soient des connaissances. Il faut lire, étudier, apprendre de nouvelles choses, et pas seulement dans le domaine du trading. Il est nécessaire d'utiliser un maximum de connaissances, car cela permet de travailler au maximum et d'éviter des pertes inutiles.

La deuxième façon est de toujours faire preuve de bon sens et de développer vos capacités d’analyse. Cela permet de ne pas investir beaucoup, de se rappeler des pertes, du pourcentage que vous êtes prêt et pouvez perdre, et enfin de penser à maintenir un équilibre. Chaque trader détermine ses propres risques. Plus ses compétences et son sens analytique sont élevés, meilleur est son contrôle sur lui-même, moins il risque de perdre et de gaspiller son équilibre. Parfois, gagner, c'est attendre. Parfois, pour gagner, il faut s'arrêter, se figer comme bête de proie parmi les sauvages et les chasseurs. Être capable d'attendre, de saisir l'instant présent et de se contrôler est quelque chose que tout acteur boursier devrait être capable de faire.

Il y a un autre conseil : vous ne devez pas boire ou prendre d'alcool pendant le trading. Vous devez également éviter de vous exciter. Les sages comparaient l’excitation à un cheval de course qui mord son mors et s’enfuit. On ne peut pas l'arrêter. Sa course peut causer d'énormes pertes car elle se précipite sans regarder. Vous ne devriez pas trader dans des situations stressantes.

Certains livres sur le trading décrivent des cas où des traders ont commencé à trader après des disputes avec des proches. Les transactions n'ont pas généré de bénéfices, mais se sont soldées par de gros échecs. - c'est quelque chose qu'il faut éviter car nous perdons la capacité de raisonner de manière sensée et intelligente. Il est important de toujours se rappeler que le trading n'est pas un jeu amusant, où vous devez et pouvez vous amuser en buvant du whisky avec de la glace. Ce qui est important ici, c'est le sang-froid, la concentration, l'équilibre, l'harmonie et le sang-froid. Pas d'émotions. Seulement du calme, comme celui d'un animal gelé devant une charge.

Comme conclusion

La rationalité et le sang-froid sont utiles dans le trading. Peut-être peuvent-ils être considérés comme les principaux éléments réglementaires de la gestion des risques. Le calme est l'élimination des émotions et des expériences, leur confinement et leur calme éternel. C’est difficile à réaliser, mais c’est possible. Il existe des formations spéciales qui vous apprennent à « garder la face ». Le sang-froid ne laissera pas passer les informations entrantes par la peur ou, au contraire, par l'excitation et l'euphorie. Ce sera la vérité analytique nue, qui vous permettra de voir les événements et la situation sous leur véritable jour. C'est la règle la plus indispensable pour participer au trading. Si vous ne savez pas contrôler vos émotions, vous êtes voué à la défaite.

Pelin Dmitry, commerçant en exercice !

Lorsque vous investissez sur le marché, vous voulez à 100% être une personne qui ne se contente pas de placer de l'argent dans une banque, vous voulez éviter les risques et devenir cette même banque, où vous pourrez personnellement gérer tous les risques, en investissant dans différents instruments. et obtenir plus de profit.

Mieux vous apprenez à gérer les risques, plus vous pouvez prendre de risques et donc plus vous pouvez réaliser de bénéfices. Toute entreprise, ainsi que tous les types de transactions financières, comportent leur part de risque.

Et c’est là que la capacité à gérer les risques est essentielle.

Fondamentalement, la gestion des risques revient à choisir la meilleure stratégie de trading avec laquelle vous pouvez augmenter votre revenu net.

Il existe une règle de cinq pour cent. Ce règle générale en trading financier : il est conseillé aux traders de ne pas risquer plus de 5% de leur capital total sur chaque transaction.

Par exemple, si vous ne disposez que de 1 000 $ sur votre dépôt de trading, vous ne devriez pas risquer plus de 50 $ sur chaque transaction. Les arguments en faveur de cette règle sont très simples : dans un espace d’échange volatil comme les marchés financiers, personne ne parvient à être rentable à tout moment.

Même les meilleurs traders subissent parfois des pertes, mais en utilisant la règle des cinq pour cent, vous vous assurez contre la perte de votre dépôt en cas d'échec des transactions.

Étant donné que le trading financier en ligne est très populaire parmi les traders individuels, de nombreuses stratégies différentes de gestion des risques peuvent être trouvées sur Internet. Leur grande quantité, en commençant par les stratégies de couverture (de l'anglais « hedging ») et en terminant par les stratégies de straddle (de l'anglais « straddle »).

Toutes ces stratégies sont conçues pour trouver les meilleurs points d'entrée et de sortie lorsque risques minimes. Cependant, gardez à l’esprit que ces stratégies peuvent être efficaces lors de la négociation d’actifs sous-jacents réels, mais peuvent ne pas fonctionner sur les options binaires.

Lorsque vous négociez des options binaires, vous traitez avec des produits dérivés plutôt qu’avec des actifs sous-jacents réels. Compte tenu de la manière dont les options binaires sont structurées, les méthodes utilisées pour négocier les options binaires sont très différentes des formes traditionnelles de trading financier.

Premièrement, il n’y a pas de trading sur marge ici. Cela signifie que vous pouvez perdre exactement autant que vous avez investi.

Deuxièmement, étant donné que le résultat dépend de la proposition Oui/Non, il n'y a pas de complexités traditionnelles que vous pourriez rencontrer avec le trading régulier. Vous n'avez pas à vous soucier de l'ampleur des mouvements du marché pour que votre transaction se termine bien. La seule chose dont vous devriez vous préoccuper est l’orientation du prix. Pour ces raisons, la gestion des risques dans le trading d’options binaires diffère du trading financier traditionnel.

Ici, vous devriez considérer plusieurs outils de gestion des risques lorsque vous tradez des options binaires :

1) Outil "Enchérir"
Il existe peu de risques lors du trading d’options binaires, et la plupart des courtiers d’options binaires proposent une variété d’outils de gestion des risques.

Par exemple, de nombreux courtiers disposent d'un outil « Offre de prix », ou, en d'autres termes, simplement de la possibilité fermeture anticipée transactions. Après avoir cliqué sur ce bouton, une fenêtre apparaît dans laquelle seront affichées les propositions de prix auxquelles le courtier sera prêt à vous acheter l'option.

Bien entendu, le prix proposé sera légèrement inférieur au prix initial. Bien qu'il arrive parfois que le prix proposé soit supérieur au prix initial. Cela se produit en raison d’une hausse du prix de l’actif sous-jacent.

À ce stade, vous avez la possibilité de clôturer la transaction avec des pertes minimes pour le dépôt, contrairement au cas où l'option achetée devient négative et où tous les fonds de la transaction sont perdus.

2) Outil « TAKE PROFIT »
Un de plus outil intéressant Pour minimiser les risques, de nombreux courtiers proposent l'outil « Take Profit ».

Son fonctionnement est similaire à celui de l'instrument précédent, mais dans un souci de profit. Cet outil émet un signal dès que votre transaction devient in-the-money.

Dès que vous entendez le signal, c'est à vous de décider si vous souhaitez mettre fin à la transaction prématurément ou la poursuivre jusqu'à son expiration. Maintenant, au lieu de tout perdre bénéfice possible après l'expiration de l'option, vous pouvez utiliser l'outil « Take Profit » et prendre votre profit plus tôt au cas où le marché changerait soudainement, mais il faut dire que le profit sera légèrement inférieur à ce qu'il aurait été si la transaction avait eu lieu. complètement expiré.

3) Outil « ROLL FORWARD » ou Rollowing
Une des méthodes de gestion des risques que vous proposent les courtiers d’options binaires. À l’aide de cet outil, vous pouvez prolonger la date d’expiration de l’option jusqu’à la prochaine heure la plus proche moyennant une petite commission.

Considérons l'un des cas d'utilisation de cet outil. Par exemple, disons que le président de la Banque centrale européenne fasse prochainement une déclaration concernant l’orientation de la politique monétaire de l’UE. Vous supposez qu'après cette annonce, le prix de l'euro augmentera par rapport au dollar. Vous décidez donc d’investir 50 $ dans une option CALL pour acheter des devises européennes, ce qui vous promet un profit de 70 %.

Disons que l'annonce est prévue à 16h00 GMT, ce qui signifie que le marché ne réagira à cette annonce qu'après 16h00 GMT. Par conséquent, vous décidez de lancer la transaction à 15h45 GMT avec une expiration à 16h15 GMT, ce qui laisse au marché le temps de réagir à la nouvelle.

Cependant, au milieu du discours du président de la BCE, vous réalisez qu'il n'abordera le sujet de la politique monétaire de l'UE qu'après l'expiration de votre option, soit à 16h15 GMT.

Cela signifie que votre transaction se terminera avec le statut « hors de la monnaie ». Pour éviter les pertes, moyennant une petite commission, vous pouvez prolonger votre transaction pour une autre période de négociation avec une date d'expiration à 16h45 GMT.

En faisant cela, vous éviterez non seulement des pertes, mais vous pourrez également gagner de l'argent. Et même si le montant du bénéfice sera inférieur à celui initial, vous devez comprendre que vous avez évité une perte totale des fonds investis dans la transaction.

C’est l’essence même de la gestion des risques : minimiser les pertes et transformer les perdants en gagnants.

Dans le monde de la finance, le risque de perdre de l’argent est une réalité, même si nous envisageons de l’éviter. En fait, personne n’envisage de perdre de l’argent, mais cela dit, il vaut toujours la peine de réfléchir à la manière de minimiser les pertes.

Le matériel a été préparé conjointement avec courtier d'options binaires Utrader

Toute activité humaine peut être associée à un danger d’une manière ou d’une autre. Au sens large, le risque est la probabilité de subir une perte ou une perte. Si nous parlons d'affaires, alors tout cela Conséquences négatives sont de nature financière. Il est tout simplement impossible de se protéger complètement de tous les côtés. Mais les facteurs défavorables peuvent être calculés et, par conséquent, la probabilité d'une perte peut être réduite autant que possible. Certes, pour cela, vous devez posséder certaines connaissances et compétences dans le domaine des affaires. De plus, parfois seul l’instinct peut aider. C'est sous l'influence de toutes ces exigences qu'une spécialité totalement nouvelle et très appréciée est apparue sur le marché du travail : le gestionnaire de risques. Qui est-ce et comment devenir un tel spécialiste est le sujet de l’article d’aujourd’hui.

Les risques : quels sont-ils ?

Parlant de ce domaine plutôt nouveau de l'activité humaine, il convient de noter que mot-clé il y a encore un « manager » ici. Et c’est seulement alors que nous pourrons dire que l’on peut apprendre à prédire les risques quelque part. Si l'on considère la structure de presque toutes les entreprises, nous pouvons identifier les types de risques suivants :

En fonctionnement. Dangers associés à des politiques de personnel imparfaites de l'entreprise, aux violations de la sécurité, à la fraude, aux dommages aux actifs, etc. En général, tout ce qui peut arriver dans le processus de création d'une entreprise tombe ici.

Financier. Le risque que, pour une raison ou une autre, l'entreprise ne soit pas en mesure de remplir ses obligations financières envers ses partenaires. Ces risques comprennent les suivants :

crédit;
marché - une diminution de la valeur des actifs pour diverses raisons ;
bilan - le risque d'équilibre et de liquidité des actifs existants.

Un gestionnaire des risques financiers compétent doit être capable d'évaluer correctement chacun d'eux et de calculer les moyens de les minimiser.

Managérial. Ces risques comprennent les suivants :

perte de réputation commerciale;
mauvais choix de stratégie de développement d’entreprise ;
réduction de la valeur de l'entreprise sur le marché concerné.

Autres types de risques. De manière générale, il existe une centaine de types de risques différents qui peuvent être classés en fonction du type d'activité de l'organisation.

Description du métier

Les risques sont nombreux. C'est précisément ce qu'implique leur définition, leur classification, leur analyse et leur contrôle.

C'est l'un des postes de direction de l'entreprise. DANS réalités modernes Hommes d'affaires russes je dois faire face à beaucoup de choses régulièrement divers facteurs, dont chacun peut affecter de manière imprévisible les performances de l'organisation. Cela est principalement dû à une forte variation des taux de change et, par conséquent, des prix des matières premières. Les taux d’intérêt sur les prêts fluctuent également librement.

En règle générale, les grandes entreprises créent tout un système pour identifier et minimiser les risques. Dans les plus petites, le gestionnaire des risques est le plus souvent le gestionnaire lui-même.

Où enseignent-ils cela ?

Il est très difficile de former un tel spécialiste. C'est pourquoi il est peu probable que vous trouviez dans la liste des spécialités des instituts, des académies et des universités un métier de gestionnaire de risques.

Un bon spécialiste dans ce domaine doit avoir une assez grande quantité de connaissances dans les domaines suivants :

jurisprudence;
analyses statistiques;
Systèmes d'information ;
Technologies informatiques ;
les spécificités de l'activité économique de l'entreprise dans laquelle vous travaillerez.

Le plus souvent, les candidats au poste de « responsable de la gestion des risques » sont des chefs d'entreprise possédant une expérience professionnelle suffisante. De plus, les bons gestionnaires pour travailler avec les « dangers » sont constitués de diplômés en techniques et en mathématiques. les établissements d'enseignement avec une expérience dans la réalisation d’analyses mathématiques et statistiques.

Presque le seul centre de formation spécialisé dans ce domaine est aujourd'hui la Global Association of Risk Professionals (GARP). Les spécialistes de cette société proposent une formation avancée et des programmes de formation centralisés aux cadres supérieurs. GARP opère sur le marché russe depuis 1999 et propose des programmes de certification dans le domaine de la gestion des risques. Cette Association dispose de bureaux de représentation dans plus de 100 pays et forme des spécialistes de haut niveau.

Responsabilités

Travailler en tant que gestionnaire des risques est le plus souvent associé à l'évaluation de l'actualité de l'entreprise, à la recherche points faibles et les moyens de les éliminer. Les activités d'un tel spécialiste peuvent être résumées grossièrement comme suit :

identification des risques existants;
évaluation de la possibilité d'une évolution défavorable de la situation ;
élaboration d'un plan d'action pour gérer le processus ;
élaboration d'une stratégie pour les activités de l'entreprise afin de réduire les éventuelles négativités et de minimiser les pertes ;
mise en œuvre de la stratégie choisie ;
ajuster les actions si nécessaire ;
résumer le travail.

Bien sûr, c'est clair responsabilités professionnelles dépendent avant tout du type de projets gérés par le gestionnaire des risques.

Que devez-vous savoir d'autre

Outre des connaissances assez approfondies dans le domaine des mathématiques, de l'économie, des statistiques et d'autres domaines d'activité, un spécialiste du risque aura également besoin des compétences suivantes :

Au moins 2 ans d'expérience en analytique ;
capacité à travailler avec un ordinateur au niveau d'un utilisateur expérimenté ;
connaissance En anglais, à la fois oral et écrit ;
connaissance de la comptabilité et de la législation russe dans le domaine choisi ;
connaissance des systèmes d'information financière;
volonté de travailler presque constamment sous stress ;
la capacité de prouver votre point de vue et de le défendre si nécessaire.

Perspectives

En raison de l'émergence relativement récente du métier de « gestionnaire des risques de projet », il n'y a pas de grand boom sur le marché du travail. Cependant, la demande de bons spécialistes dans ce domaine, il y en a toujours. Et chaque année, cela ne fait que croître. Ces spécialistes sont particulièrement recherchés par les entreprises qui envisagent de devenir attractives pour les investisseurs étrangers. Aujourd'hui, c'est surtout grandes banques, sociétés de crédit-bail et autres entreprises du secteur financier. Mais chaque année, la liste des entreprises ne fait que s'allonger.

Niveau de rémunération

Étant donné que la plupart des candidats à un tel poste sont de récents diplômés d'établissements d'enseignement supérieur, leur niveau de salaire n'est pas trop élevé, environ 2 000 dollars. Mais après plusieurs années, à mesure que vous acquérez de l'expérience et des connaissances pratiques, vos revenus augmentent d'environ 2,5 fois.

Les grandes sociétés composées de gestionnaires de risques expérimentés affichent des prix un peu plus élevés. Ici salaire commence à partir de 10 000 dollars américains et il n'y a pratiquement pas de limite supérieure. Un gestionnaire de risques expérimenté occupant un poste de premier plan dans une entreprise peut valoriser ses services entre 60 000 et 80 000 dollars, voire plus.

Les personnes qui choisissent un tel métier doivent non seulement avoir de nombreuses connaissances différentes, mais aussi avoir un certain caractère. A un bon professionnel caractérisé par la minutie, le souci du détail, la capacité de conserver une énorme quantité d'informations, la capacité de travailler longtemps sous un stress constant.

Dans quelle mesure un tel spécialiste est-il nécessaire ?

Le poste de gestionnaire des risques, axé sur le seuil de rentabilité des activités existantes, est généralement introduit par des entreprises matures et déjà établies. L'introduction d'un tel spécialiste dans le personnel est possible et justifiée dans le cas où l'entreprise dispose déjà d'un certain modèle de processus métier. Autrement, il est très difficile de répartir les pouvoirs et d’attribuer les responsabilités dans la gestion d’une entreprise. Le plus souvent, dans les entreprises qui ne disposent pas d'un tel spécialiste, la gestion des risques est toujours assurée. Dans ce cas, sont délégués à d'autres services :

service de sécurité;
unité de contrôle interne;
département financier;
service de sécurité de l'information;
d'autres spécialistes.

En conclusion, je voudrais dire que les entreprises utilisent aujourd'hui de plus en plus diverses technologies de l'information et, comme nous le savons, elles se développent rapidement. Rien ne garantit donc que l'expérience des professionnels actuels de la gestion des risques sera utile dans quelques années. Le succès de cette profession dépend donc certainement du niveau de développement et d'auto-éducation des candidats.

Le moment est venu de parler du risque qui, à un degré ou à un autre, sera toujours et partout présent sur les marchés financiers, peu importe à quel point vous le souhaitez. L'influence du risque sur le capital commercial de tout trader est inévitable, mais il est possible de limiter et de minimiser son influence. Pour ce faire, il est nécessaire de comprendre exactement à quels types de risques les acteurs des marchés financiers sont exposés. Examinons en détail les types de risques :

Risque souverain. Ce type de risque a des racines géopolitiques, par exemple des changements possibles dans le système économique (révolutions, etc.), un changement de gouvernement très fréquent dans l'État, un niveau de corruption assez élevé, une législation en vigueur ou incomplète, etc. Ces facteurs et d’autres similaires contribueront à la sortie des investissements étrangers, ce qui affectera négativement la situation économique globale de l’État.

Risque économique général. Nous parlons du risque de modification des principaux indicateurs économiques de l'État : taux de croissance du PIB, augmentation de la dette extérieure, manque d'emplois, haut niveau l'inflation, etc.

Risque industriel. Chaque secteur spécifique de l'économie du pays comporte ses propres risques spécifiques. Ces risques dépendent de nombreux facteurs : de la compétitivité d'un secteur donné de l'économie, de l'attention portée à ce secteur par l'État, etc.

Risque émetteur. Ce type de risque implique une détérioration indicateurs financiers entreprise, découlant d'un certain nombre de raisons liées à la politique de l'entreprise.

Risque spéculatif. Fournir ce type le risque est le plus difficile, car il résulte d'événements imprévisibles, tels que diverses catastrophes naturelles, opérations militaires, attaques terroristes, grèves, comportement irrationnel des acteurs des marchés financiers, ainsi que tout ce qui est associé à l'actualité.

Risque lié aux infrastructures. Un trader peut et doit contrôler ce risque de manière indépendante, puisque ce type de risque dépend de ses décisions commerciales. Il s'agit de prendre une décision sur le choix d'un courtier et des ressources techniques nécessaires au trading sur les marchés financiers.

Ce sont les principaux types de risques. On voit que le trading est une activité plutôt risquée. Cependant, la présence de risques n’est pas une raison pour le refuser. La diversification permet de limiter considérablement les risques dans le trading. La diversification est la répartition du capital investi entre différents objets afin de réduire les risques. pertes possibles et générer des revenus.

Selon les règles d'investissement, il est recommandé de constituer votre portefeuille financier avec les actifs non pas d'une, mais de plusieurs entreprises, et ces entreprises doivent représenter différents secteurs de l'économie, car le commerçant ne peut pas prévoir quand, par exemple, les propriétaires de l'entreprise dont le commerçant a acheté les actions se disputera entre elles. Et un tel fait peut entraîner une perte de profit, puisque les titres de cette entreprise le prix commencera à baisser. Eh bien, et bien d'autres événements de force majeure.

Alors, comment pouvez-vous réduire vos risques ? Il existe certains principes de gestion des risques. Commençons par le fait qu'avant toute transaction, vous devez comprendre pourquoi vous la faites, vous devez avoir une raison bien réfléchie pour laquelle vous achetez ce que quelqu'un veut vendre. Êtes-vous confiant dans cet achat?

Demandez-vous ce que vous savez que le vendeur ne peut pas savoir et, à l’inverse, ce que le vendeur peut savoir que vous ne savez pas. Croyez-moi, ces arguments peuvent vous aider beaucoup. Cela réduit non seulement les risques, mais vous donne également un peu de tranquillité d'esprit avant de conclure une transaction (commande).

Soyez très prudent, vous devez comprendre que la personne qui est de l'autre côté est probablement beaucoup plus intelligente, ou, en tout cas, certainement pas plus bête que vous. Vous devez être très sobrement conscient de ce que vous risquez. Qu'arrivera-t-il à vos fonds si le marché évolue de 5 %, 10 % ou 20 % contre vous. Effectuez un examen des transactions, et vous minimiserez alors le risque.

Votre deuxième étape pour réduire les risques consiste à fixer des limites au montant que vous pouvez perdre. Vous devez toujours vous en tenir à un plan de trading clair. Si vous comprenez que vous quittez la zone de votre éventuelle perte, arrêtez de jouer. Vous ne devriez pas perdre davantage votre argent, et si vous réalisez soudain que la tendance est sur le point de s’inverser, eh bien, juste une seconde, un peu plus, puis sortez immédiatement ! Ignorez ces pensées.

Très probablement, la tendance continuera dans sa direction et vous, à votre tour, continuerez à perdre votre argent. Un plan de trading solide vous donnera également un sentiment de confiance, vous devez donc le suivre.

La troisième étape pour réduire les risques. Diversifier. Ou, pour le dire simplement, vous ne devriez pas consacrer tout votre argent à une seule transaction. Vous ne devez pas échanger plus de 1 à 3 % de votre capital (négocier 5 % est possible, mais ce n'est que de « l'espace »). Passez des ordres stop à l’avance (pensez SL et TP). Suivez ces données établies.

Avant de vous lancer dans une transaction, assurez-vous de disposer de suffisamment de capital pour couvrir une perte inattendue. Si une opportunité semble étonnamment rentable, vous êtes peut-être trop optimiste. Les marchés sont généralement rarement aussi bons qu’il y paraît à première vue.

Si le marché baisse soudainement et de manière inattendue, il est sage de disposer d’un capital pour compenser les petites pertes éventuelles. Vous pouvez utiliser certains signaux d'arrêt. Ils vous permettront de reconnaître rapidement quand le marché ne s'est pas déroulé comme vous l'espériez, et vous pourrez alors rapidement quitter le jeu, même si vous n'avez pas perdu votre argent. Vous ne devriez le faire que parce que vous êtes convaincu que vous devez négocier avec la tendance, car aucun trader n'a jamais réussi à convaincre le marché.

Une qualité importante d'un trader est la capacité d'admettre ses erreurs lorsque vous vous trompez. Cela contribuera également à réduire les risques. Gardez vos paris petits et votre nombre de transactions petit. Chaque commerçant doit d'abord apprendre à ne pas perdre d'argent, et ensuite seulement à le gagner, alors soyez heureux même lorsque vous gagnez un peu d'argent. Contrôlez vos émotions et, en cas de doute, quittez le jeu, car l'incertitude, comme vous l'avez déjà compris, engendre la peur. Si le marché ne se comporte pas de manière rationnelle, si l'incertitude vous habite ou si vous ne savez pas quoi faire ce moment- quitter le jeu.

Étape 13. Types d'analyse de marché. Nous considérons des analyses techniques et fondamentales

"L'essentiel aux échecs n'est pas le nombre de coups auxquels vous pensez, mais la façon dont vous analysez la situation actuelle." Garry Kasparov.

Dans le travail d'un commerçant, comme aux échecs, l'essentiel est l'analyse de la situation actuelle, l'analyse du marché. C’est l’élément sans lequel un commerçant n’existe tout simplement pas. Reportons digressions lyriques et continuez à apprendre comment on gagne de l'argent. Il n’existe que deux types d’analyse de marché (peut-être en inventerez-vous un troisième, ou cela a déjà été inventé, mais il est temps pour moi de prendre ma retraite).

Il n’est pas difficile de deviner qu’il s’agit d’une analyse fondamentale et d’une analyse dite technique. Il y a toujours eu des débats dans la société pour savoir quel type d'analyse est le meilleur ? Honnêtement, je vais vous dire que vous devez utiliser les deux dans le trading. Je suggère de les démonter séparément.

Donc, analyse fondamentale (ci-après dénommée FA). La FA est une analyse qui prend en compte les facteurs économiques, sociaux et politiques pouvant affecter la situation du marché. Les politiques de l'État affectent toujours son économie, suivent toujours les derniers événements. En d’autres termes, il suffit d’observer l’état de l’économie elle-même, de déterminer si elle est bonne ou non.

Le point de cette analyse est que si l’économie d’un pays est très stable, alors la monnaie de ce pays sera également stable. D’autres pays auront davantage confiance dans la monnaie d’un pays doté d’une économie stable et forte. Eh bien, encore une fois en quelques mots. Par exemple, l'économie américaine s'est affaiblie, le dollar a également perdu sa force d'antan, après un certain temps, lorsque l'économie se renforcera à nouveau, il augmentera taux d'intérêt pour éviter l’inflation, et le dollar finira par recommencer à augmenter. C’est ainsi que l’on peut décrire l’analyse fondamentale en quelques phrases. L'essence de FA peut être vue dans un magnifique diagramme que j'ai déniché sur Internet.

Figure 30

Et maintenant la partie la plus ennuyeuse. Je ne vous dirai pas moi-même quels événements affectent le plus intensément le mouvement des monnaies ; vous le ferez vous-même. Veuillez noter que ce que vous faites constituera la base de votre analyse fondamentale, alors prenez votre recherche d'informations très au sérieux.

Je n'écrirai pas spécifiquement la réponse ici, car vous devez comprendre tout cela vous-même, et je ne devrais pas « mâcher » le matériel pour vous et le « mettre dans votre bouche ». Les bonnes réponses peuvent être trouvées sur le lien : http://qps.ru/CMqUH. Je vous laisse une certaine marge de réflexion.

Eh bien, regardons maintenant l'analyse technique (ci-après dénommée NF). TA est l’étude des mouvements de prix. En un mot, l’analyse technique, ce sont des graphiques. L'idée est qu'un trader examine l'historique des mouvements de prix et, sur la base de son comportement passé, peut prédire son comportement futur.

En visualisant et en analysant le graphique, vous pouvez trouver des tendances et des modèles qui peuvent vous aider dans votre trading.

Figure 31

Le graphique présenté montre deux choses. La première est que le niveau maximum des prix a changé, il est devenu plus bas et cette limite a été fixée. La deuxième chose est que le graphique n'a pas pu franchir cette limite établie, ce qui signifie que nous pouvons faire l'hypothèse d'une évolution ultérieure à la baisse du graphique. Ayant compris tout cela à temps, le commerçant pourrait gagner de l'argent sur cette transaction.

L'analyse technique a une particularité : elle permet de déterminer les mouvements du marché dès le début, offrant ainsi de bonnes opportunités de négociation ultérieure. La principale chose que vous devez comprendre est que la tendance n’est pas votre ennemie, mais votre amie. Maintenant, demandez-moi quel type d’analyse est le meilleur et je vous répondrai qu’ils sont tous les deux nécessaires. Voici un exemple :

Figure 32. Exemple.

L’histoire est peut-être dramatique, mais le fait est que le marché financier, comme le Feng Shui, est composé de noir et de blanc. À la fois. Quelque chose comme ça.

Figure 33